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中银研究院《全球银行业展望报告》：盈利增长不确定性增加，风险形势依然严峻
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较上年增长1.2%，澳大利亚储备银行（RBA）暂未开启降息周期，净利息收入仍然对银行业盈利形成支撑。日本银行业依托良好的海外布局基础，兼顾欧美发达市场和亚太新兴市场，实现盈利能力的提升，4-12月三大金融集团净利润约合241.2亿美元，同比增长35.0%。亚太新兴经济体银行业深耕本地区市场，获得较好盈利表现，马来西亚、印度尼西亚和泰国银行业净利润分别约合95.7亿美元、84.1亿美元和81.9亿美元，分别增长9.4%、9.4%和10.5%。巴西银行业发展潜力大，净利润约合338.9亿美元，增长24.9%。展望2025年，全球银行业经营面临更大不确定性。一方面，货币政策宽松在造成息差下行压力的同时，也会提振信贷需求，银行业有望通过以量补价实现盈利增长；另一方面，特朗普政府上台使得银行经营环境更为动荡，盈利可持续性面临挑战。从全年看，预计美国银行业净利润将大幅下滑19.2%，货币政策转向叠加特朗普政府逆全球化思潮沉渣泛起，银行业经营不容乐观。欧元区和英国银行业净利润将分别增长10%左右，低利率环境下，欧洲银行业有望通过国际化发展进一步扩大亚太市场布局，为盈利增长奠定基础。澳大利亚银行业净利润将维持稳定，RBA或于2025年下半年开启降息周期，对盈利波动性影响整体有限。日本三大金融集团4-12月净利润将同比增长约10%，增速下滑较为明显，发达经济体降息造成日本银行业海外利息收入增长承压。亚太新兴经济体银行业经营同样面临较大不确定性，净利润增速有所放缓，马来西亚、泰国和印度尼西亚净利润分别增长3.3%、8.5%和5.4%。巴西银行业经营将保持良好势头，净利润仍将实现较高增长，增速约为24.9%。风险形势依然严峻 2024年，全球经济金融领域黑天鹅事件频发，银行业经营风险持续上升。预计年末美国银行业不良贷款规模约合1249.7亿美元，增长超过15%，不良贷款率将达到0.99%，较上年末提升0.13个百分点，商业地产隐患不断增加、信用卡违约率上升等微观风险需要重点关注。欧元区银行业不良贷款规模将小幅下降4.0%，约合2691.7亿美元，但不良贷款率提升0.03个百分点至2.13%。英国银行业不良贷款规模约合542.2亿美元，增长2.7%，不良贷款率将达到1.90%，与上年末持平。澳大利亚银行业不良贷款规模将达到324.0亿美元，大幅增长超过25%，不良贷款率提升0.2个百分点。日本银行业资产质量同样出现较为明显的劣变，不良贷款规模大幅增加接近20%，约合294.1亿美元，不良贷款率提升0.12个百分点。新兴经济体资产质量整体较好，巴西、马来西亚、印度尼西亚和泰国银行业不良贷款率分别变动-0.57个、-0.16个、-0.23个和0.06个百分点。展望2025年，全球银行业风险形势依然较为严峻，货币政策转向带来的市场风险、商业地产暴雷带来的信用风险、政治周期变动带来的战略风险都值得重点关注。预计年末美国银行业不良贷款率持续上涨至1.13%，欧元区银行业不良贷款率下降0.18个百分点至1.95%，英国银行业不良贷款率下降0.02个百分点至1.88%，澳大利亚和日本银行业不良贷款率分别上升0.04和0.08个百分点至1.20%和1.25%。新兴经济体银行业资产质量依然较为稳定，预计巴西、马来西亚、印度尼西亚和泰国银行业不良贷款率分别变动-0.51个、-0.02个、0.25个和0.08个百分点。
金融界2024-11-28
澳洲央行维持利率不变一年，评估多种经济情景以应对未来政策调整
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件澳洲央行的利率政策现状澳洲央行（RBA）在过去一年中保持现金利率为4.35%，认为此利率足够限制通胀，同时维持就业增长。央行指出，目前政策立场有助于在2026年前将通胀率恢复到目标区间的2%-3%。在第三季度，由于政府的电力补贴，澳洲整体通胀降至2.8%，但核心通胀仍保持在3.5%。经济数据与潜在政策调整情景央行讨论了多种可能需要调整利率的情景，包括通胀显著下降或消费与劳动力市场的意外变化。如果通胀持续下降且数据稳定，可能会促使降息；但央行希望观察不止一个季度的良好通胀数据以确保下降趋势可靠。消费支出表现低于预期，而劳动力市场则出乎意料的强劲，失业率维持在4.1%左右。根据TodayUSstock.com报道，如果经济供给能力低于预期，例如生产率增长未达到目标，可能需要更加紧缩的政策。通胀前景与全球经济因素的影响央行预计通胀将需要数年时间回归目标区间，并将密切关注相关数据如信贷增长和资产价格。此外，美国经济政策调整及中国经济刺激计划规模也在央行的重点观察范围内。若出现重大外部经济变化，央行可能会根据实际情况迅速调整政策。编辑观点澳洲央行对经济数据的谨慎态度显示了其对政策调整的严谨性和前瞻性。尽管当前利率足够限制通胀，但潜在的不确定性要求央行密切监控经济变化并快速做出反应。未来全球经济政策和国内经济表现的联动将成为影响澳洲利率决策的重要因素。名词解释现金利率：由央行设置的基准利率，用于指导商业银行的借贷成本。核心通胀：剔除了食品和能源价格波动后更能反映基本价格变化的通胀指标。生产率增长：经济中每单位劳动或资本投入所创造的产出的增长。相关大事件 2024年11月5日：澳洲央行决定连续第十二次会议维持利率不变。 2024年10月：第三季度整体通胀率降至2.8%，主要受电力补贴影响。 2024年9月：劳动力市场数据显示失业率稳定在4.1%，显示就业市场强劲。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-20
澳大利亚储备银行维持利率4.35%，预计2025年将通过货币政策调整实现通胀回落
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澳大利亚储备银行（RBA）认为当前利率适当，并讨论了政策情景 RBA政策适当性政策前景中的不确定性可能的货币政策调整 RBA政策适当性澳大利亚储备银行在其11月4日至5日的会议纪要中表示，当前的货币政策被评估为“紧缩”，意在控制高企的核心通胀。尽管近几个月整体金融条件有所放松，RBA仍认为通胀依然偏高，仍需要保持紧缩政策以实现经济软着陆。政策前景中的不确定性会议纪要透露，RBA对于未来政策前景持谨慎态度，尤其是在美国总统选举后，美国经济政策的不确定性可能对澳大利亚经济产生影响。RBA特别提到，当前全球经济形势和外部因素，如中国的刺激计划和美国政策的潜在变化，仍存在很大不确定性。可能的货币政策调整关于未来可能的货币政策调整，RBA提到，若消费持续疲弱或劳动力市场状况大幅放松，可能会导致通胀回落，从而推动降息。此外，若消费复苏速度快于预期，现有政策可能需要延续更长时间，甚至可能需要更为紧缩的政策。编辑总结澳大利亚储备银行的最新会议纪要显示，尽管通胀有所缓解，但RBA认为现有的货币政策仍需保持紧缩，以确保通胀回归目标水平。当前外部经济形势复杂，政策的未来走向仍存在较大不确定性，RBA将在未来几个月继续评估经济发展并调整政策。名词解释核心通胀：指除去食品和能源价格外的通胀水平，通常用于衡量更持久的价格上涨趋势。紧缩政策：指通过提高利率或减少市场流动性等措施，限制经济过热和控制通胀的货币政策。软着陆：指经济在不发生严重衰退的情况下从高增长放缓至可持续增长的过程。今年相关大事件 2024年11月：美国总统选举结果公布，特朗普胜选，预计将对美国经济政策产生重大影响，可能影响全球经济。 2024年9月：澳大利亚失业率维持在历史低位4.1%，劳动市场保持强劲。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-20
通胀居高不下，澳洲联储年内降息无望？
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强劲，这一表现仍然“令人惊讶”。不过，RBA正在努力让经济实现“软着陆”，当前的数据表明经济正朝着这一目标前进。在通胀下降的同时，就业市场依然保持良好。通胀数据方面，第三季度通胀率仅增长0.2%，远远低于前一季度的1%。“基础通胀”（剔除价格波动较大的因素）稳定在3.5%，远高于RBA的2%-3%目标。经济学家Callam Pickering指出，服务行业的价格持续上涨，使得达成通胀目标难上加难。简而言之，尽管通胀整体在回落，但降息的希望仍显渺茫。而近期，国民银行也修改了央行降息的预测。在最近的一次更新中，NAB表示，虽然通货膨胀有放缓的迹象，但由于工资增长、全球经济波动和消费者支出波动等持续存在的脆弱性，澳洲储备银行可能会保持谨慎。虽然最近的数据表明通货膨胀正在朝着正确的方向发展，但澳洲储备银行希望在考虑降息之前确保更稳定的基础，其他三家“四大”银行——西太银行、联邦银行和澳新银行——仍预计二月份降息。
格隆汇2024-11-19
澳大利亚10月就业数据未达预期，失业率稳定但经济面临挑战
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利亚经济前景与货币政策澳大利亚央行（RBA）已连续一年保持当前的4.35%现金利率，以控制通胀并维持就业增长。尽管10月的就业数据未如预期，但劳动力市场的强劲表现使得近期降息的可能性较小。RBA表示，货币政策将保持限制性，直到通胀稳步回落至目标区间2-3%。市场反应与货币走势此次就业报告对市场反应平淡，澳元保持在0.6494美元附近。根据TodayUSstock.com报道，市场预计，澳大利亚可能最早在明年5月或7月开始降息。尽管通胀有所放缓，但由于政府提供的电力补贴，核心通胀仍维持在较高水平。编辑观点澳大利亚10月就业数据虽然未能达到预期，但整体就业市场依然保持强劲，失业率稳定在4.1%。在当前的货币政策下，RBA短期内很难降息，且澳大利亚的经济前景仍然充满挑战。尽管市场普遍预期会有降息，短期内澳大利亚经济的基础仍然较为坚实。名词解释净就业人数：指某一期间内新增的工作岗位数量。失业率：指劳动力市场中没有工作的成年人占劳动力人口的比例。核心通胀：不包括能源和食品价格波动的通胀数据，通常更能反映经济的长期趋势。货币政策：由中央银行控制，通过调整利率、货币供应量等手段来影响经济活动。今年相关大事件 2024年10月，澳大利亚的就业增长放缓，但整体经济依旧维持强劲表现。RBA维持利率不变，并表示将继续保持限制性货币政策，直至通胀稳定。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-15
澳大利亚招聘增长放缓但失业率持稳，高利率环境下劳动力市场展现韧性
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发布后，市场普遍认为澳大利亚储备银行（RBA）可能会在2025年5月开始考虑降息。根据TodayUSstock.com报道，此前的工资数据已显示第三季度年工资增长放缓，反映出通胀压力的逐步缓解。在12月的政策会议上，预计RBA将保持利率在4.35%的13年高位。RBA行长米歇尔·布洛克（Michele Bullock）此前表示，由于基础通胀仍然偏高，利率需要在高位保持一段时间。详细数据与就业结构此次就业数据还显示，年就业增长为2.7%，其中全职岗位增加9,700个，兼职岗位增加6,200个。此外，就业人口比例维持在64.4%，而就业不足率降至6.2%。这些数据表明，尽管存在增长放缓，但就业市场依然稳健。RBA预计失业率将在2025年底达到4.5%的峰值。编辑总结从澳大利亚10月的就业数据来看，尽管招聘增速放缓，但失业率依然维持稳定，这表明劳动力市场仍具韧性。数据显示出在高利率政策下，澳大利亚就业市场依然在增长，但速度有所放缓。未来几个月的就业数据将成为RBA判断是否降息的关键因素。尽管目前市场对降息的预期较高，但RBA可能会在看到连续疲软的数据后才会倾向于放宽政策。名词解释劳动力参与率：指在劳动年龄人口中有工作或正在寻找工作的人所占的比例，是衡量劳动力市场活跃程度的重要指标。就业不足率：指有工作的人员中未能达到充分就业状态（如工作时间不足）的比例，通常用于衡量就业市场的质量。澳大利亚储备银行（RBA）：澳大利亚的中央银行，负责制定货币政策以实现经济稳定与通货膨胀控制。 2024年相关大事件 2024年11月1日：澳大利亚统计局发布第三季度工资数据，显示工资增长放缓。这一数据成为RBA决定未来利率走向的重要参考。 2024年11月12日：澳大利亚央行行长米歇尔·布洛克在公开讲话中暗示，尽管就业市场强劲，但基础通胀仍然较高，RBA在短期内不会考虑降息。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-15
澳大利亚消费者信心连续两月上升，利率稳定预期带动经济乐观情绪提升
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期与经济前景的关系澳大利亚储备银行（RBA）本月再次将利率维持在4.35%，市场普遍认为明年将有降息可能性，这使得消费者信心逐步恢复。未来12个月的经济前景指数上升8.7%，五年经济展望指数上升6.5%，显示消费者对经济持续发展的信心逐步增强。此次调查显示出消费者对未来贷款利率下降的预期达到2016年以来的最高点，反映出对家庭财务状况的乐观情绪上升。就业稳定性与支出意愿的提升除了经济信心的提升，调查还显示出消费者对就业稳定性和支出意愿的增强。11月“购买主要家庭物品的时机”指数上升3.2%，为零售商在圣诞购物季到来前带来积极信号。此外，“购房时机”指数飙升11.3%，消费者对失业的担忧减少。这些因素共同反映了澳大利亚消费者对未来经济环境更为乐观的态度，支出意愿也随之增强。编辑观点澳大利亚消费者信心指数的回升反映了经济政策稳定和利率预期下调对消费者心理的积极影响。根据TodayUSstock.com报道，当前消费者对未来财务状况和经济前景的信心显著提升，尤其是在家庭支出和购房意愿方面表现突出。尽管受美国政治事件的影响存在短期波动，消费者对利率下降的乐观预期和对就业的信心显示出较为稳健的消费趋势，利好澳大利亚的零售和房地产业。名词解释消费者信心指数：反映消费者对当前和未来经济状况的信心程度，通常用于预测消费趋势。利率预期：消费者对未来利率变动的预测，通常影响购房、贷款等经济决策。西太平洋银行-墨尔本研究所（Westpac-Melbourne Institute）：一家联合提供经济数据和分析的机构，发布消费者信心和经济前景的相关数据。 2024年相关大事件 2024年7月：澳大利亚储备银行宣布将利率稳定在4.35%，并表示未来的经济决策将以稳定增长为目标，这一政策给消费者和市场带来一定的信心和稳定预期。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-13
华尔街重拾2016年的剧本，“美国例外论”或延续
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的ETF飙升。First Trust RBA美国工业复兴ETF（AIRR）上涨了8%，而Tema美国再工业化ETF（RSHO）上涨了6%。两者均创下历史新高。随着特朗普的破坏性保护主义议程成为焦点，新兴市场股市下跌，落后于美国股市，跌幅为两年来最大。在特朗普的回归下，更快的经济增长和可能更高的通胀推动了美国国债收益率的飙升。根据彭博社专栏作家卡梅隆·克里斯（Cameron Crise）汇编的数据，五年期美债收益率周三上涨了13个基点，而德国类似期限的国债收益率下跌了9个基点，这是自上世纪90年代初德国统一以来罕见的背离。尽管如此，乍一看，这位亿万富翁商人的政策并不全是对国内经济有利。例如，他提议的关税预计将潜在地损害GDP和企业盈利，同时增加政府赤字。但就目前而言，投资者愿意忽略这些潜在危害，转而关注放松管制和减税等有利于商业的措施可能带来的好处。最容易受到国内增长影响的小盘股和区域银行的指数分别飙升6%和13%。美元兑主要货币走强，创下2022年9月以来的最佳单日表现。美元走强阻止了黄金创纪录的涨势，同时打压了通常被视为全球经济风向标的石油和基本金属。美国霸权时代始于2008年金融危机之后，当时美联储转向救助模式，帮助维持了长期的经济扩张。在拜登担任总统期间，这种繁荣仍在继续，美国科技巨头在疫情封锁和最近的人工智能热潮期间引领了市场涨势。根据摩根大通策略师Nikolaos Panigirtzoglou的说法，“美国优先”交易恰逢经济相对强劲。他指出，在特朗普第一任期内征收关税之后，美国出现了一段更快的增长期。 “从长期来看，特朗普的胜利可能会加强所谓的美国例外论，”策略师们在周三的一份报告中写道。“随着美国关税可能在特朗普第二任总统任期的早些时候（也许最早在明年年初）冲击世界其他地区，目前美国经济的优异表现可能会延续到2025年。” 总而言之，美国大选后市场的结论很明确。Anacapa Advisors首席投资官菲尔·佩索克（Phil Pecsok）表示，美国股市反弹表明投资者对特朗普有信心。佩索克说，“他把关税作为讨价还价的筹码，这招奏效了”，“大多数企业都喜欢更少的监管和更低的税收，所以我认为他当总统会对市场更有利。”
金融界2024-11-07
美国总统选举日临近，市场波动导致美元走弱，澳元谨慎应对RBA政策决定的潜在影响
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美元走弱，澳元谨慎应对RBA决策内容导读市场动态美国选举影响澳大利亚央行关注货币波动分析加密货币反应编辑观点名词解释今年相关大事件市场动态美元在美国总统选举日开始时走弱，因近期民调影响了市场对特朗普胜利的押注。美元指数在103.92持平，较周一低点103.67有所回升，但仍处于10月以来的低位。美国选举影响民调显示，哈里斯在爱荷华州出人意料地领先，导致市场情绪发生变化。分析师预测，如果哈里斯获胜，美元可能会小幅下跌，而特朗普获胜则可能导致美元大幅上涨。澳大利亚央行关注市场普遍预计，澳大利亚央行在今天的会议上将保持利率不变，但关注利率降息的时机。澳元维持在近三个月低点附近，投资者对RBA声明中的任何变化保持敏感。货币波动分析随着美国选举临近，欧元对美元的隐含波动率上升至2023年3月以来的最高水平。人民币和墨西哥比索对美元的隐含波动率也接近历史高位，反映出市场对特朗普保护主义政策的担忧。加密货币反应比特币上涨1.4%，达到67,992美元，显示出市场对特朗普可能采取的更有利于加密货币的政策持乐观态度。分析师表示，特朗普胜选将对美元产生利好，而哈里斯胜选则可能导致美元走弱。编辑观点在美国总统选举期间，根据TodayUSstock.com报道，市场情绪受到多重因素的影响，尤其是对候选人胜利概率的预期。美元的波动反映了市场对未来政策走向的谨慎态度，特别是在货币政策和经济前景不确定的情况下。名词解释美元指数：衡量美元相对于一篮子主要货币（如欧元、日元等）的价值的指标。隐含波动率：反映市场对未来价格波动预期的指标，通常用于期权定价。加密货币：以密码学技术为基础的数字货币，通常不受中央银行或政府的监管。今年相关大事件 2024年11月：美国举行总统选举，市场对候选人胜利的预测引发货币波动。 2024年10月：民调显示哈里斯在爱荷华州领先，市场预期发生变化。 2024年11月：澳大利亚央行即将发布利率决定，市场密切关注政策动向。来源：今日美股网
今日美股网2024-11-06
【今日市场前瞻】美国大选日，“特朗普交易”反攻！大摩看涨标普500指数至6100点？
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25年将上涨？ 11月5日，澳洲央行（RBA）公布利率为4.35%，连续一年维持不变，符合市场预期。目前，澳洲的核心CPI为3.5%，仍高于2-3%的目标区间。大多数经济学家预计澳联储明年开始降息，预计将从2月开始，这意味着将利好澳元上涨。决议公布后，澳元/美元（AUD/USD）上涨，截至发稿该货币对涨0.44%，报0.6615。 4. 季末热带风暴担忧，欧洲天然气突然飙升，涨势可续吗？因交易商担忧季末热带风暴可能扰乱美国的燃料生产，欧洲天然气价格在周一上涨3%后延续涨势，一度涨近1.5%。德国Uniper SE报告称：“欧洲天然气今年波动较大——由于地缘政治局势、泛欧天然气业务的供应风险以及特定市场的天气趋势等因素，价格短期出现大幅上涨。 ”咨询公司Auxilione指出，目前欧洲的供应情况良好，存储地点已满 95%，但市场仍然容易受到供应风险的影响。截至发稿，天然气（NATGAS）涨0.71%，报2.88美元/百万英热单位。 5. CoinDesk：无论谁获胜，BTC都可能在美国大选后上涨？ 11月5日，美国大选投票正式开始，加密货币市场延续大幅波动走势。截至发稿，比特币 (BTCUSD)涨2.57%报68817.99美元。 CoinDesk分析称，比特币在前三次选举的数据显示，比特币在美国选举后始终保持上涨势头，从未跌回选举日的价格。如果这种趋势再次出现，比特币的价格应该会在大约一年后达到顶峰。（投资慧眼编辑：Penny Pan）原文链接
投资慧眼2024-11-05

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