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美元指数自“美联储会议纪要”发布后的日高回落，欧元跌超0.2%

周二纽约尾盘，ICE美元指数涨0.15%，报103.592点，美联储会议纪要发布后曾涨至4高103.709点。彭博美元指数涨0.04%，报1240.26点，日内交投区间为1236.00-1241.55点。美元兑日元大致持平，报148.38点，欧股盘初曾跌至日低147.15点，随后震荡上行，在美联储会议纪要发布后涨至日高148.60点。欧元兑美元跌0.25%，英镑兑美元涨0.25%，美元兑瑞郎跌0.15%；商品货币对中，澳元兑美元自日高回落，尾盘大致持平，纽元兑美元涨0.22%，美元兑加元跌0.15%。

金融界2023-11-22

加元/人民币跌回5个月前低点美联储会议纪要成今日焦点

月才能售罄，高于一年前的3.3个月。纽约联储自由街经济研究所（Liberty Street Economics）今天发布的一篇论文中，经济学家表示，美国经济“在迅速收紧政策的情况下，比预期的要强劲得多”。他们分析了几组数据，得出结论：尽管通胀仍高于目标，但不进一步收紧政策的情况下，通胀仍有可能下降。“尽管2023-2024年的积极需求抵消了货币紧缩的滞后效应，但该模型仍预计2024-2025年经济将放缓。” 由于对经济放缓和可能出现衰退的担忧日益加剧，美国10年期基准国债收益率跌1.17个基点，报4.4081%，盘中交投于4.4412%-4.3810%区间，美联储会议纪要发布后曾刷新日高。2年期美债收益率跌3.00个基点，报4.8808%，盘中交投于4.9172%-4.8574%区间，会议纪要发布后一度回升至4.9%上方。限制了美元的上涨空间。纽约CFRA Research首席投资策略师Sam Stovall表示，“我们已经度过了很多美好的日子，如果人们希望在（感恩节）假期之前放松一下，我不会感到惊讶。”“大多数人认为美联储已经不再加息。” 美联储会议纪要显示，对于货币政策的预期，市场定价和公开市场操作台的调查都表明，市场参与者预计，联邦基金利率处于或接近峰值，并将至少维持到2024年6月美联储会议前；在12月或明年1月美联储会议上加息25个基点的可能性约为30%。关于资产负债表政策，调查显示，受访者推迟了缩表结束的预期时间，部分原因可能是回应政策制定者与市场的沟通，即降息后缩表仍可能继续。美联储发布会议纪要后，CME“美联储观察”数据显示，美联储12月维持利率在5.25%-5.50%区间不变的概率为94.8%，加息25个基点的概率为5.2%。到明年2月维持利率不变的概率为94.8%，累计加息25个基点的概率为5.2%。到明年3月累计降息25个基点的概率为28.4%，维持利率不变的概率为67.9%，累计加息25个基点的概率为3.6%。美国将于周三发布10月耐用品数据，周五发布11月标准普尔全球采购经理人指数。美元/加元现报1.36987，跌幅0.19%。（美元/加元汇率走势图，来源：FX168）加元兑美元周二走强，但涨幅有限，这是因为加拿大通胀数据支持加拿大央行将在未来几个月转向降息的预期。加拿大消费者价格涨幅为6月份以来最慢，这对央行政策制定者来说是一个令人放心的信号，表明利率现在已经足够高，足以显著降低通胀压力。加拿大统计局表示，10月份加拿大总CPI年率上涨3.1%，低于市场预期的3.2%，较9月的3.8%显著放缓。加拿大银行青睐的常见CPI指标在10月同比上涨4.2%，低于之前的4.4%，也低于市场预期的4.3%。总体通胀的急剧减缓是由于汽油和柴油价格下降，但房贷成本、租金和食品价格仍在确保价格以加拿大银行不愿意看到的水平上涨。虽然食品杂货价格的上涨速度快于整体通胀，但加拿大统计局表示，涨幅继续放缓。10月份食品杂货价格同比上涨5.4%，而9月份上涨5.8%。但就目前而言，市场认为加拿大通胀中较为稳固的因素将在未来几个月内消退。 10月份的经济减速强化了加拿大央行紧缩周期已结束的观点。BMO银行高级经济学家Robert Kavcic表示：“收紧政策似乎确实发挥了作用。”数据还表明，未来几个月价格上涨可能进一步放缓——可能为2024年上半年降息铺平道路。通胀下降对加拿大央行来说应该是个好消息，因为它正在寻找消费者价格增长持续放缓的证据。加拿大央行在上次利率决定中选择将其关键利率稳定在5%，但表示，如果需要控制通胀，它准备再次加息。CIBC Capital Markets的经济学家Katherine Judge表示：“展望未来，疲软的经济背景应该会在这些指标上进一步限制价格，并可能使加拿大央行在明年第二季度早些时候开始降息。” TD银行加拿大和全球利率策略主管Andrew Kelvin表示：“我们可能会将此视为一个重要的转折点。”“三个月年化核心通胀的降幅比我们预期的要大得多，如果持续下去，加拿大央行宽松的时间框架应该会提前。我仍然预计麦克勒姆本周和12月会表现出强硬态度，但这为最快在一月份改变语气打开了大门。” Monex Europe和Monex Canada外汇分析主管Simon Harve表示：“这再次证实了我们的观点，即在加息周期中引领美联储的加拿大央行将再次成为2024年宽松周期的引领者，最早可能在4月份降息。”“最近几周，市场一直在慢慢地与这一观点保持一致，在美元疲软的环境下，加元的涨幅落后于十国集团的涨势。” 加拿大央行行长蒂夫·麦克勒姆（Tiff Macklem）定于周三在圣约翰地区商会（Saint John Region Chamber of Commerce）就通胀的高成本发表演讲，而央行今年的最终利率决定定于12月6日公布。影响加元的因素是多方面的，包括与投资者信心相呼应的风险情绪和加拿大的贸易平衡（代表该国进出口价值的净差额）。此外，央行政策决策、油价波动和经济数据趋势在塑造加元轨迹方面发挥着重要作用。周二，加元变化有限，主要是受到原油价格停滞和美联储会议纪要的影响。加元的表现与大宗商品价格密切相关，尤其是原油，因为它是加拿大的主要出口产品之一。今日美油期货价格徘徊在77美元/桶附近，任何重大变动都可能对货币的强势产生直接影响。由于交易者和投资者期待美联储会议纪要以深入了解未来的货币政策，这也可能会影响加元的短期走势。丰业银行的经济学家表示，“加元可能因总体通胀数据下降而小幅下滑，但核心价格上涨将使加拿大央行的声音相对强硬，并限制加元损失。趋势信号仍然对美元持平至略微看跌，这表明未来将进行更多区间交易——除非现货跌破关键支撑位1.3660或回升至阻力位1.3770/1.3775之上。” 加元/人民币汇率连续第5个交易日跌势，接近半年低点，现报5.2122，跌幅0.21%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-11-22

纽约联储经济学家：政策不进一步收紧的情况下美国经济和通胀仍将放缓

纽约联储自由街经济研究所今天发布的一篇论文中，经济学家表示，美国经济“在迅速收紧政策的情况下，比预期的要强劲得多”。他们分析了几组数据，得出结论：尽管通胀仍高于目标，但不进一步收紧政策的情况下，通胀仍有可能下降。“尽管2023-2024年的积极需求抵消了货币紧缩的滞后效应，但该模型仍预计2024-2025年经济将放缓。”

金融界2023-11-22

美众议院民主党称马斯克的X平台正从暴力内容中获利

媒体平台上处理与哈马斯有关的内容。以纽约州众议员丹·戈德曼（Dan Goldman）和马里兰州众议员杰米·拉斯金（Jamie Raskin）为首的27名民主党人在一封信中写道：“该平台已成为错误信息和恐怖主义宣传的温床。” 他们写道，自10月7日新一轮巴以冲突爆发以来，X上已经“不可原谅”的反犹太主义内容问题已经变得“完全站不住脚”。自1997年以来，美国一直将哈马斯列为恐怖组织。这些众议员在信中写道：“鉴于X从这些内容中获利的许多公然例子，我们需要X详细作答，以考虑通过潜在的立法来防止将来进行此类活动。” 这些众议员要求马斯克和亚卡里诺在12月1日之前为与哈马斯有关的任何帖子或账户提供与内容审核相关的“所有形式的书面通信”。除了记录之外，众议院民主党人还要求马斯克和亚卡里诺详细说明X平台计划如何处理目前平台上与哈马斯相关的内容。他们还想知道该公司“计划实施哪些改变，以确保恐怖主义宣传的有害传播不会再次发生”。

金融界2023-11-22

百度最新季度财报超预期对标ChatGPT文心一言已实现盈利创始人李彦宏对中国“百模大战”发出警告

生数亿元人民币的额外广告收入。其股价在纽约盘前交易中上涨超过1%。在经历了多年新冠疫情时代的低迷之后，百度正在努力应对全球最大互联网领域的不均匀的经济复苏。投资者担心中国经济面临进入通货紧缩螺旋的危险，刚刚结束的“双十一”购物狂欢节期间电商平台的消费低迷加剧了这种担忧。虽然好于预期，但百度的收入较前三个月几乎没有增长。百度与阿里巴巴和腾讯等国内竞争对手一起，参与了发展和商业化自己生成式人工智能平台的竞争。百度的文心一言在公开推出3个月后就积累了7000万用户，该公司声称其自主开发的模型在通用能力方面已与GPT-4相匹配。百度创始人李彦宏表示，Ernie现在每天处理数千万条查询，而数千家企业正在使用百度的服务。李彦宏在电话会议上对分析师表示：“我们将重新调整资源，投资于这一增长机会，并放弃优先级较低的工作。” 百度在一份声明中表示，在线商城京东公司首席执行官许冉将作为独立董事加入其董事会。高管们指出，电子商务营销在9月季度出现疲软，而电子商务营销约占广告总销售额的十分之一。该季度百度净利润为67亿元人民币，高于预期的44亿元人民币。一些分析师注意到，其收入增长环比放缓。彭博社分析师Robert Lea和Tiffany Tam表示：“百度的增长似乎已经停止，第三季度销售额和利润急剧放缓，这引发了人们对 2024 年增长可持续性的质疑。导致业绩减速的原因可能包括加剧的宏观经济风险，以及来自阿里巴巴、华为和腾讯等公司不断升级的人工智能竞争。尽管利润率扩张帮助调整后营业利润增长了10.4%，但增速放缓。” 百度被认为是中国新兴人工智能行业的领跑者，在OpenAI于2022年11月推出其开创性的ChatGPT后，该行业加速发展。李彦宏对中国所谓的“百模大战”发出警告，中国大型科技公司和风险投资者将数十亿美元投入到从零开始构建AI模型的初创公司，其中许多都在使用相同的开源代码作为基础。李彦宏上周在深圳的一次活动中表示，这是“对社会资源的巨大浪费，我们需要拥有数百万用户的人工智能原生应用程序，而不是数百个人工智能模型。” 百度公司已经将Ernie技术整合到其旗舰产品中，涵盖了从搜索、地图到文件共享等多个领域。公司向其最新的聊天机器人用户收取每月约8美元的订阅费。李彦宏在电话会议上对分析师表示，百度还经营着一个云服务，为其AI服务提供基础支持，该云服务有望在本季度实现同比收入增长。百度认为，为其他公司或开发者提供将他们的AI模型托管在百度基础设施上运行的服务可能成为一个长期的盈利来源。彭博社分析师Robert Lea和Tiffany Tam表示：“百度核心业务（不包括爱奇艺）的收入预计将与上一季度持平，为38亿元人民币，这突显出该业务缺乏连续的预测增长。虽然Ernie Bot为业务带来了新的贡献，但这一贡献被描述为微不足道。尽管我们认为人工智能业务的促销和投资成本上升带来的下行风险越来越大，但预计其第三季度的营业利润率将小幅上升。中国整体经济增速放缓是百度业务面临的最大近期风险之一。特别是广告收入可能受到中国商业信心降低的影响。” 拜登政府阻止中国获得用于军事应用的尖端芯片的努力现在正在以意想不到的方式影响中国的科技巨头。腾讯和阿里巴巴在上周的财报电话会议上均表示，他们的云计算部门可能会受到美国更严格的芯片限制的打击。这些制裁在阿里巴巴剥离云部门计划的惊人转变中发挥了一定作用。百度拥有足够的人工智能芯片储备，可以在未来一两年内改善Ernie技术，并且正在寻找国内替代品。高管们表示，目前的推理还需要不太先进的芯片。短期内，百度仍依赖广告作为其生计。字节跳动的抖音等短视频平台仍然是一个威胁，因为它们吸引了大量用户和广告投放。根据QuestMobile数据，去年百度在中国移动用户的屏幕时间份额基本保持不变，为8%，而字节跳动的份额增至25%。

阿泰尔2023-11-22

美债交易员对美国能否软着陆愈加质疑加大对经济衰退的押注

况逆转，期限溢价目前已经跌回到零下方，纽约联邦储备银行的数据显示，10年期国债期限溢价上周五跌至-1.7个基点，10月底的高点为48个基点。这种转变伴随着美债的普遍上涨，预示对2024年经济潜在衰退将迫使美联储降息的预期，同时说明投资者之前对债券发行激增盖过需求的关注在淡化。彭博美国国债指数周一上涨0.2%，目前回到2022年结束时的水平。三菱日联金融集团美国宏观策略主管George Goncalves表示，负的期限溢价表明经济前景正在变差。 “利率市场消化了很多宽松预期，但没有充分消化经济放缓风险，”Andromeda Capital Management Ltd．联合创始人兼首席信息官Alberto Gallo表示。“投资者低估了经济衰退的风险，这将不利于股票和信用市场。” Gallo表示，债券投资者对通胀已经得到抑制的押注超前，“我们预计美国将面临再通胀风险，欧元区将出现温和衰退。”

金融界2023-11-22

规模500亿美元的阿布扎比基金联手纽约梅隆银行成立金融科技公司

0亿美元的另类投资基金Lunate正与纽约梅隆银行合作成立一家新金融科技企业Alpheya，以进军该地区新兴的财富管理市场。根据周二的一份声明，Alpheya将拥有3亿美元的启动资本，拟提供包括客户引导、财务规划、投资组合构建、交易和再平衡、风险管理报告、分析在内的一系列数字服务。纽约梅隆银行首席发展官Akash Shah表示，Alpheya将从2024年第四季度开始为客户提供服务，有望在本地和全球招聘至少100名员工。这家美国银行将持有新公司的少数股权。 “该产品是需求驱动的，” Shah在接受采访时说。“我们看到，我们的客户（主要是该地区的银行）希望服务于他们的财富市场，但没有合适的技术和能力来实现这一目标，他们试图非常迅速地建立或购买这些技术和能力。” 曾担任纽约梅隆银行策略主管近五年的Roger Rouhana是Alpheya的首席执行官。Shah表示，在Rouhana的领导下，该公司希望深入这个海湾地区规模5万亿美元、正在以每年8%-10%速度增长的财富市场。 Shah称，Lunate和纽约梅隆银行也在寻求引入其他股东到这块业务，并在积极与其他潜在的地区投资者接洽。

金融界2023-11-22

美国经济拉响警报！10万＋收入人群紧缩支出，这些奢侈品牌创历史最大跌幅！

的地中，有21个（从阿拉巴马州伯明翰到纽约花园城和华盛顿州贝尔维尤）的人流量有所下降。最近三个月的总体访问量下降了3.3%，是2021年年初以来最差的表现。这种疲软现象还延伸到了大流行后人口增加的地区。根据分析手机位置数据的Placer.ai 的数据，在蓬勃发展的休斯顿郊区，家庭收入比德克萨斯州总体收入高20%，Baybrook购物中心今年的人流量下降了66万，即约 6% 。湾布鲁克购物中心Body Shop的助理经理布雷·克林顿 (Bre Clinton) 表示：“现在每个人都处于逛街的行为。” “他们手里的商品并不多。” 25岁的克林顿表示，假日购物起步缓慢，迷你尺寸的身体磨砂膏等较便宜的商品比价格较高的商品卖得更好。她说，为了吸引购物者，商店正在赠送更多试用装乳液。 Baybrook Mall 的拥有者 Brookfield Properties 的一位发言人表示，截至9月份的12个月内，该购物中心的零售额有所增长，该公司对其业绩感到“兴奋”。为中上阶层服务的购物中心和零售商的放缓与美国总体零售销售数据形成鲜明对比，自 2020 年疫情导致经济停摆以来，美国零售销售数据一直在同比增长。在封锁期间，高端购物者开始花钱购买房屋和新衣柜。随着新冠疫情的消退，支出转向度假、餐厅和泰勒·斯威夫特音乐会等服务和体验。但多年的高通胀和不断上升的利率让一些消费者的情绪恶化。尽管就业市场依然强劲，但实际收入却出现了一段时间的下降，部分上层中产阶级受到的打击更大。根据人口普查局的数据，到2022年，以大学学历者为首的美国家庭收入中位数下降4.9%，至118,000美元，是所有收入者降幅的两倍。直到过去几个月，根据通货膨胀调整后的工资才开始再次上涨。中上层阶级的支出模式通常反映了他们对财富的感受，而这与他们的房屋价值密切相关。在几个主要市场，房地产价格一直在下跌。布鲁恩说，富裕的美国人越来越担心自己的工作，并在夏季旅行挥霍之后选择偿还债务。购物者已经开始减少购买洗衣机、肉毒杆菌甚至牙齿矫正等高价值商品。在美联储大幅提高利率以抑制通货膨胀后，信贷购买变得更加昂贵，从而影响了哈雷戴维森摩托车（Harley-Davidson）和特斯拉的销售。哈雷戴维森首席商务官埃德尔·奥沙利文（ Edel O’Sullivan）上个月对分析师表示，客户“处于观望状态”。“到 2023 年，就将这种可自由支配的购买水平搁置一边。” 同样，在线时尚服装零售商 Revolve Group 的平均订单金额约为300美元，本月早些时候，联合首席执行官迈克·卡拉尼克拉斯 (Mike Karanikolas) 在接受分析师采访时警告称，公司将面临麻烦。“18个月前，那些有志向的奢侈品消费者还拥有大量现金，但现在却没有了同样的消费能力。”他表示。

丰雪鑫992023-11-22

美股暴涨成“过去式”？！路透调查：随着美国经济风险上升，标普500指数2024年涨幅有限

受欢迎的板块。 “技术革命仍在继续，”纽约Ingalls & Snyder高级投资组合策略师Tim Ghriskey表示。根据调查，明年道琼斯工业平均指数将收于38,000点，较周一收盘价上涨约8%。2023年迄今为止，道琼斯指数已上涨6%。

Dan19772023-11-21

欧洲最担心的万亿巨雷快爆了？汉堡摩天大楼停工德国房市早有“不祥之兆”

另一个不祥的迹象。奥地利房地产巨头、纽约克莱斯勒大厦的所有者 Signa 集团今年在汉堡规划的 64 层 Elbtower 摩天大楼项目上取得了稳步进展，但该公司由 René Benko 创立，却未能及时付款。一位知情人士告诉路透社，截至 2023 年中期，奥地利银行对 Signa Group 的风险敞口为 22 亿欧元（约合 24 亿美元）。这位不愿透露姓名的人士表示，Raiffeisen Bank International 和 UniCredit's Bank Austria 奥地利银行占其中的三分之二。欧洲央行在报告中表示，住宅抵押贷款约占银行贷款账目的 30%，而商业房地产约占10%。它补充说：“这种负面结果也会给金融体系中其他严重暴露于商业地产风险的部分带来巨额损失，例如投资基金和保险公司。” 2023 年上半年商业房地产交易量较 2022 年同期下降 47%。欧洲央行表示，这使得很难说房价下跌了多少，但欧盟最大的上市房东的交易价格较资产净值折扣超过 30%，这是自 2008 年以来的最大折扣。报告称，银行对房地产企业的贷款样本表明，近期融资成本的上升可能导致向亏损企业发放的贷款比例翻倍，达到 26%。如果融资条件收紧如市场预期持续两年，并且企业需要展期所有到期贷款，这一数字将增加至 30%。欧洲央行表示：“该贷款账目存在重大漏洞，特别是考虑到融资成本上升和盈利能力下降预计将持续数年。” “在大流行前的盈利能力和长期低利率的基础上建立的商业模式可能在中期内变得不可行。”

marsh2023-11-21

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