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九毛九跌超近11% 公司CFO辞职引市场关注

权代表、联席公司秘书及薪酬委员会成员。高盛发布研报称，CFO辞职运营影响应该是有限的，首先，各个品牌的运营由各自的管理团队负责，九毛九的创始人、董事长兼首席执行官管毅宏先生将继续领导关键战略和执行；其次，新任CFO自2019年加入以来一直与前任CFO密切合作，并具有11年以上的经验。

金融界2023-06-12

邦达亚洲: 受空头回补和鹰派预期支撑美元指数反弹收涨

涨美联储6月FOMC议息会议召开在即，高盛预计将按兵不动，随后将再加息一次。高盛分析师Jan Hatzius在报告中预计，美联储6月暂停加息，此后还会在7月再加息25基点，同时将上调2023年GDP和核心通胀预期。高盛认为，暂停加息是谨慎的做法：加息的滞后效应和银行信贷收紧影响的不确定性增加了过度紧缩的风险，并且美联储成员已经发出明确的暂停加息信号。同时高盛指出，经济下行风险减少：尽管各项经济活动数据发出矛盾的信号，不过我们现在已经充分了解银行业的压力，有信心相信它不会带来衰退性打击。出于这些原因，我们将美国衰退概率降至25％。虽然美国经济仍处于软着陆的轨道上，但抗通胀仍有一段路要走。高盛进一步指出：目前为止，核心PCE下降幅度低于预期，预计今年晚些时候会大幅放缓，同时通胀预期正在正常化，显现出通胀降温的迹象。另外，进入2023年，就英国经济前景，人们的共识太黯淡，但一家投资银行现在指责经济学家们就今年晚些时候出现经济衰退的前景太过温和。德意志银行已经下调了英国经济增长的预测，同时强调了对通胀和衰退风险的担忧。包括利率上升、持续的通胀、全球经济增长放缓和货币政策收紧延迟，这些因素都可能给未来几年的英国经济带来压力。德意志银行高级欧洲经济学家Sanjay Raja表示：“我们预计英国经济今年将保持正增长，仅增长0.3%。但更高的利率、持续的通胀、全球增长放缓以及货币政策收紧的滞后，可能会在未来两年拖累经济增长。” 德意志银行调整了2024年和2025年的增长预测，目前预计增长率分别为0.4%和1.1%，低于此前的预期。今日需要关注的数据有，中国5月社会融资规模和加拿大截至6月9日全国经济信心指数。美元指数上周五美元指数震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于103.60附近。除空头回补对汇价构成了一定的支撑外，投资者对美联储年内将再次加息的预期也对汇价构成了一定的支撑。此外，投资者对美联储6月份利率决议可能释放鹰派信号的预期也对汇价构成了一定的支撑。今日关注104.00附近的压力情况，下方支撑在103.00附近。欧元/美元上周五欧元震荡下行，日线小幅收跌，现汇价交投于1.0740附近。除获利回吐和1.0800关口附近所形成的技术面卖盘对汇价构成了一定的打压外，美元指数在空头回补和美联储年内再次加息预期的支撑下止跌反弹也是施压欧元回落的重要因素。不过，投资者对欧洲央行的加息预期限制了汇价的下跌空间。今日关注1.0850附近的压力情况，下方支撑在1.0650附近。英镑/美元上周五英镑震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于1.2580附近。对英国央行的加息预期是支撑英镑持续攀升的主要原因。此外，对美联储6月份加息的预期降温也对汇价构成了一定的支撑。不过，美元指数反弹收涨和投行下调英国经济增长预测限制了汇价的上升空间。今日关注1.2650附近的压力情况，下方支撑在1.2500附近。

邦达亚洲2023-06-12

高盛半年内第三次下调油价预估预估年底布伦特原油在每桶86美元

减弱的情况下，最看好油价前景的银行之一高盛再次下调了油价预测。　　该银行将12月份布伦特原油预估价下调至每桶86美元，低于其先前预估的每桶95美元。这是高盛过去六个月第三次下修预估，此前坚持其每桶100美元的预估。布伦特8月合约上周五收于每桶74.79美元。　　高盛大宗商品研究主管Jeff Currie上周接受采访时说，我们从来没有犯过这么长时间的错误。　　高盛表示，面临制裁国家——俄罗斯、伊朗和委内瑞拉——的供应增加是价格前景走低的关键驱动因素。尽管受到西方国家的制裁，尤其是俄罗斯的供应生产几乎完全恢复。

金融界2023-06-12

马斯克拒付推特办公室租金高盛地产贷款也受拖累

，马斯克拒绝支付推特办公室的租金，导致高盛集团第一季度商业房地产贷款拖欠激增。　　报道援引诉讼称，去年11月，推特停止支付租金，世界首富马斯克告诉员工，他不打算重新支付或支付逾期租金。正在起诉推特拖欠房租推特办公室房东Columbia Property于今年2月拖欠了对高盛的贷款。　　根据高盛的持牌银行向美国联邦存款保险委员会提交的报告，该行第一季度逾期偿还的商业地产借款人（CRE）贷款攀升了612％至8.4亿美元。这一增幅远高于整个美国银行业逾期CRE贷款增幅，后者同期增长30％，略高于120亿美元。部分原因是马斯克拒绝支付推特办公室的租金。不过，与其主要竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险要小得多。

金融界2023-06-12

马斯克拒绝支付租金！高盛拖欠率激增 FDIC报告：该行商业地产贷款攀升612%

绝支付该公司大型办公楼的租金，直接导致高盛在第一季受到商业房地产贷款拖欠率激增的打击。据提交给美国联邦存款保险公司(FDIC)的报告，高盛第一季向商业房地产借款人(CRE)贷款总价值攀升612%，达到8.4亿美元。根据整理FDIC报告的Bankingregdata.com数据显示，高盛商业地产贷款的升幅，远高于整个美国银行业报告拖欠CRE贷款的增幅，后者同期增长30%，达到略高于120亿美元。高盛吸收存款业务的拖欠率激增之际，竞争对手银行警告称，商业房地产贷款的损失不断增加，其中大部分与办公楼有关，而且是在大流行病导致在家工作之前发放的文化。英国《金融时报》报道称，与规模较大的竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险敞口要小得多。根据FDIC的报告，截至第一季末，它有84亿美元的商业地产支持的未偿还贷款。富国银行拥有910亿美元，美国银行拥有600亿美元。然而，拖欠率激增是该银行在试图实现业务多元化，摆脱传统上专注于交易和交易的过程中所面临挫折的另一个迹象。包括花旗集团和德意志银行在内的多家银行以旧金山和纽约的七栋办公楼为抵押向房地产投资信托基金Columbia Property提供17亿美元贷款，其中包括推特的大型办公楼，高盛集团就是其中之一。根据诉讼，推特在2022年11月就停止支付租金，马斯克告诉员工，他不打算重新开始付款或支付过去的会费。Columbia Property因拖欠付款而起诉推特。鉴于高盛对该行业的敞口相对较小，不良贷款不会对其盈利产生重大影响。 “对高盛来说，贷款并没有那么重要，”Oppenheimer银行业分析师克里斯托弗·科托夫斯基(Christopher Kotowski)解释说。根据高盛自己的计算，商业房地产贷款占银行贷款总额的不到20%。数据显示，其银行子公司持有的CRE贷款中仍有10%以上，占其总贷款的90%，存在某种形式的拖欠，而其同行的平均拖欠率较低超过1%。在提交给美国证监会的文件和与投资者的讨论中，高盛对其CRE贷款的定义更为广泛，包括向买卖房地产债务的投资公司提供的贷款，以及用于将CRE贷款汇集到投资证券中的贷款。按照这个标准，拖欠率较低，但仍高于同行。 “如果你看看我们整个商业房地产贷款活动，我们的拖欠率低于2%，”高盛说。不过，FDIC将这些违约率往往低得多的贷款归入不同的类别。高盛在金融危机后成为一家受监管的银行，在过去十年中一直将更多资源投入贷款。该公司现在有近1800亿美元的未偿还银行贷款，高于十年前的30亿美元。高盛表示，2020年时候，企业贷款是该公司的优先事项之一。“我们正在接受银行模式，”当时的首席财务官Stephen Scherr在向投资者介绍时表示。“我们相信这将是公司未来上涨的重要来源。” 该行受益于更高的利率，第一季度其贷款实体的利润增至37亿美元，创历史新高，比去年同期增长20%。尽管如此，鉴于与竞争对手相比，高盛愿意向风险更高的企业借款人提供贷款，因此较大的贷款账簿也是潜在损失的来源。其超过65%的商业贷款是提供给没有投资级信用评级的“垃圾”借款人的，而摩根大通和花旗银行的这一比例分别为28%和17%。根据FDIC的数据，高盛的拖欠贷款总额在第一季末跃升至32亿美元，约占其未偿还贷款的2%，高于一年前的24亿美元。根据Bankregdata.com数据发现，其中大部分与信用卡和其他消费贷款有关，约占其贷款损失准备金的65%。高盛今年早些时候表示，它打算通过出售与其Marcus消费者银行相关的10亿美元贷款，退出对消费者的贷款。跟随高盛的债券评级公司穆迪投资者服务公司的大卫·方格说：“尽管他们的风险偏好可能比其他公司更大，但他们在风险管理方面通常更积极主动。”

小萧2023-06-12

马斯克拒付推特办公室租金高盛地产贷款也受拖累

，马斯克拒绝支付推特办公室的租金，导致高盛集团第一季度商业房地产贷款拖欠激增。报道援引诉讼称，去年11月，推特停止支付租金，世界首富马斯克告诉员工，他不打算重新支付或支付逾期租金。正在起诉推特拖欠房租推特办公室房东Columbia Property于今年2月拖欠了对高盛的贷款。　　根据高盛的持牌银行向美国联邦存款保险委员会提交的报告，该行第一季度逾期偿还的商业地产借款人（CRE）贷款攀升了612％至8.4亿美元。这一增幅远高于整个美国银行业逾期CRE贷款增幅，后者同期增长30％，略高于120亿美元。部分原因是马斯克拒绝支付推特办公室的租金。不过，与其主要竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险要小得多。

金融界2023-06-11

德银：全球52%家庭知道ChatGPT！如普及至100% AI股将涨到何种程度？

超20%，正式进入牛市。尽管如此，包括高盛、摩根大通、摩根士丹利在内的大多数大银行仍然极度看跌。但有一件事是肯定的：正如德意志银行分析师Jim Reid指出的那样，如果没有围绕人工智能的炒作，美股不可能迈入牛市。在这段时间里，NYFANG+指数上涨了65.6%，而其从去年11月底ChatGPT推出前后的低点则上涨了79.7%。在发布六个月后，ChatGPT现在达到了一个新的里程碑：根据Reid的说法，在美国和主要欧洲市场，现在有惊人的一半人说他们听说过OpenAI的聊天机器人ChatGPT，这表明生成式人工智能的未来可能掌握不光掌握在公司手中，还同样被消费者所熟知。德意志银行策略师们指出，在该行对全球10,000个家庭进行的独家调查中，52%的受访者在5月份表示，他们知道ChatGPT，而两个月前这一比例仅为38%。#ChatGPT火爆全网# （图源：德意志银行）有趣的是，目前学生们采用的速度远快于职员。（图源：德意志银行）高收入群体的使用率似乎最高。（图源：德意志银行）调查中也有一些证据表明，低收入群体比中等收入群体更频繁地使用ChatGPT。显然，现在下结论还为时过早，但有证据表明，相对于中产阶级，前者可能是最大的受益者。瑞德以一个反问句结尾:“如果全球50%的家庭都听说过人工智能，那么当所有人都听说过人工智能的时候，与人工智能相关的股票价格会如何?”

市场焦点2023-06-11

“没有衰退将是奇迹”！摩根大通首席投资长警告：眼下像极了2008年危机期间“欺骗性的平静期”

普遍看法“好得多”，可能避免深度衰退。高盛(Goldman Sachs)经济学家哈祖斯(Jan Hatzius)最近将一年内经济衰退的可能性降至25%。即使是那些认为经济即将衰退的人，也很少有人认为这次衰退会像2008年那样严重。为了开始论述经济衰退即将来临，米歇尔指出，美联储自2022年3月以来的举措是40年来最激进的一系列加息。与此同时，美联储正采取措施，通过所谓的量化紧缩来控制市场流动性。通过允许其债券到期而不将收益再投资，美联储希望每月将其资产负债表缩减至多950亿美元。他说:“我们看到的情况只有在衰退中才会出现，或者最终会陷入衰退。”他首先提到的是去年约500个基点的“利率冲击”。（这张折线图显示了2021年1月到2023年5月期间黑人、西班牙裔和白人按性别分列的失业率，来源：CNBC) 米歇尔说，根据对信贷员的调查，其他预示经济放缓的迹象还包括信贷收紧、失业率上升、供应商交货时间缩短、收益率曲线倒挂以及大宗商品价格下跌。痛苦交易他表示，经济的三个领域可能遭受的痛苦最大:地区银行、商业房地产和垃圾级企业借款人。米歇尔说，他相信这三方都可能面临清算。他指出，地区性银行仍面临压力，因为利率上升导致投资损失，而且它们依赖政府帮助应对存款外流的计划。 “我认为这个问题还没有完全解决;我认为政府的支持已经稳定了经济。” 他说，许多城市市中心的办公空间“几乎是一片荒地”，到处都是无人居住的建筑。面对以高得多的利率为债务进行再融资的业主，可能会干脆放弃贷款，就像一些人已经做的那样。他说，这些违约将打击地区银行的投资组合和房地产投资信托基金。他说，“很多事情都让人想起了2008年，”包括估值过高的房地产。“然而，在它发生之前，它在很大程度上被忽视了。” 最后，他表示，借贷成本相对较低的投资级以下公司，如今面临着截然不同的融资环境;那些需要为浮动利率贷款再融资的银行可能会碰壁。 “有很多公司坐拥低成本资金;当他们进行再融资时，贷款将增加一倍、三倍，否则他们将无法再融资，他们将不得不经历某种重组或违约。” 米歇尔与里德互相嘲笑考虑到他的世界观，米歇尔说他对自己的投资持保守态度，包括投资级企业信贷和证券化抵押贷款。他说:“我们在投资组合中所拥有的一切，我们都在强调几个季度的实际GDP为-3%至-5%。” 这与摩根大通与其他市场参与者形成了鲜明对比，其中包括全球最大资产管理公司贝莱德的里德。他说:“我们与一些竞争对手的不同之处在于，他们对信贷更放心，所以他们愿意增加低利率的信贷，相信他们在软着陆时不会有问题。” 尽管米歇尔温和地拿他的竞争对手开玩笑，但他表示，他和里德“非常友好”，两人已经认识了30年，从米歇尔在贝莱德和里德在雷曼兄弟(Lehman Brothers)时就认识了。米歇尔说，里德最近拿摩根大通要求高管每周必须在办公室工作五天的规定取笑米歇尔。如今，美国经济的走势可能会为这两家公司低调的竞争写下新的篇章，让其中一家债券巨头看起来更精明。

夏洛特 1评论2023-06-10

高盛分析师：OPEC减产将在今年令油价升破90美元

　　高盛集团大宗商品研究全球负责人Jeffrey Currie接受采访时表示，OPEC的最新减产将推动石油库存减少，从而推动油价至略高于90美元/桶。　　“由于OPEC减产，你将会看到实物库存大幅下降，尤其是在第三季度和第四季度，”他说，“这将把油价推高至90美元出头。” 　　油价在沙特承诺削减更多石油产量的不久后一直保持疲软，因为需求不振且对经济增长的持续担忧给前景蒙上阴影。彭博汇总的交易所和美国商品期货交易委员会（CFTC）数据显示，基金经理目前对所有主要石油合约持十多年最看跌的立场。　　Currie说，更高的利率已经使得石油存储成本过高，除非库存开始下降，否则投资者不太可能恢复兴趣。在当前环境下，持有实物库存的净成本约为13-15％。

金融界2023-06-10

高盛合伙人Stephanie Cohen因家庭原因休假

　　高盛集团负责新消费者贷款和交易银行业务的合伙人Stephanie Cohen将休假，把重点放在家庭上。　　“对我来说，这不是一个容易的决定，”Cohen在给员工的一份说明中写道。“这次的休息将让我回到高盛时能有最佳的状态。” 　　Cohen方面的说明，以及首席执行官David Solomon和他的副手John Waldron所发布的声明没有透露Cohen将于何时重返岗位。　　Cohen在该行工作已有约25年，也是该行管理委员会的成员。上周，管理委员会的另一名成员Dina Powell McCormick离职，加入一家由前高盛银行家创办的商业银行。　　Cohen去年也曾短暂请假。高盛发言人不予置评。

金融界2023-06-10

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