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耶伦在说谎！美联储擅离职守的危险信号：债券大萧条、银行内幕交易和洗钱 “美国金融体系崩溃”
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FX168财经报社(香港)讯美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔宣布，向第一共和银行存入300亿美元的协议，The Great Recession Blog作者David Haggith却指出，这证明耶伦对市场说谎，因为她此前才表态当前的银行业爆雷，不存在任何系统性风险的可能性。他继续强调，美联储擅离职守的危险信号就是，债券大萧条、银行出现内幕交易和洗钱，最终美国金融体系崩溃。 “债券大萧条已经发生，每个人都想知道它是如何发生的。我想知道为什么这么多人不知道会发生这种情况，尤其是那些本应关注此事的人，包括积极造成此事的美国监管机构，”Haggith在文章中直接指控耶伦和鲍威尔。硅谷银行用了一年多的时间来准备其投资组合，以应对美联储提高国债收益率的决定，但它没有采取任何行动。在其倒闭时，其55%的资产仍投资于债券，其中大部分是在他们购买这些债券时可用的低利率，当利率上升时，这些债券不可能在没有损失的情况下出售。硅谷银行47%的资产是长期债券，超过5年到期，“当你不得不在利率上升的时候交易它们时，情况会更糟”。 Gateway Capital首席投资官蒂姆·格拉玛托维奇(Tim Gramatovich)告诉美媒，尽管美联储已经加息一年，但对硅谷银行来说，利率上升似乎是一个惊喜。“对于一家2000亿美元的银行来说，没有利率风险控制是惊人的，”他说。“当然，据称监管机构和评级机构也参与其中。至于做了什么，我们不确定。” Haggith提出质疑：“在2008年以来最大的银行倒闭之后，美联储表示将调查其对硅谷银行的监督。然而，他们根本没有采取任何风险措施。硅谷银行本可以在2022年1月开始出售其长期债券，当时美联储向全世界明确表示将开始加息，然后将资金再投资于90天或更短期限的短期债券。为什么没有呢？” “一种解释是傲慢自大，简而言之，就像过去一年中许多在债券和股票上遭受重创的投资者一样，他们相信美联储转向的说法。他们并没有想到他们可能是错的，因此为了安全起见，应该采取一些保守措施，他们的账本上错误内容的比例比任何人都高。这是硅谷银行在美联储新的紧缩政策下率先倒闭的一个重要原因。” 他继续补充：“当然这些人的工作是每天在美国债券市场进行交易，并每天与美联储系统打交道，他们并没有无知到没有意识债券价格会随着美联储加息而暴跌。所以，他们一定相信美联储会退缩。他们是如此自信，以至于他们实际上会以银行家的身份和美联储作战，因为他们相信他们可以继续做这个时代每个人都相信他们也可以在股票方面做的事情。” 通常，长期债券的利率高于短期债券，因此即使美联储进入紧缩阶段，硅谷银行的精英们仍继续大量持有长期债券，而此时他们本应以更谨慎的姿态出售它们，尤其是考虑到它们持有此类债券的资产比例高于其他任何人。 (来源:Gold Seek) Haggith指出：“他们遭受投资者害怕错过的困扰，害怕错过更好的收益率，并选择通过继续追逐更高的收益率来冒着储户的钱，以及他们自己资金的风险，同时忽略可预见、最明显的风险之一。对银行来说，风险如此容易发现，伊丽莎白·沃伦提议的强化监管对根据现行法律监督硅谷银行的监管机构和银行本身来说，都可以识别风险并让这些监管机构强制监管。” “这让人想起艾伦·格林斯派恩的标题，即银行将自我监管，因为这样做符合他们的最大利益。银行及其监管机构完全没有借口，但他们肯定会找很多借口。” 耶伦在说谎 Haggith提到：“耶伦表示，她认为硅谷银行没有任何系统性风险的可能性，然后和鲍威尔在一夜之间建立了一个美联储设施，以阻止他们认为没有任何系统性风险的可能性。从她的行为中不言而喻，她谎言的荒谬性是不言而喻的。” “那些创建新的美联储“工具”的人，包括美国FDIC，甚至称他们对最近倒闭的银行的救助计划是系统性的。” Haggith强调，他不认为任何人会为非系统性的事情，做出大量的“系统性风险例外”。美国官方称，他们的救助计划是因为美国FDIC被国会授予“系统性风险例外”的特殊权力。 “如果是系统性紧急情况，他们有权救助超过250000美元的FDIC限额，提供给富人和公司。也许当他们需要它时它是系统性的，但当他们不想承认它时就不是了，每个人都可以清楚地看见这个谎言。” 美国金融体系崩溃银行陷入内幕交易和洗钱过去24小时内，有6家银行的信用评级被穆迪下调并发出“观察”警告，开始严重下滑的银行数量也被证明是系统性的。就系统广度而言，更糟糕的是，穆迪将整个美国银行系统的前景下调至“负面”。贝莱德首席执行官拉里·芬克表示，硅谷银行的倒闭暴露了美国金融体系的裂缝，肯定了穆迪对整个美国银行业的降级。伊坎企业董事长、“华尔街之狼”卡尔·伊坎(Carl Icahn)警告，美国的系统正在崩溃，“我们今天的经济绝对存在重大问题”。 “整个系统自我削弱，因为它陷入了这个谎言，说我们必须假装它是一家银行，而不是一家犯罪企业。” Haggith也提到：“在硅谷银行大萧条前几周，其首席执行官抛售了大量股票。内幕交易？你告诉我。我相信司法部或美国证监会很快就会告诉我们所有人。” 他表示，Signature Bank刚刚被美联储和 FDIC以一种“看起来美联储为了推出自己的央行数字货币而将其变成反加密货币典型代表”的方式接管，他们已经在接受洗钱调查。首席银行业监管立法者巴尼·弗兰克(Barney Frank)是Signature Bank的董事会成员，他的签名出现在该国的大型银行业监管法案上。Haggith说道：“现在，监管机构正在调查巴尼的伙伴是否知道如何操作洗钱机。” 美联储擅离职守 1月18日，卖空者和前对冲基金高管William Martin警告他的推特追随者，他们错过了有关硅谷银行的一些重要信息。硅谷银行的股票在过去12个月中损失约65%的价值。他写道，投资者一直正确地关注该银行在风险投资领域的风险敞口，该风险投资领域正受到利率快速上升的打击。 “然而，再深入一点，你会发现一系列更大的问题，”他写道。 Martin预见到了爆雷的到来，但美联储没有。显然，监管机构不相信深入挖掘，因为1月18日已经足够早了，如果这个人能从外围看得这么清楚，监管机构就有足够的时间进行挖掘，没有借口如此盲目。 Haggith强调：“Martin发现的是该银行持有至到期证券投资组合中的证券价值暴跌，银行持有的国债和政府支持的抵押贷款证券作为其存款的支持。” “这是一个惊讶的观察，但没有人注意到银行持有如此多的证券，以至于成为一个主要问题，如果它需要实际使用其准备金来满足准备金的用途。如果一堆想要一次全部取回他们钱的人们，也应该很容易地把这种事情看作是一种可能性，可能需要在夏季提取自己的资金。” “硅谷银行没有对这个问题保密，Martin的消息来源在其截至2022年9月30日的第三季财务披露中报告称，其933亿美元的持有至到期投资组合的实时价值仅为774亿美元。” 目前所有银行普遍如此，因此穆迪将前景下调至“负面”只是为了解决这个问题，因为很明显，几个月前就应该下调前景。 Haggith也补充：“这并不是说问题在上周突然出现时就发生了变化，只是监管机构和评级机构中的盲人没有看到它的形成。现在他们看到了，所以现在是爆雷的时间了。是时候对明显的进行评级，现在每个人都知道它，并且已经看到损害会以多快的速度累积。” 总部位于华盛顿的金融机构监管机构Better Markets的首席执行官丹尼斯·凯莱赫表示，作为银行的主要监管机构，美联储有责任认识到其日益严重的问题，并确保其继续达到安全、稳健和金融稳定的标准和政府监管机构。
小萧2023-03-17
“拉加德得了A+”！美前财长携一众分析师向鲍威尔喊话：美联储下周应加息25个基点
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倒闭以来，这家银行一直受到密切关注。美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔对此举表示欢迎，并强调美国银行体系是健康的。早些时候，陷入困境的瑞士银行业巨头瑞士信贷表示，将从瑞士央行获得财政援助。经济学家周四解释说，鲍威尔和他的同事们只需要加息25个基点，因为他们比法兰克福的欧洲央行同事们更早开始加息。考虑到不确定的环境，更大幅度的50个基点的举动被认为过大。 Reinhart说，暂停加息将发出一个负面信号，表明美联储对金融业感到担忧。 Renaissance Macro research宏观经济研究主管Neil Dutta也认为，欧洲央行向美联储表明，可以继续加息了。 Dutta称:“如果欧洲央行能达到50，我认为美联储也能达到25。” 在硅谷银行破产之前，据说美联储倾向于加息50个基点。鲍威尔本月早些时候在国会作证两天之后，为更大规模的行动敞开了大门。 Dutta说，最新的经济数据将证明这一更大的举措是合理的。 “上修后的GDP、核心零售额、首次申请失业救济人数和楼市数据都相当强劲。我们受到了相当强烈的冲击。”Dutta说。 Reinhart说，美联储不会发出“持续加息”的信号，而是会发出进一步加息可能是适当的信号，但美联储正在密切关注金融状况。 “渐进主义奏效。他们可以说他们会进一步加息25个基点，但没有人会相信鲍威尔，”Reinhart说。他说，鲍威尔不会觉得有必要说服市场进一步加息，因为如果市场迅速回到美联储的水平，那将是一次重大的紧缩。并非所有人都认为美联储下周会加息。 FAO Economics总裁Robert Brusca表示，美联储应该停止紧缩进程，至少目前是这样。他说，金融传染就像香水的味道一样，往往会持续一段时间，然后突然重现。美联储前理事塔鲁洛说，本周对银行体系的冲击已经导致金融状况大幅收紧。塔鲁洛在接受CNBC采访时表示:“在某种意义上，目前的情况相当于联邦基金加息。” 他说，这可能被用作暂停3月份会议的理由。本周交易波动很大，但目前联邦基金期货市场的交易员认为，美联储下周将基准利率上调25个基点至4.75%-5%区间的可能性超过80%。交易员们预计，在那之后，美联储只会再加息25个基点，这将使美联储的终点在5%-5.25%的范围内。交易员们表示，随后将很快降息。但他们现在预计年底前的降息幅度将低于本周早些时候的预期。美联储将于下周公布其对利率走势的估计。Dreyfus and Mellon的Reinhart表示，美联储的立场可能比市场目前预期的更为鹰派，但鲍威尔可能会与这种观点保持距离。
夏洛特2023-03-17
美联储资产负债表狂飙约3000亿美元！贴现窗口使用量远超2008金融危机 Zerohedge：美联储量化紧缩已结束
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的加州银行而精心安排的努力。上周末，美国财政部和联邦存款保险公司介入并行使了不同寻常的权力，以保护SVB和Signature的所有储户。一般来说，储户最多只能得到25万美元的保险。在综合水平上，美联储创造的新流动性激增，意味着美联储的资产负债表增加了2970亿美元——这是自2020年4月以来的最大增幅，抹去了4个月的量化宽松(QT)计划，或整个计划的一半! （图源：Zerohedge）美联储还采取了不同寻常的措施，通过保证银行有足够的流动性来满足所有存款需求，扩大了安全网。BTFP允许银行以票面价格向政府提供抵押品，以换取一年期贷款。政府官员当时表示，银行体系中有足够的抵押品来覆盖所有储户。金融博客Zerohedge撰文称，上周，美联储新的BTFP只提供了119亿美元贷款，这与高盛之前的表述一致：“虽然使用BTFP是衡量存款外流给银行带来压力程度的最直接指标，但许多银行表示，只有在耗尽其他资金来源（如FHLB预付款、大额存单发行和批发债券市场）后，它们才会使用BTFP。” 今天早些时候，摩根大通(JPMorgan)总经理Panigirtzoglou估计，BTFP工具可能会增加多达2万亿美元。然而，以每周110亿美元的速度，我们将不得不等待相当长的一段时间才能实现摩根大通的目标。综合来看，我们说过我们生活在一个有趣的时代:美联储正在加息并收缩资产负债表，但美联储同时还在进行隐形量化宽松，希望向小银行注入数万亿美元的准备金。 Zerohedge最后总结道，无论如何，我们现在可以说，就所有意图和目的而言，量化紧缩已经结束，只要存款继续外逃，美联储的资产负债表将继续上升。
会员
忆芳2023-03-17
华尔街展现团结和信心！11家大行向第一共和银行注资300亿美元美联储、财政部等四机构发声
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。第一共和银行还暂停派发普通股股息。美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和美国货币监理署(OCC)发表联合声明，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔表示，银行们对第一共和银行的存款支持，证明了银行体系的韧性。美联储随时准备向符合条件的机构提供流动性。美联储、财政部、联邦存款保险公司和美国货币监理署在一份联合声明中表示:“一群大型银行展现出的支持是最受欢迎的，显示出银行体系的韧性。” 在严重的金融危机中，几家陷入困境的银行被大公司廉价收购，以帮助稳定银行系统。然而，消息人士称，由于去年利率迅速上升，第一共和银行的债券投资组合出现了未实现的亏损，这使得收购失去了吸引力。消息人士对Faber表示，此次减记将涉及第一共和银行持有至到期债券组合，将在第一共和银行资产负债表上留下约250亿美元的缺口。第一共和银行通常为高端客户和公司服务，其业务包括财富管理和住宅房地产贷款。截至去年12月底，该公司公布的资产超过2120亿美元，去年的净利润超过16亿美元。
会员
财经风云2023-03-17
【黄金收市】空头反击！瑞信和第一共和银行相继获得“救助” 黄金上演高台跳水
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银行、Truist各存入10亿美元。美国财政部、美联储、美国联邦存款保险公司、美国货币监理署发表联合声明，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔表示，银行们对第一共和银行的存款支持，证明了银行体系的韧性。美联储随时准备向符合条件的机构提供流动性。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam在电子邮件评论中表示:“在摩根大通、摩根士丹利和其他大银行据报道正考虑与第一共和国银行达成潜在交易后，银行业动荡有所缓解，黄金开始出现获利了结。” 与此同时，欧洲巨头瑞士信贷的股价反弹30%，随后小幅回落，此前瑞士央行隔夜宣布，尽管瑞士信贷在过去5年里损失超过87%，其中1/4的跌幅发生在上个月，但“美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延的风险。” 昨日的债务保险合同显示，这家84亿美元银行违约的几率为1 / 2，但瑞士央行继续表示:“瑞士金融机构适用的严格资本和流动性要求确保了它们的稳定性，瑞信满足了这些要求。”瑞士央行补充称，“如有必要，瑞士央行将向瑞士信贷提供流动性。” 瑞士信贷回应称，它正在从瑞士央行借款“多达”500亿瑞士法郎(约合539亿美元)，并使用其中一些资金回购约30亿美元的自身债务。独立分析师Ross Norman说，尽管这一消息令黄金的光芒有所减弱，但金价似乎稳定在一个相当坚挺的水平。 Norman补充称，黄金正在经历“膝跳式反弹”，空头回补可能占涨幅的很大一部分，但市场人气普遍看好黄金。欧洲央行无视金融市场混乱和投资者要求至少在市场企稳之前缩减政策收紧的呼声，周四将利率上调50个基点。 Kitco Metals高级分析师Jim Wycoff表示:“欧洲央行加息50个基点确实出乎市场意料，这有点令人不安，因为银行陷入困境的原因是利率上升过快。” “我们看到，随着市场对银行业危机的担忧加剧，对黄金的避险需求仍在持续。” 投资者的焦点现在将转向下周的美联储政策会议，市场普遍预期美国央行将加息25个基点。尽管黄金被视为对冲经济不确定性的工具，但利率上升会增加持有这种无收益资产的机会成本。由于股票、债券和美元下跌，更广泛金融市场的下跌进一步推动了金价近期的上涨。 RJO Futures高级市场策略师Daniel Pavilonis表示，近期黄金前景看起来看涨，但如果美联储决定下周加息50个基点，将对黄金构成压力。与此同时，美国上周首次申请失业救济人数下降幅度超过预期，表明劳动力市场持续走强。下一交易日重点关注待定经合组织公布经济前景展望报告 18:00 欧元区2月CPI年率终值及月率 21:15 美国2月工业产出月率 22:00 美国3月一年期通胀率预期 22:00 美国3月密歇根大学消费者信心指数初值 22:00 美国2月谘商会领先指标月率次日01:00 美国至3月17日当周石油钻井总数
夏洛特2023-03-17
【美股收市】华尔街大银行出手了！三大股指全线收涨投资者押注科技股
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几天对银行的担忧扰乱了股市。与此同时，美国财政部长珍妮特耶伦表示，美国银行系统依然稳健，美国人可以确信他们的存款会在需要时存在。在美国上市的瑞士信贷从瑞士国家银行获得高达540亿美元的信贷额度以提振流动性和投资者信心后，其股价上涨。数据显示，美国首次申请失业救济人数从前一周的21.2万下降至19.2万，超过经济学家的预期，表明劳动力市场持续走强，这可能促使美联储继续加息。周三疲软的零售销售数据以及显示生产者通胀下降趋势的数据增强了美联储在3月22日结束的会议上小幅加息的押注。货币市场仍在很大程度上消化美联储在3月22日的政策声明中加息25个基点的预期。个股方面，在美国政府威胁要对竞争对手TikTok实施禁令后，Facebook母公司Meta Platforms和Snapchat运营商Snap Inc分别上涨3.63%和7.25%。纽约证券交易所上涨股与下跌股的比例为2.80比1；在纳斯达克1.95比1。
阿泰尔2023-03-17
瑞信获央行500亿瑞郎流动性瑞士政府还有哪些选择？
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士透露，在瑞信股价创出纪录最大跌幅后，美国财政部正在积极评估美国金融业对瑞信的风险敞口。一位不愿透露姓名的知情人士称，财政部的官员正在与欧洲监管机构密切合作。　　据媒体援引消息人士报道，美国最大几家银行数月来一直在降低对瑞信的直接风险敞口。知情人士透露，监管机构本周对摩根大通、美国银行、花旗集团在瑞信的敞口做了更多问询。这些美国的银行在与瑞信合作的同时，也在检查和管理有关该行的对手方风险。
金融界2023-03-16
消息称美国财政部评估美国金融业对瑞信风险敞口
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　　据知情人士称，美国财政部正在积极评估美国金融业对瑞士信贷集团的风险敞口，此前该银行股价出现了有记录以来的最大单日跌幅。　　一位不愿透露姓名的知情人士说，美国财政部官员正在与美联储和欧洲监管机构密切合作。美国财政部和美联储的发言人均拒绝置评。　　瑞信集团正努力安抚投资者。周三早些时候，其最大股东排除了进一步投资这家陷入困境的银行的可能性，这加剧了上周美国多家地区性银行倒闭引发的市场混乱。　　在美国三家地区性银行接连倒闭后，全球投资者仍惴惴不安，瑞信的危机加剧了他们对全球金融稳定的担忧。　　当全球金融体系出现动荡时，美国财政部通常会联系主要银行收集数据，为其下一步行动提供信息。美国监管机构对欧洲大型银行的健康状况非常感兴趣，因为这些银行是与美国金融机构有大量业务往来，这加大了美国银行（28.49, -0.27, -0.94％）可能受到动荡影响的风险。　　周三早些时候，美国财政部一位发言人说，财政部正在密切关注瑞信的情况，并与全球同行保持联系。　　据一位知情人士透露，负责监管英国银行业的英国央行审慎监管局（Prudential Regulation Authority）也在与瑞信及海外监管机构就此事进行接触。
金融界2023-03-16
六连降！中国美债持仓连续10个月低于1万亿美元
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　　当地时间3月15日，美国财政部公布了2023年1月的国际资本流动报告（TIC）。报告显示，美国海外第二大“债主”中国连续第6个月减持美国国债，1月持有美国国债环比12月减少77亿美元。从持仓规模来看，中国美债持仓规模续创2010年6月以来的新低，连续10个月低于1万亿美元。
金融界2023-03-16
ATFX国际：瑞士信贷被曝出现流动性危机，欧元受惊大跌
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资人的挤兑，落得破产倒闭的下场。幸亏有美国财政部、美联储、美国联邦存款保险公司（FDIC）的联合救助，美国总统拜登的承诺，所有储户才能够拿到自己的存款。硅谷银行的事件尚未平息，瑞士的第二大银行——瑞士信贷，波澜再起。昨日，瑞士信贷突然宣布要向瑞士国家银行，也就是瑞士中央银行，申请500亿瑞士法郎的借款，用来补充自身的流动性。信用互换市场早在本周二就已经发出了危险信号：瑞士信贷债券的一年期信用违约互换（CDS）在收盘时报价835.9，远高于常态化水平，意味着债券违约的可能性极高。　　▲ATFX图　　受此消息的影响，瑞士信贷的股价在本周三暴跌13.94％，最低至1.75美元。让人担心的是，市场目前无法搞清楚是什么原因导致了瑞士信贷的违约风险激增。据瑞士信贷CEO表示：“我们对硅谷银行的信用风险敞口不大，我们的定期固定收益证券的数量绝对不重大，此外，对利率的风险敞口也得到了充分的对冲。”此番表态说明，瑞士信贷的流动性险与硅谷银行大为不同，前者并没有持有过量的美国债券。瑞士中央银行已经接受了瑞士信贷的借款要求，股票市场的紧张情绪已经大为缓解。但是，只有明确是瑞士信贷出现问题的根本原因，才能够对瑞士中央银行的救助作用进行评估。　　▲ATFX图　　由于瑞士信贷在欧洲的金融系统中影响力巨大，在其曝出流动性问题之后，欧元的币值受到重大冲击。欧元兑美元单日跌幅高达1.46％，市场报价一度跌破1月9日以来的最低点。技术角度看，欧元兑美元的回调波段已经和震荡中枢1重叠，这是趋势转折的典型信号。如果未来市场价格跌破S1：1.0483，那么空头趋势的形成将得到确认。　　▲ATFX图　　欧洲央行利率决议结果，将于今日21:15公布；半小时后，欧洲央行行长拉加德召开货币政策新闻发布会。目前市场的主流预期依旧是：欧央行将激进加息50基点，公布值符合预期的话，欧元将得到一定程度的提振。欧央行行长拉加德的讲话是重中之重，市场关注的焦点在于其如何评价瑞士信贷的流动性问题。如果他认为该事件不会影响欧央行的货币政策路径，那么欧元兑美元的汇率将大涨。另外，拉加德关于欧元区通胀率和失业率的看法，也将对外汇市场形成影响，需要重点关注。　　ATFX风险提示、免责条款、特别声明：市场有风险，投资需谨慎。以上内容仅代表分析师个人观点，不构成任何操作建议。请勿将本报告视为唯一参考依据。在不同时期，分析师的观点可能发生变化，更新内容不会另行通知。
金融界2023-03-16

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