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冰火两重天！药明生物下跌23%，美股创新药龙头APLS狂涨14%！纳指生物科技ETF(513290)冲击三连阳，连续6日吸金

生波动。境外投资产品风险包括市场风险、汇率风险和政治风险等。文中提及个股仅为指数成份股客观展示列举，本文出现信息只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议。本条资讯来源界面有连云，内容与数据仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。

有连云2023-12-04

中国是美元2024年最大空头参与者：金砖国家去美元化、央行黄金和解封比特币！

，该协议对本国货币沙特里亚尔和人民币的汇率优先于美元。这项为期3年的协议允许以当地货币结算贸易额，上限为500亿元人民币或260亿里亚尔，相当于70亿美元。因此，中国和沙特将以本币结算的跨境交易金额不超过70亿美元。在新的货币互换协议中，美元在达到70亿美元之前不会在结算中发挥作用。此举表明，金砖国家愿意放弃美元并在全球贸易中推广本币。这只是金砖国家本币与美元之争的开始。金砖国家联盟未来可能会推出更多不需要美元支付的贸易协议。如果跨境交易以本币结算的趋势变大，美元将是最大的受害者。央行黄金现代经济现实中导致美元贬值的另一个方面是黄金的日益普及，贵金属的推广对美元来说意味着一些不同的事情。首先，在美元持续表现不佳的情况下，它为各国提供了重要的投资机会。其次，它的受欢迎程度与投资者对美国经济表现的预期密切相关。周一(12月4日)亚市，黄金短线上攻2176美元，已突破了2020年历史高点2081美元。它的受欢迎程度似乎飙升，多头占据了制高点。如果这种情况持续下去，美元明年可能会出现另一个相反的情况。 11月27日，世界黄金协会(WGC)发文称，10月，上海黄金交易所黄金出库量为121吨，与上月相比减少了48吨。不过，本次黄金上游需求的月度环比下跌具有季节特征。10月，中国央行连续第12个月购入黄金，使黄金储备增加23吨，总储备量达到2215吨。至此，黄金在中国外汇储备总额中所占的比例已高达4.3%，创下历史新高。据报道，中国央行前十个月累计购金量已达到204吨。自2022年11月以来的12个月内，中国黄金储备已增加266吨。中国海关的最新数据表明，9月中国境内共进口124吨黄金，与8月123吨基本持平。第三季，中国共进口黄金354吨，同比减少31%，主要原因在于2022年第三季基数较高。今年前九个月，中国共进口1145吨黄金，相比2022年同期增长27%，表明境内黄金需求有所改善，行业在新冠疫情后的第一年积极补充库存。解封比特币最后，另一种阻碍美元升值的资产是比特币。具体来说，美元将继续与全球正在发生的更大的数字资产革命竞争。此外，随着这场革命正如火如荼地进行，美国已经明确表明了反对此类事态发展的立场。渣打银行预计，比特币价格将在2024年达到10万美元，这种投资将是世界金融现实的巨大转变。此外，它没有考虑到国际上日益向数字资产作为货币的转变。中国的数字人民币取得了巨大成功，全球各国纷纷效仿他们的做法，努力开发自己的数字货币。这些问题越突出，这些国家就越寻求摆脱美元，2024年应该有很多机会实现这一点。在中国低调支持下，香港重新拥抱加密货币。传奇交易员、BitMEX联合创始人Arthur Hayes在最新博客文章中提到，中国准备向经济注入大量信贷，意味着将大量印钞人民币。他认为，资金将经由香港流入比特币，展望中国将助推下个加密牛市，呼吁将资金从国债中转移到加密货币中。 Hayes表示，美国最近通过发行更多国库券来削弱美元，随着美元指数在整个11月的下跌，这种影响现在已经很明显了。他认为这为中国创造了更有利的条件，以便向陷入困境的房地产行业发放大量新信贷。这种全球货币动态可能会使比特币和加密货币市场受益。他表示，如果中国加大印钞，这些资金将进入全球市场，并支持所有类型风险资产的价格上涨。#2024宏观展望#

颜辞2023-12-04

东吴证券：给予上海莱士买入评级

进口白蛋白合作终止风险，商誉减值风险，汇率风险等。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有1家机构给出评级，买入评级1家。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-12-04

人民币对美元中间价报7.1011，调升93个基点

023年12月4日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.1011元，1欧元对人民币7.7382元，100日元对人民币4.8583元，1港元对人民币0.90882元，1英镑对人民币9.0375元，1澳大利亚元对人民币4.7531元，1新西兰元对人民币4.4211元，1新加坡元对人民币5.3358元，1瑞士法郎对人民币8.1907元，1加拿大元对人民币5.2726元，人民币1元对0.65568马来西亚林吉特，人民币1元对12.8125俄罗斯卢布，人民币1元对2.6250南非兰特，人民币1元对182.30韩元，人民币1元对0.51670阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.52782沙特里亚尔，人民币1元对48.9669匈牙利福林，人民币1元对0.55967波兰兹罗提，人民币1元对0.9638丹麦克朗，人民币1元对1.4599瑞典克朗，人民币1元对1.5000挪威克朗，人民币1元对4.06733土耳其里拉，人民币1元对2.4208墨西哥比索，人民币1元对4.8851泰铢。

金融界2023-12-04

12月4日证券之星早间消息汇总：国新表示将继续增持

较重地区提供应急流动性支持；坚持市场在汇率形成中起决定性作用；积极参与国际金融治理和合作。 3.新华社专访了国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽。他表示，下一步，将坚持目标导向、问题导向，坚决打好攻坚战和持久战，重点是加快推进中小金融机构改革化险。一是坚持稳妥有序。抓住当前有利时机，坚持市场化法治化原则，加大力度推进风险处置。把握好时度效，充分考虑机构和市场的承受能力，有计划、分步骤开展工作，切实防范处置风险的风险。二是分类精准施策。充分发挥专业优势、加强指导协调，推动“一省一策”“一行一策”“一司一策”制定风险处置方案，避免“一刀切”。 4.中央金融委员会办公室、中央金融工作委员会《求是》发文表示，必须全面加强金融监管，切实解决监管“宽松软”问题，努力做到监管一贯到底、一严到底、一查到底，让金融监管真正“长牙带刺”。必须有效防范化解金融风险，有力有效强化重点领域、重点行业、关键环节、关键岗位的风险管控，猛药祛疴治已病，抓早抓小治未病，持续完善金融风险监测、识别、预警、处置体制机制，强化风险源头管控。公司新闻： 1、中国国新控股有限责任公司12月1日发布公告称，旗下国新投资有限公司当日增持中证国新央企科技类指数基金，并将在未来继续增持。 2、比亚迪公告，11月乘用车销量301378辆，同比增长31%。 3、丽珠集团公告，重组新型冠状病毒融合蛋白二价疫苗(CHO细胞)纳入紧急使用。 4、*ST左江公告，公司于12月1日收到证监会下发的《中国证券监督管理委员会立案告知书》，因涉嫌信息披露违法违规，证监会决定对公司立案。 5、康希诺公告，吸入用新冠XBB.1.5变异株疫苗被纳入紧急使用。 6、金溢科技表示，公司是华为鸿蒙生态系统智慧交通领域合作伙伴。 7、卓翼科技公告，实控人夏传武因涉嫌内幕交易、操纵证券市场罪，经深圳市中级人民法院批准，于12月1日被深圳市公安局执行逮捕。海外要闻： 1.美东时间12月1日，道琼斯工业平均指数比前一交易日上涨294.61点，收于36245.50点，涨幅为0.82%；标准普尔500种股票指数上涨26.83点，收于4594.63点，涨幅为0.59%；纳斯达克综合指数上涨78.81点，收于14305.03点，涨幅为0.55%。 2.美联储主席鲍威尔给华尔街的降息预期泼冷水，称美联储决策者将谨慎行事，因为紧缩不足和紧缩过度的风险正变得更加均衡。虽然政策利率目标处于不错的限制性区间，但现在就判断何时可能降息为时尚早。如果情况变得适宜，会进一步收紧政策。 3.美国最大零售商沃尔玛已停止在社交媒体平台X上投放广告，成为最新一家这么做的大型公司。“我们没有在X上投放广告，因为我们找到了其他平台来更好地触及我们的顾客，”沃尔玛的一位发言人对媒体表示。她拒绝透露这一变化的生效时间和原因。 4.亚马逊称，本公司与马斯克旗下太空探索公司SpaceX签署合同，将由对方Falcon 9提供三次发射任务；SpaceX将支持Kuiper项目；预计将从2024年上半年开始部署。

证券之星2023-12-04

潘功胜：深化利率汇率市场化改革，健全市场化利率形成、调控和传导机制

稳定，促进充分就业和经济增长。深化利率汇率市场化改革，健全市场化利率形成、调控和传导机制。落实中央银行独立财务预算管理制度，增强中央银行财务实力，为依法履职提供坚实支撑。完善广泛覆盖、高效安全的现代支付体系。健全覆盖全社会的征信体系，推进我国征信市场发展。

金融界2023-12-04

中信证券：外资流出压力已释放大半，预计圣诞节前后有阶段性缓和

措改善悲观的经济预期，美债利率、人民币汇率以及中美关系处于温和的环境，保险资金以及国资已经有明确的入场信号。另一方面，从资金行为的变化看，纯粹“炒小”的氛围有望降温，活跃资金有高切低的迹象，外资流出压力已释放大半，预计圣诞节前后有阶段性缓和，相对收益资金在年末有一定动力向科技产业主题调仓，提升市场活跃度。配置上，12月市场仍处于“三阶段配置策略”中的第二阶段，建议积极布局前期跌幅较大的科技和医药。

金融界2023-12-04

A股头条：长牙带刺！央行行长、金管总局局长先后重磅表态；国家队“明牌”！或在本周持续增持；中信证券高喊信心和市场的拐点临近！

措改善悲观的经济预期，美债利率、人民币汇率以及中美关系处于温和的环境，保险资金以及国资已经有明确的入场信号。另一方面，从资金行为的变化看，纯粹“炒小”的氛围有望降温，活跃资金有高切低的迹象，外资流出压力已释放大半，预计圣诞节前后有阶段性缓和，相对收益资金在年末有一定动力向科技产业主题调仓，提升市场活跃度。配置上，12月市场仍处于“三阶段配置策略”中的第二阶段，建议积极布局前期跌幅较大的科技和医药。评：虽然中信还是很乐观的，直接用了拐点的说法。但是科技和医药的偏向，还是偏超低反弹的思路。 7、11月公募基金新发规模重回千亿级别 Wind数据显示，以基金成立日为统计口径，11月共有136只新基金发行，发行份额1310.97亿份，重回千亿级别，并创出今年4月以来新高。值得注意的是，其中，债券型基金发行规模占比超过八成。有分析人士认为，这背后体现了资金对避险属性的偏好。今年以来，权益类资产整体表现不佳，固收类资产业绩相对亮眼，在此背景下，市场资金避险意愿强烈，新发及存量债券型基金对资金的吸引力更强。 8、美联储主席鲍威尔：FOMC将谨慎行事因为风险变得更加平衡美联储主席鲍威尔表示，如果降低通胀需要，美联储将再次加息；猜测何时可能放松政策为时过早；美联储将“谨慎行事”，因紧缩不足和过度紧缩的风险变得更加平衡；美联储政策利率已经“深入限制性区域”；美联储根据数据，逐次会议做出利率决定；经济前景的不确定性“异常高企”；通胀已有所缓解，但核心通胀仍然过高；需要看到在将通胀降至2%方面取得更多进展。评：市场已经有点不相信鲍威尔的“迷踪步”了，美元指数大跌，同时金价再创新高。市场策略上周五沪指、上证50探底回升，中证1000指数震荡后于午后出现拉升。中证1000指数表现较强，从小时图来看，反弹来到了头肩顶右肩附近，周一可能还会继续冲高，但这里是强阻力，预计难以突破，可关注遇阻回落信号。题材掘金黄金：当地时间12月1日，纽约黄金期货主力合约收于每盎司2089.7美元，涨幅1.58%，收盘价创出历史新高。美国商品期货交易委员会的数据也显示，11月28日当周，投机者所持COMEX黄金净多头头寸升至六个月新高。标的：四川黄金(001337)、湖南黄金(002155) 航运：波罗的海干散货运价指数(BDI)收12月1日，报3192点，较上个交易日上涨8.68%，自11月初以来累计涨幅达130%，创出2022年6月以来新高。标的：海通发展(603162)、宁波远洋(601022) 鸿蒙：据华为人才在线官网最新公示信息，2023年教育部产学合作协同育人项目的华为第二批项目已经立项公示，其中包括哈尔滨工业大学、天津大学等16个知名高校的鸿蒙项目。此前，清华大学、北京航空航天大学等985高校已经率先开设了HarmonyOS的相关课程。截至目前，已有23家985高校、46家211高校已开设或即将开设HarmonyOS相关课程，相关课程涵盖了分布式操作系统原理与鸿蒙实践、基于HarmonyOS的移动智能终端开发、基于HarmonyOS的人工智能编程实践等。标的：国脉科技(002093)、盛通股份(002599) 公告精选【重大事项】中国联通：选举陈忠岳为公司董事长康希诺：吸入用新冠XBB.1.5变异株疫苗被纳入紧急使用丽珠集团：重组新型冠状病毒融合蛋白二价疫苗（CHO细胞）纳入紧急使用一品红：子公司获得非诺贝特酸胆碱缓释胶囊药品补充申请批准通知书居然之家：股东阿里网络拟向杭州灏月协议转让公司9.18%股份千方科技：股东阿里网络拟向杭州灏月协议转让公司14.11%股份天汽模：筹划控制权变更事宜 12月4日起停牌 *ST雪发：公司及相关人员被山东证监局出具警示函恒瑞医药：SHR0302片药物上市许可申请获国家药监局受理美年健康：股东阿里网络拟向其新设公司协议转让公司8.02%股份炬光科技：获得某欧洲知名汽车Tier1客户定点长源东谷：收到重庆小康动力开发定点通知启明星辰：向特定对象发行股票申请获证监会同意注册批复华源控股：拟出资3亿元设立全资子公司山东路桥：子公司联合预中标56.16亿元设计施工总承包项目【增减持及回购】友发集团：公司部分经销商拟1亿元-2亿元增持公司股份恒通股份：董事长提议4000万元-8000万元回购公司股份交易提示【新股申购】 1.丰茂股份（创业板）申购代码：301459 发行价格：31.90 发行市盈率：28.27 申购评级：建议申购 2.索宝蛋白（沪市主板）申购代码：732231 发行价格：21.29 发行市盈率：26.74 申购评级：建议申购【限售解禁】

金融界2023-12-04

成长才是反弹的最优解？当前A股性价比突出！布局在未雨绸缪时，投资主线有哪些？十大券商策略来了...

措改善悲观的经济预期，美债利率、人民币汇率以及中美关系处于温和的环境，保险资金以及国资已经有明确的入场信号。另一方面，从资金行为的变化看，纯粹“炒小”的氛围有望降温，活跃资金有高切低的迹象，外资流出压力已释放大半，预计圣诞节前后有阶段性缓和，相对收益资金在年末有一定动力向科技产业主题调仓，提升市场活跃度。配置上，12月市场仍处于“三阶段配置策略”中的第二阶段，建议积极布局前期跌幅较大的科技和医药。华安证券：市场欲扬先抑配置把握金融切换展望12月市场，可能呈现先抑后扬的走势，在中央经济工作会议后有望延续前期反弹行情。后续配置上，可从不同时间维度考虑两种思路：第一个思路是短期风格有可能切换的方向，即金融，包括券商、银行、保险等。主要原因在于一是经济基本面继续修复+流动性有望边际宽松（12月有降准可能）的宏观组合，提供了短期金融风格行情的契机；二是金融风格在四季度存在很强的季节性效应，尤其在公募基金冲刺排名的当下，11月的TMT主题性行情推迟了金融风格的到来，12月有望重回。第二个思路是继续坚定配置中长期确定性方向，包括：存在新一轮产业周期复苏预期及华为链催化下反复发酵的电子、通信，以及盈利、估值底部共振修复的医药生物等。中金公司：稳增长政策关注度继续抬升部分宏观数据显示8月以来经济活动的改善修复有重新放缓迹象，制造业PMI连续两个月低于荣枯线对市场信心带来影响，部分城市房价波动加大也提升了投资者对于地产产业链的关注，近期海外压力有所减缓，在此背景下人民币汇率走势与股市表现出现短期背离，尤其股市中与经济相关较高的指数和板块整体表现较弱，沪深300本周回调至10月低点附近。向前看，当前时点临近政策窗口期，对后市表现不宜悲观，随着市场回调至前期低点附近，市场估值再度低至历史偏极端水平，当前位置已隐含较多偏悲观的预期，A股市场中期机会仍大于风险。近期关注部分积极信号：1）国有资本再度进场，助力市场信心回稳；2）海外紧缩预期进一步缓解。配置方面，结合当前宏观环境和流动性等因素，我们认为A股小盘风格有望继续占优，但需要关注大小盘风格的估值分化程度，以及后续政策定调对于经济预期的影响。行业层面建议关注半导体产业链、智能汽车产业链的投资机会，以及受益于企业出海、利率环境缓和的创新药等。海通证券：当前A股性价比突出后续关注重要会议中政策催化 10月下旬来美债利率下行，美股表现强劲，而A/H股表现相对偏弱，尤其地产链调整较多。地产链调整的背后是“金九银十”地产数据成色不足，医药、电子行情回暖背后是基本面预期逐渐反转。当前A股估值处历史低位，A股性价比突出，国内经济基本面已在修复趋势中，应跟踪12月重要会议的积极政策。积极政策缓解市场担忧，推动大金融估值修复。券商方面，中央金融工作会议提出活跃资本市场，培育一流投资银行和投资机构，随着政策红利的逐渐落地，券商业绩和未来发展有望受益。低估低配的医药也有望迎来基本面反转。政策和技术驱动有望推动科技行情展开，周期向上的电子或更优。浙商证券：岁末年初关注高股息策略 11月下旬以来，以煤炭、交通运输、公用事业为代表的高股息板块超额收益逐步扩大。站在当前，我们认为岁末年初可继续重视高股息资产的配置价值。与此同时，当前处在新老主题转换期，我们认为可以关注潜在新主题的酝酿，潜在线索有城中村改造、数据要素、AI硬件创新、机器人等。国泰君安：布局在未雨绸缪时总量预期上修需要新变量，国家队入市有望降低短期波动，指数窄幅震荡。小盘股活跃但交易优势下降，逐步增加对稳定类股票的配置。投资主题和个股推荐：智能汽车/AIGC/小米生态链/产能出海。1、智能汽车：华为重构智能车产业生态，看好高阶智驾渗透率提升。推荐智能驾驶（伯特利/联创电子）/智能座舱（德赛西威/虹软科技）等。2、AIGC：新应用加速落地，大模型进入商业化阶段。推荐具备模型能力的内容生产商（腾讯控股/科大讯飞）。3、小米生态链：小米汽车供产销体系加速完善，构筑全生态竞争优势。推荐小米3C和汽车生态链（小米集团/无锡振华）。4、产能出海：依托国内产业链及产能优势，开拓海外增量市场。推荐汽车零部件（爱柯迪）/五金工具（巨星科技）/跨境电商（华凯易佰）。广发证券：布局春季躁动成长复苏资产我们判断本轮美联储加息周期已经结束，中美利差短周期收窄，将使得“新范式”进入阶段性的“回眸期”。中资股启航，择优供需格局优化的成长复苏资产。23年A股新投资范式确立：美债利率higher for longer，中债利率lower for longer。不过当前中美利差将短周期收窄，“新范式”进入阶段性的“回眸期”。我们预判海外定价将演绎“两段论”，中资股启航，关注中央经济工作会议的政策指引。建议沿着三个“供给侧”线索来观察需求的边际改善，配置：1. 供给出清+需求边际回暖的成长复苏品种（消费电子链、半导体设计、创新药、机器人）；2. 中国优势制造+美国预期补库提振外需（纺织、化工原料、电子元器件）；3. “泛AI+华为”新一轮技术供给创造需求（智能驾驶、XR、射频、卫星通信）。安信证券：2025年之前都是小盘成长+大盘价值高股息占优在2023年年初，安信策略团队率先市场提出A股“大盘价值高股息作核心资产投资+小盘成长AI数字经济TMT作产业主题投资双主线”获得市场持续有效验证。站在当前，倾向于认为2024年A股大盘价值高股息+小盘成长双主线风格依然会延续。值得重点关注的是：2024年上半年高股息品种的投资需要结合央行降息（十年期国债收益率）进行评估其战略价值；小盘成长的核心是要看科技催化、爆款产品和技术异变点。进一步，将市场风格与当前市场赚钱的投资策略进行结合：1、科技股美股映射（小盘成长，例如减肥药、AI）；2、制造业就看产业全球竞争力（大盘成长，例如客车，叉车、汽车零部件，白电）；3、消费股第四时代就看消费的“平替”（小盘价值）；4、高股息策略（大盘价值，能源和电力）。中银证券：成长才是反弹的最优解海外正在从通胀紧缩走向衰退宽松，A股金融周期从逆行到顺风，成长是当前反弹的最优解。（1）成长具备估值修复到估值扩张的叠加效应。海外映射，资本开支周期向上，产品供不应求是行业业绩高增长持续的来源，这些行业聚焦在新兴主导产业，比如AI产业链。（2）政策阻力最小和预期收益最大的方向：券商。（3）受益第二库存周期上行，景气向好的中游高端制造：周期成长电子（消费电子）；汽车（智能驾驶产业链）；机器人产业链等。华西证券：当前市场环境下资金为什么青睐小市值本轮反弹行情中，小盘风格占优。最新数据表明经济“弱复苏”格局未变，权益市场延续存量博弈格局。边际资金性质决定短期市场风格，本轮反弹行情中机构定价权减弱使得蓝筹风格弹性不足。11月以来，融资资金成为A股主要增量资金，助力小市值风格走强。小市值行情还能持续吗？2021年2月以来小盘相对占优的行情持续了约3年，当前沪深300/国证2000比价指数为0.42（2010年初设为1），与2016年底的极值相比仍高出25%，表明当前小市值行情的演绎并未到极致水平。当前国内房地产市场正在进行重大转型和寻找新的平衡，在经济弱复苏背景下，稳增长政策需加码发力，国内货币环境相对宽松仍是下阶段的主基调。从资金性质来看，今年以来国内权益市场赚钱效应偏弱，导致基金发行低迷和增量外资不足，叠加公募基金仓位高位运行，机构资金定价权较此前有所削弱。大小盘风格可能会由于相对估值比价出现短期均衡，但风格大级别切换的定价逻辑尚不坚实，中长期维度看小市值行情大概率尚未结束。

金融界2023-12-04

为什么亚马逊要推出贝佐斯稳定币？

至少在短期内，他们也可以按需以1:1的汇率将其兑换回美元，或许需要支付一小笔费用。使用亚马逊币进行购物将使用户享受正常购物价格的折扣，可能是2%。这将为人们提供使用亚马逊币的动力。事实上，亚马逊已经推出了一种虚拟货币，名为“亚马逊币”（Amazon coins），可用于亚马逊应用商店购买特定应用和游戏，并进行应用内购物。因此，亚马逊币将是这一概念的自然延伸。作为一个连接买家和卖家的平台，亚马逊拥有相当大的市场力量和影响力。原则上，亚马逊可以要求卖家在亚马逊市场的销售中接受亚马逊币而不是美元。然而，在短期内，这样的安排可能不太可行，因为亚马逊币对零售商来说没有用处，他们需要用美元支付供应商，至少在一开始是这样。但是，如果亚马逊币被广泛使用，这将不成问题。对于亚马逊而言，挑战在于推动其货币的采用，同时不惩罚其平台上的卖家。明智的做法是向卖家支付部分销售价格的亚马逊币，初始可能是10%，其余部分以美元支付。每个卖家都会有一个数字钱包，亚马逊币会被支付到其中，亚马逊币可以顺利地转换成美元。这种方法将为亚马逊创造一个微妙但有用的默认情况。尽管对卖家来说将亚马逊币转换为美元并不困难，但在数字钱包中存有亚马逊币，随时可以在亚马逊平台上的其他地方使用，将成为一种使用它们的激励。在数字钱包中存款并支付利息将激励卖家将资金存放在亚马逊的数字钱包中，而不是转移到银行并在那里几乎不产生利息。引入这些功能将为亚马逊提供一种自然的方式，以为小型企业提供其他金融服务。第二支柱第二支柱涉及亚马逊网络云服务（AWS），这是全球最大的云计算公司。它起初是为了运行亚马逊自己的平台，后来发展成一家向其他公司甚至大学研究人员提供类似服务的公司。 Netflix是AWS最大的客户，在月度支出方面，紧随其后的有Twitch和LinkedIn。在AWS上运营业务的其他主要云服务公司包括百度、BBC、ESPN、Facebook/Meta（用于与现有AWS用户的第三方合作）和特纳广播公司。就像告诉这些大公司，它们必须提前持有一定数量的亚马逊稳定币，而没有提供任何额外的好处，有点像是要这些公司提前支付AWS服务费，而不是按照通常的商业方式计费。这就好比直接将工作资本（日常运营活动的资金）从AWS转移到其客户那里，对AWS非常有利。采用这种方式，为客户增加额外成本的做法是不太可能成功。但是亚马逊/AWS可以与一些或所有这些大公司形成一种合作关系，这将增加私人数字货币取得成功的可能性。但请记住几年前发生的事情，当时Facebook的Libra协会失去了包括Visa在内的关键支付公司。这些公司有两个主要关切点。第一个是Libra协会是否会完全遵守监管要求。在2019年10月的众议院金融服务委员会听证会上，代表Maxine Waters（加利福尼亚州民主党）问Facebook项目负责人David Marcus是否公司会等待国会考虑适当的监管。Marcus回答说：“我承诺等待我们获得所有适当的监管批准并解决所有问题后再继续前进。” Waters说：“这不算承诺。” Marcus似乎在暗示Facebook将遵守现有的法规，而委员会的立法者们在整个听证会上明确表示，这样一项重大创新可能需要重大的新法规。约书亚·甘斯（Joshua Gans）和汉娜·哈拉布尔达（Hanna Halaburda）在2015年的一篇重要论文中指出：“ 每种货币都可以被视为一个平台，而它的吸引力主要取决于人们对这个平台的接受程度。” 第二个担忧是Facebook的声誉和过往行为，包括其涉及剑桥分析公司（Cambridge Analytica）的事务。剑桥分析公司是一家英国公司，在2010年代未经用户同意就收集了大量Facebook用户的个人数据，并将其用于政治广告目的。这些担忧由纽约州众议员亚历桑德里亚·奥卡西奥-科尔特兹（D-N.Y.）最为明确地表达，她对Facebook创始人马克·扎克伯格说：“我认为你最能理解在决策未来行为时使用一个人过去行为的重要性。为了我们对Libra做出决策，我认为我们需要深入研究你的过去行为，Facebook在我们的民主制度方面的过去行为。扎克伯格先生，您个人何时首次得知剑桥分析公司的事务是哪一年哪一月？” 在这次交流时，Visa已经退出了Libra 协会，并发布了以下声明：“ [Visa] 将继续评估，我们最终的决定将由多个因素决定，包括协会是否能够充分满足所有必要的监管期望。Visa对Libra的持续兴趣源于我们的信念，良好监管的基于区块链的网络可以将安全数字支付的价值扩展到更多的人和地方，特别是在新兴和发展中市场。” 这次交流突显了声誉在促使公司使用私人数字货币方面的至关重要性。一个牢固的客户基础可能足以吸引消费者，但像Visa、Netflix或ESPN这样的大公司需要确信参与将增强而不是削弱它们的声誉。 Facebook在2016年选举后拥有太多包袱，特别是在数字货币的可信支持方面。忠实于扎克伯格著名的格言——“快速行动，打破陈规”，该公司在利用个人用户数据获取利润和进行政治广告的方面，确实行动迅速。尽管如此，对于像Netflix和ESPN这样的公司来说，私人数字货币可能带来显著优势。像AT&T和Microsoft这样的公司已经允许客户通过诸如BitPay之类的支付处理器使用加密货币进行支付。他们选择这样做的原因并不重要：因为听起来很酷，因为他们的客户对加密货币怀有一种哲学信仰，或者出于隐私考虑。重要的是顾客似乎想要这个选项。对于大公司来说，一种更稳定的数字货币将更具吸引力。它甚至可能使它们扩展到其他产品线：例如，ESPN可能提供体育博彩，这是它已经表现出兴趣的领域，尽管这样的举措将涉及监管复杂性。即使其中一些公司对接受亚马逊这个竞争对手的领导感到犹豫，他们都会明白，在美国（甚至可能是其他地方）控制货币的力量将创造出一个非凡的业务收入流池。即使亚马逊占据最大份额，这些业务收入流也足够分配给所有公司。第三支柱第三支柱是监管：亚马逊将承认，通过发行亚马逊稳定币，实际上就是在充当货币市场共同基金。因此，该公司将欣然同意将其货币业务作为货币市场基金（MMF）受美国证券交易委员会监管。 MMF受到1940年《投资公司法》第2a-7条的规定。该规定规定了关于MMF投资组合的多个条件，包括MMF可以投资的资产的信用质量，投资组合必须多样化的程度，其必须具有的流动性，以及所持资产的到期结构。亚马逊可以同意满足或超过所有这些条件，并承诺使其数字货币储备成为最为干净的货币市场基金。在这种情况下，亚马逊稳定币可能会遇到与银行业务相关的其他监管要求，特别是如果它开始扩展到提供信贷产品等其他金融服务。但是，对于亚马逊来说，主要目标是创建一个主导的私人数字货币，而不是试图通过银行业务赚钱或规避监管。因此，在这个领域，亚马逊完全可以本着善意的原则行事，同时追求让网络外部性飞轮旋转，扩大其数字货币的使用。监管合规还将使亚马逊稳定币具有利比拉模型的稳定币特性，与利比拉储备不同，将有亚马逊稳定币储备。将其整个储备保持在美国政府证券中将满足监管要求，并让亚马逊稳定币持有者相信他们可以随时将其兑换成美元（或其他货币，因为亚马逊是一家全球性企业）。 Block unicorn注释：利比拉模型的稳定币特性通常涉及一种由一篮子资产支持的数字货币，这些资产可能包括法定货币、政府债券等。目的是通过多样化的资产支持，确保数字货币的稳定性，避免大幅波动。这一设计旨在使数字货币更适合用作交易媒介，因为它不像某些加密货币那样经历极端的价格波动。亚马逊将基本上在其提供可兑换性的每种货币中运营一个货币市场基金，这对希望避免汇率风险的国际消费者来说将是一个优势。而且，这可能会使亚马逊稳定币的持有者更有信心，因为可以兑换成本地货币，从而降低了客户进行汇率对冲的风险，从而减少了对亚马逊稳定币发生现代银行挤兑的风险。第四大支柱支柱4是金融包容：通过在Libra上的努力，Facebook描绘了那些被排除在银行之外的人的困境——不仅仅是在撒哈拉以南的非洲，还包括南洛杉矶和芝加哥南区。这些社区的许多人没有银行账户，或者为使用ATM和其他基本银行服务支付极高的费用。因为缺乏其他选择，他们可能被迫支付极高的短期贷款费用。私人数字货币的推广部分可能是向这些社区的人们提供廉价、安全的金融服务。虽然对于现有银行和金融服务公司而言，这样做可能并不具有盈利性，但像亚马逊这样的公司可以轻松地吸收这种成本，将其视为一种引流工具。这个想法的一些要素与最初被低估的区块链技术的一个好处有关——被称为首次代币发行（ICO）的金融创新。ICO是对区块链投资筹集资金的一种新型金融用途，通过在区块链分布式网络上发行的所谓代币或硬币来实现。代币化允许创建一系列金融工具，其中一些是新的，一些则更为优越，在金融市场具有巨大潜力。为了了解这是如何运作的，让我们以Filecoin为例，该项目在其2017年的ICO中筹集了2.57亿美元。该项目的基本目标是建立一个数据存储市场。买家和卖家都必须使用FIL代币进行交易，Filecoin承诺发行最多2亿个FIL代币。因此，原则上，所有FIL代币的总价值将等于在磁盘存储市场的那一部分所产生的收入，单个代币的价值是该收入除以代币数量。持有FIL代币的所有者实质上是在购买与数据存储市场收入相关的证券（并对其进行投注），持有这种证券的人可以将其转售给想要在网络上购买存储空间的人。在ICO中，有10%的代币出售给投资者，因此Filecoin未来收入的总估值为25.7亿美元。亚马逊并不是唯一一个有可能创建在很大程度上取代美元的私人数字货币的公司，谷歌也拥有庞大的消费者和商业用户群，苹果是另一个明显的例子。这并不是说由这些科技巨头之一创建的私人数字货币会创造社会价值。事实上，这将带来涉及逃税、货币政策、非法活动等复杂的问题。美国政府面临的挑战是，保持现状似乎困难重重，可能需要采取预防性措施，推出中央银行数字货币，以防止建立一个与美元竞争的私人数字货币。但无论如何，您很可能很快就会看到这样一种货币的出现。来源：金色财经

金色财经2023-12-03

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