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纽约社区银行再暴跌！美商业地产危机四伏

力令其更加难以承受，最终面临财报告亏、股价暴跌，评级下调的困境。 2月6日，纽约社区银行（NYCB）股价再次大跌，跌超22%，收盘价为1997年以来的最低水平。事实上，自1月31日发布财报以来，该行股价在五天内有四天跌幅超过两位数，总跌幅达60%，市值约减少了45亿美元。穆迪已经将纽约社区银行评级下调至“垃圾级”，且可能会进一步下调其评级。纽约社区银行在2023年接盘了倒闭的签字银行，随后在四季度意外报亏，股息猛砍超三分之二。据外媒最新报道，纽约社区银行决定削减股息并储备现金是防止商业房地产贷款出现不良情况，以应对来自美国监管层越来越大的压力。市场认为，美国商业地产危机四伏，美国中小银行危机远未结束。中小银行冲击 2023年，美国硅谷银行爆雷后，美国监管机构修订了监管规则，严格监管的银行资产门槛从2500亿美元降至1000亿美元——资产值超过1000亿美元的大型银行机构可能需要将其资本金提高约16%，以满足更严格的监管资本要求。纽约社区银行在2022年底收购Flagstar银行以及2023年5月收购签名银行后，短短15个月内资产规模接近翻倍，突破千亿美元关口。这意味着该行将面对更严格的监管要求，因此需要预留更多资本金和损失拨备。上周，纽约社区银行公布的四季度财报显示，由于计提远超预期10倍的贷款损失拨备，该行亏损高达2.6亿美元，远远低于市场此前预计的2.06亿美元净利润。此外，该银行还宣布将股息削减至每股5美分，远低于市场预期的17美分。当天，该行股价下跌近38%，创上市30年来最大单日跌幅。虽然公司强调主要原因是资产规模突破千亿美元后，需要应对更严格的资本要求。但财报中也展现出办公楼贷款坏账的压力，以及贷款坏账率的明显上升。与此同时，就在财报公布不久前，纽约社区银行的两位高管从银行官网的“领导团队”一栏中消失，本周该行确认了这两人去职，但拒绝透露具体的离职原因。穆迪指出，截至2023年12月31日，纽约社区银行的存款中有33%没有保险，如果存款人失去信心，可能面临重大的资金和流动性压力。数据显示，受此降级影响的公共债券和贷款的总额为11.4亿美元。穆迪称，对纽约社区银行评级行动反映了该行面临的多方面金融、风险管理和治理挑战。在财务战略方面，该银行正在寻求增加资本，但在商业房地产上遭受了意外的损失，这对银行来说是一个重要的集中风险。该行对市场融资的过度使用可能会限制它在当前环境下的财务灵活性。分析指出，巨额贷款损失准备金正在压垮银行。伴随着商业地产行业的持续低迷，规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大，面临更大冲击。 2月6日，银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数（BKX）收跌约0.1%，连续两日刷新1月18日以来收盘低位。商业地产危机对美国中小银行业的担忧主要来自于美国商业地产危机。根据美国抵押贷款银行家协会的数据，数百座美国大型办公楼的商业抵押贷款于今年到期，总价值1170亿美元，并且可能难以在当前高利率环境下进行重新融资。这意味着，美国大量商业地产面临难以偿还贷款的困境。有分析指出，美国商业地产行业正遭遇二战以来最严重的衰退之一。美国经济学家发现，银行资产负债表上40%的办公楼贷款处于负资产状态，这可能给持有这些贷款的数十家区域性银行带来问题。 2月6日，美国财政部长耶伦在听证会上指出，商业房地产的损失令人担忧，监管机构已在确保金融体系的贷款损失准备金和流动性水平足以应对目前的情况。她指出，由于新冠疫情引发的工作模式转变，还有美联储加息、空置率上升，以及今年即将到期的一波商业房地产贷款都在影响商业地产。美联储主席鲍威尔在周末的一档节目上表示，就办公楼等地产方面的问题，美联储已经研究过大型银行的资产负债表，发现问题似乎是可以控制的。一些规模较小的地区性银行在这些领域的风险敞口比较集中，他们会面临挑战。他进一步表示，美联储已经意识到这个问题挺久了，正在与这些银行合作，以确保他们有合适的资源和计划来应对预期损失。鲍威尔强调，这个问题规模很大，可能要花好几年来解决，但现在情况与次贷危机时的状况并不相似。

金融界2024-02-07

长期多头下调特斯拉评级！马斯克拖后腿了？

因需求放缓而降价导致增长前景黯淡，当天股价暴跌12%。内森表示，该公司已向投资者展示了在近期电动汽车需求低迷期间其“非常长期的关注点”是什么，包括全自动驾驶、下一代和价格较低的电动汽车和机器人。内森写道，“由于治理问题而对这些能力的限制”可能会压制特斯拉享有的技术和成本优势。

金融界2024-02-07

风口浪尖的纽约社区银行再暴跌，跌超22%创1997年以来新低

里第四次出现两位数大跌。周二，NYCB股价暴跌22.2%，报4.20美元，创1997年以来收盘新低。过去一周，由于诸多股票分析师放弃了对NYCB的看涨预期，而且知名评级机构穆迪对NYCB的信用评级可能降级，投资者纷纷疯狂抛售NYCB。上周三的财报是NYCB灾难的开始。财报显示，NYCB在去年四季度意外报亏，股息猛砍超三分之二，导致当天股价一日跌近38%，创上市三十年来最大单日跌幅。NYCB股价自财报公布以来，已累计下跌约60%，市值蒸发约45亿美元。 NYCB周二最新的暴跌，是由于最新报道的其猛砍股息幕后的情况。据直接了解情况的人士透露，来自美国最高监管机构的压力越来越大，在与美国货币监理署（OCC）官员们进行了幕后对话之后，NYCB决定削减股息并储备现金，以防商业房地产贷款出现不良情况。在NYCB于2022年晚些时候收购Flagstar银行后，OCC对银行的派息实施了异常严格的控制。监管文件显示，该交易使监管机构有权反对母公司在2024年底之前设定的任何股息。此外，NYCB的两名高管在该银行上周公布应对举措前的几个月离职。截至去年年底，NYCB的公司网站的领导页面上不再显示其首席风险官Nicholas Munson和首席审计执行官Meagan Belfinger。NYCB当时并未公开报告这些重要人员变化。NYCB周一证实了Munson的离职消息，但拒绝发表其他评论。去年就对NYCB看空的Wedbush分析师David Chiaverini表示，“我非常清楚NYCB在受租金管制的多家庭住宅投资组合所构成的压力，我预计这种情况会持续到2024年。但我没想到他们会在第四季度额外留出那么多钱。” Chiaverini指的是NYCB四季度的贷款损失拨备，高达5.52亿美元，远超市场预期和上一季度的6200万美元，体现信贷前景恶化。这是NYCB亏损和上周以来暴跌的元凶。当前，巨额贷款损失准备金“压垮”银行。伴随着商业地产行业的持续低迷，规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大，面临更大冲击。周二，银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数（BKX）收跌约0.1%，连续两日刷新1月18日以来收盘低位。地区银行指数KBW Nasdaq Regional Banking Index（KRX）收跌1.4%，两日刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股ETF SPDR标普地区银行ETF（KRE）收跌近1.3%，刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股整体的颓势较上周深跌之际有所缓解。财经金融博客Zerohedge点评称，小银行的资产负债表危机还远未结束，多米诺骨牌已经开始在地区银行倒下，而最初的多米诺骨牌——NYCB，又重新成为焦点。周二，债券、黄金、加密货币均上涨，市场预计降息的可能性再次上升。

金融界2024-02-07

太意外：中国撤换证监会主席！今日美联储风暴来袭，银行业危机这一次会重演吗？

警惕银行业危机与此同时，纽约社区银行股价暴跌以及穆迪投资者服务公司将其信用评级下调至垃圾级也是焦点。该股周二下跌22%，自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。美国财政部长耶伦(Janet Yellen)说，监管机构正在努力确保金融体系的储备和流动性能够应对商业房地产行业的损失。 “美联储的下一步行动很可能是放松金融环境——这应该会对整个行业有所帮助，”瑞讯的Ozkardeskaya写道。她说，这就是纽约社区银行“没有在整个银行业引发多米诺骨牌效应”的原因。在其它市场，油价在连续两天上涨后窄幅震荡，原因是中东地缘政治风险被一份显示美国库存扩大的报告部分抵消。

厉害啦2024-02-07

减肥药巨头带给我的震撼！

引发药明康、药明生物、药明合联等药明系股价暴跌。如果中国是美国医药巨头的大客户，议员是否还敢搞脱钩？ 3. 专利悬崖的威力！！！！创新药上市之后有大约10年左右的专利保护期，在此期间，其他药企不可仿制，但一旦失去专利的保护，仿制药将蜂拥而至，对原研厂家带来极大的冲击！拿礼来过往的3款明星药物Cymbalta、Cialis、Zyprexa为例，鼎盛时期，部分核心药品年收入能高达50亿美元，而一旦专利到期，销售额骤降，形似悬崖： 4. 减肥药带动礼来成为全球第一大药企！礼来是世界上市值最大的医疗保健公司，将礼来推上宝座的是减肥药Mounjaro，去年四季度的销售额达到22亿美元，同比暴增689%！ 5. 礼来的高估值风险！截止目前，礼来的市盈率高达75倍，远超辉瑞、默克等其他医药巨头: 虽然礼来有减肥药助力，但正如前文所说，礼来部分药品在失去专利保护之后，有销售额骤降的风险，即使去年四季度减肥药销售额暴增，但礼来整体营收增速只有28%。展望2024年，礼来预估全年总收入在404-416亿美元之间，取中间值计算，同比增长约20%：如果礼来的市盈率归宿终究是20倍左右，那当下的75倍需要多少年来消化？购买创新药，难度还是颇高啊！不像AI概念龙头英伟达，GPU不是谁想做就能做的，而且先发优势会不断叠加，后来者追赶的难度是不断上升的！这或许是药企始终难有万亿市值巨头的原因吧！ $礼来(LLY)$

老虎证券2024-02-07

营收不及预期，Snap股价下挫30%

2月7日消息，Snap周二盘后股价暴跌30%以上，季度营收增长低于华尔街预期。据Snap公布的数据，第四季度营收13.61亿美元，同比增长5%；净亏损为2.48亿美元，上年同期为2.88亿美元。

金融界2024-02-07

纽约社区银行的问题，不是系统性风险

元的信贷损失准备金并削减了股息，导致其股价暴跌60%。投资者担心其成为第二个 $硅谷银行(SIVBQ)$ 。不过商业地产风险仍可控。 1月31日，该公司宣布1000亿美元资产门槛而增加成本，并与两笔潜在问题贷款相关的费用，股价在那一天下跌了37%。此前该行在进行减值和削减股息之前与美国国家银行监督管理局对话。同一天该公司的风险负责人在第四季度业绩公布前不久离职，这是此前未披露的事态发展。不过纽约社区银行最近出现的问题并非系统性问题，不会对更广泛的经济产生负面影响。这主要局限于办公地产，只涉及某些社区银行和地区银行，与大银行无关，不过要注意，社区银行在2023年地区银行危机期间接管了破产的Signature Bank。目前来看，办公地产规模不够大，无法对经济产生真正负面影响，除非如果消费者信贷质量开始真正恶化，那估计美联储连夜降息也来不及。

老虎证券2024-02-07

系好安全带：持有这些股票的投资者本周可能会遭遇狂风暴雨。

划后，Spirit Airlines的股价暴跌了 62%。目前，两家航空公司正在寻求对该判决提起快速上诉。 Affirm是一家 "先买后付 "的金融服务公司，在周四发布财报后，其股价可能会上涨或下跌15%。2024 年，该公司股价在 2023 年飙升 400% 以上后，已经下跌了 16%。 12 月，摩根士丹利将 Affirm 的评级从等权下调至减持，称其去年暴涨后的估值难以自圆其说。 Roblox 和 Palantir Technologies 也上榜了因财报而隐含大幅波动的股票。

金融界2024-02-07

马云帝国亏损80%未触底！阿里巴巴传拟出售盒马、大润发彭博社：看跌期权押注强烈

果期权交易员是正确的，寻求阿里巴巴集团股价暴跌结束的投资者可能需要等待很长时间。该股较2020年历史高位下跌近80%，使其估值跌至历史低点，使其市值与新贵竞争对手拼多多控股公司(PDD Holdings Inc.)持平。衍生品市场显示出进一步的痛苦，期权倾斜显示看跌情绪加剧，阿里巴巴将于周三(2月7日)公布盈利报告。押注阿里巴巴到4月底将下跌14%的看跌期权合约，是周一香港交易量最大的合约。阿里巴巴截至12月的三个月收入预计将同比增长5.6%，这是在经济形势困难和大幅折扣的情况下、三季以来最慢的增长。过去一个月，该公司的预期盈利预期下降了约4%。中国的在线零售市场已经变得拥挤不堪，阿里巴巴和京东公司面临着抖音商城等新进入者。与此同时，持续的通货紧缩压力和工资下降引发了价格战。 (来源:Bloomberg) 星展唯高达香港有限公司分析师Tam Tsz-Wang表示：“焦点在于阿里巴巴能否在宏观疲软的情况下生存下来。市场预计阿里巴巴将失去市场份额，因为它们面临着来自抖音和拼多多等竞争对手的激烈竞争。另一个焦点是，他们是否能够引入新的动力来维持整体增长。” 阿里巴巴股价的预期市盈率为8倍，接近历史最低估值，使其成为中国最便宜的科技股之一。相比之下，香港上市公用事业公司中电控股有限公司的市盈率约为预期市盈率的13倍，恒生科技指数也是如此。根据彭博社汇编的数据，阿里巴巴去年在股票回购上花费了95亿美元，创下历史新高，并表示到2025年仍有约120亿美元用于回购。高盛集团分析师Ronald Keung表示，该公司可能会将一半的自由现金流用于回购，还可能在业务剥离后宣布特别股息。他维持对阿里巴巴的买入评级，理由是其估值有吸引力。 (来源:Bloomberg) 期权交易者则不那么乐观，最近几天看跌期权的交易量激增。其中包括一份押注该股在4月底前下跌超过3%的合约。周三公布业绩后，市场预计股价将上涨5.6%，这将是该股两年来最大的财报后走势之一。阿里巴巴新管理层领导的改革工作包括缩减非核心业务，同时加大对全球扩张和人工智能(AI)的投资。该公司正专注于改善核心运营，包括将资源从天猫网站转移到淘宝，以更好地满足对更便宜产品的需求，尽管可能需要一段时间才能看到结果。包括Alex Yao在内的摩根大通分析师表示，这种对较低价格的关注将导致收入增长疲软，这“肯定会对近期情绪和股价产生负面影响”。他将阿里巴巴今年的利润预期下调了上个月3%。该公司的核心业务增长可能“在未来四季仍然低迷”。

秉哥说市2024-02-06

黑石集团据悉考虑收购护肤品公司欧舒丹

上市。他最终放弃了这种想法，导致欧舒丹股价暴跌。提交给交易所的文件显示，由Geiger最终控制的一家投资实体持有欧舒丹逾70%的股份。磋商工作尚处早期阶段，尚不确定最终是否会形成提案。知情人士称，欧舒丹也有可能会吸引其他买家的兴趣。黑石代表不予置评。欧舒丹发言人没有立即回复置评请求。这家总部位于卢森堡的公司于2010年在香港交易所上市。该股股价2022年见顶，达到首次公开募股（IPO）价的两倍以上，但之后出现回落。彭博数据显示，截至周一收盘，欧舒丹的企业价值约为其息税折旧及摊销前利润的10倍，而同类公司的平均值超过13倍。

金融界2024-02-06

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