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新投资于增长。该行将阿里健康2024和2025财年净利润预测分别上调17%和26%，考虑到摊薄影响，将目标价从6.4港元下调至5.6港元。维持买入评级。

金融界2023-11-30

市场发展因素。该行将恒生2023财年至2025财年收入预期下调1至3%，主要原因是生息资产(AIEA)增长放缓导致净利息收入下降。同时将恒生2023财年至2025财年信贷成本预测分别上调75、45及28个基点，以考虑商业房地产敞口资产质量持续恶化的因素。根据上述调整，该行将恒生2023财年至2025财年每股盈利预期分别下调5%、10%及3%。同时将股本成本假设从10.5%上调至11%，以反映更高的无风险利率，目标价由103港元下调至88港元，维持“中性”评级。

金融界2023-11-30

特斯拉电动皮卡Cybertruck交付在即定价在5-8万美元之间

bertruck的正式推出。他预计，到2025财年，Cybertruck的产量将达到每年25万辆。他还补充称，预计单电机版本的Cybertruck价格可能在5万美元左右，双电机和三电机版本的Cybertruck价格可能在6万美元到8万美元之间。 Dan Ives表示，虽然Cybertruck不会成为特斯拉的主要销售推动力，但这款新车型的推出被视为对特斯拉整体增长具有重要意义，并可能重新激发特斯拉的光环效应。在特斯拉许多其他车型都已推出许久、且已采取大幅降价手段来吸引买家的情况下，该公司及其投资者现在指望这款电动皮卡能够再次引发消费者对该品牌的激情。不过，此前有分析人士指出，Cybertruck的售价及其续航里程将决定这款车的命运。Edmunds的洞察主管Jessica Caldwell表示，Cybertruck需要一个非常有吸引力的价格——与福特F-150 Lightning的5万美元起价相似或更低——才能有机会吸引传统皮卡买家。特斯拉的第一个挑战将是证明Cybertruck拥有正确的功能，然后说服用户忽略不和谐的设计。 Cybertruck采用不锈钢制造车身。值得注意的是，不锈钢的延展性通常不如传统材料、价格也更昂贵、与通常被用于制造车身的铝相比也更重，因此很少用于制造车身。另外，人们对Cybertruck的不锈钢车身是会吸引买家，还是会引发事故、导致维修有着不同的看法。据参与Cybertruck研发的人士称，用于该卡车外壳的这种不锈钢在弯曲和操作方面具有挑战性，很考验特斯拉将其塑造成正确排列的车身面板并且在安装时避免较大缝隙的能力。汽车产品和设计咨询公司The CarLab的总裁Eric Noble认为：“Cybertruck非常明显的问题是概念本身，市场并不需要不锈钢车身、古怪的车辆外观。” 马斯克也试图降低外界对Cybertruck的预期。马斯克此前表示，这是一款伟大的产品，但在财务上，这款产品需要一年到18个月的时间才能成为一个重要的正现金流贡献者。他还表示，这款车涉及到的新技术会增加制造难度，“我们在开发Cybertruck方面好比是自掘坟墓。”

金融界2023-11-29

房贷续签潮来临，加拿大6大银行面临严重信贷损失，专家：央行降息才有转机

央行开始降息。他表示，如果这些实现，2025 财年“应该是复苏年”，六大银行的平均增长率约为 10%。霍尔顿在报告中表示，银行正努力使支出与疲软的增长保持一致，这应该有助于最终的复苏。这位分析师写道：“现在我们正处于削减支出的顶峰。”他补充说，虽然一些银行已经宣布裁员，但随着该行业继续减少员工人数，遣散费可能会进一步增加。随着 2023 年接近尾声，加拿大银行界正处于一个不确定时期，不确定它们必须持有多少监管资本，以缓冲未来一年的困难时期，因此也不确定有多少资本可用于其他用途。加拿大联邦监督机构、金融机构监管办公室 (OSFI) 将于 12 月更新其稳定缓冲要求。加拿大国家银行（ National Bank ）分析师Gabriel Dechaine表示，预计OSFI可能会将CET1（普通股一级）比率提高50个基点至12%。 “大多数银行正在采取具体行动，将 CET 1 比率提高到 12% 以上，”Dechaine在 11 月 20 日给客户的报告中写道。 “如果 OSFI 采取更加温和的鸽派立场，该行业可能会出现缓解性反弹。” 此外，他表示，为控制开支而采取的行动主要是由银行传达的，BMO银行和丰业银行已经宣布了大笔费用，加拿大皇家银行RBC可能会录得几个季度内记录较小的费用。加拿大帝国商业银行CIBC和TD多伦多道明银行可能会在第四季度报告“清理”费用。不过，Dechaine表示，展望未来，随着银行接近 2025 年和 2026 年,抵押贷款再融资大幅增加，信贷损失准备金将面临上行压力；今年银行已增加 24 亿加元的履约准备金。 Dechaine 在报告中表示，如果经济恶化，加拿大银行的处境可能会变得更加困难，并指出自今年年初以来，2024 财年的普遍盈利预测已被下调 10%。 “信贷前景正在抑制银行股，”德链写道。“在投资者确信可以避免经济衰退（温和或严重）之前，该行业的估值仍将受到限制。” 明天周二，丰业舍银行拉开加拿大六大银行财报季的序幕，国家银行 (National Bank)将最后一个于 12 月 8 日公布的大银行。 ref: https://financialpost.com/fp-finance/banking/canada-banks-slower-revenue-loan-growth-mortgage-cliff

加拿大乐活网2023-11-29

加拿大各大银行第四季财报公布在即，详探业绩走势及其背后的原因

央行开始降息。他说，如果这些成为现实，2025财年“应该是复苏之年”，六大银行的平均增长率约为10%。 Holden在报告中表示，银行正在努力使支出与低迷的增长保持一致，此前他们加大了招聘力度，并增加支出，这应该有助于最终的复苏。 “现在我们正处于费用减少的顶点，”这位分析师补充说，虽然一些银行已经宣布裁员，但随着该行业继续裁员，可能会有进一步的遣散费。随着2023年接近尾声，银行正处于不确定的时期，它们必须持有多少监管资本来作为未来一年糟糕时期的缓冲，因此有多少资本可用于其他用途。金融机构监管局（OSFI）将于12月更新其国内稳定缓冲要求。加拿大国家银行（National Bank of Canada）分析师Gabriel Dechaine表示，预计OSFI可能会将CET1（普通股一级）比率提高50个基点至12%。 “大多数银行正在采取具体行动，将普通股一级资本充足率提高到12%以上，”Dechaine在11月20日给客户的一份报告中写道， “如果OSFI采取更鸽派的立场，该行业可能会经历缓解性反弹。“ Dechaine表示，预计第四季财务业绩将出现一些稳定趋势，例如净息差（NIM），即银行从贷款中赚取的利息金额与支付的存款利息金额之间的差额。他写道，稳定性将是一个积极的发展，因为NIM压缩是最近的趋势。此外，他表示，为控制开支而采取的行动主要由银行公布，蒙特利尔银行和新斯科舍银行已经宣布了大笔费用，加拿大皇家银行可能会在几个季度内记录较小的费用。Dechaine写道，加拿大帝国商业银行（Canadian Imperial Bank of Commerce）和多伦多道明银行（Toronto-Dominion Bank）可能会在第四季报告“房屋清洁”费用。然而，展望未来，他表示，随着银行在2025年和2026年抵押贷款再融资接近大幅增加，信贷损失准备金将面临上行压力；银行今年已增加24亿加元用于执行准备金。 Dechaine在报告中表示，如果经济恶化，加拿大银行的情况可能会变得更具挑战性，并指出自今年年初以来，对2024财年的普遍盈利预测已下调了10%。他表示，“适度”的衰退损失水平——例如，贷款损失率为60个基点，而市场预期为37个基点，这与历史平均水平一致——将转化为每股收益近15%的下行空间。“信贷前景正在控制银行股，”Dechaine写道。“在投资者确信经济衰退（温和或严重）可以避免之前，该行业仍将受到估值限制。” 丰业银行将于11月28日开启六大财报季，国家银行于12月8日公布最新财报。

佳华1682023-11-28

日本凸版计划3年内向芯片相关电子产品投资600亿日元

版总裁兼CEO麿秀晴称，凸版计划在截至2025财年的3年内投资600亿日元用于芯片相关电子产品，比前一段3年期增加100亿日元。

金融界2023-11-26

花旗看好这支低迷油气股，预计明年将上涨16%

4财年晚些时候，我们预计在天然气市场在2025财年收紧的预期下，表现将继续跑赢大盘，”分析师Scott Gruber写道。与此同时，花旗将APA Corp的评级下调，APA Corp是一家市值与Ovintiv相似的石油天然气公司。该投行目前对APA Corp持中性立场，并将其价格目标下调15美元至37美元。 APA Corp今年下跌近22%，花旗认为在埃及业务趋于平稳且美国增长被英国下降所抵消的背景下，APA Corp的资本支出较高，增长空间较小。

金融界2023-11-25

中国国内通缩压力加重，出口将表现优异？投行分析来了

将在第一季度触底，然后在2024财年和2025财年分别加快至2.6%和4.5%。

风起2023-11-22

野村下调腾讯目标价6% 认为VA可能是未来收入驱动力

告可能占第三季腾讯广告收入的13%，到2025财年可能达到30%左右。野村认为市场对腾讯小游戏业务的关注是错误的，因为尽管运营了几年，但该业务始终只占其收入的一小部分。腾讯开发小游戏的想法是丰富微信生态的内容库，同时能够通过第三方小游戏运营商获得的收入分得一些利益，从而产生一些现金流。

金融界2023-11-17

Ultima Markets：【市场热点】思科股价因前瞻指引黯淡暴跌

ck Robbins 表示，思科对其在2025财年从云端供应商获得价值超过10亿美元的人工智能基础设施订单的能力充满信心。他也提到，思科在与云端供应商的合作中展现了灵活性，使该公司能够恢复稳定。论及前瞻指引，思科系统公司预计 2024 年第二季EPS将在 0.82 美元至 0.84 美元之间，低于市场普遍预期的 0.99 美元。此外，预估同一季度的营收约为 126 亿美元至 128 亿美元，低于市场普遍预期的 141.9 亿美元。对于 2024 年整个财年，公司预期每股盈余将在 3.87 美元至 3.93 美元之间，略低于普遍预期的 4.05 美元。另外，公司预估该财年营收约538亿美元至550亿美元，低于市场普遍预期的577.6亿美元。随下调业绩指引，思科股价大幅下跌，周三盘后交易中收录超过10%跌幅。 (思科股股价日线图) 免责声明本文所含评论、新闻、研究、分析、价格及其他资料只能视作一般市场资讯，仅为协助读者了解市场形势而提供，并不构成投资建议。Ultima Markets已采取合理措施确保资料的准确性，但不能保证资料的精确度，及可随时更改而毋须作出通知。Ultima Markets不会为直接或间接使用或依赖此等资料而可能引致的任何亏损或损失（包括但不限于任何盈利的损失）负责。

Ultima_Markets2023-11-16

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