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耶伦称不考虑扩大存款保险阿克曼警告：银行存款将加速外流

　　潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼表示，在美国财长耶伦“收回”为所有存款提供担保的言论，以及美联储加息25个基点后，他预计存款将加速从银行流出。　　阿克曼在一篇长推文中表示：“我们已经从对储户的隐性支持转变为耶伦今天的明确声明，即在利率上调至5％的情况下，不会考虑任何担保。”他写道，5％的利率门槛让银行存款“吸引力大打折扣”。　　阿克曼补充称：“如果存款外流没有立即加速，我会感到意外。” 　　他写道：“需要一个暂时性的全系统存款担保来止血。这种不确定性持续的时间越长，对小银行的损害就越持久，也就越难把客户吸引回来。” 　　当天早些时候，阿克曼在另一条推特上表示，耶伦关于财政部不考虑扩大存款保险的声明是一个“巨大的错误”。他补充说，耶伦的言论加上美联储加息25个基点，对非系统重要性银行“施加了更大的压力”。　　本周较早时，阿克曼曾表示，鉴于当前的银行业危机，美联储本周应暂停调整利率。

金融界2023-03-23

马斯克抨击美联储：这种愚蠢的加息将使储户外逃现象恶化

息50个基点。他是在回复对冲基金大鳄、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼（BillAckman）的一条推文时这么说的。　　硅谷银行危机爆发后，美国中小型银行存款加速流失，仅截至3月15日的一周内就流出约5500亿美元。马斯克此前曾数次呼吁美联储降息，他在上周末称，鉴于最近的银行倒闭，美联储在“数据延迟太多”的情况下运作。马斯克还认为，如果美联储在硅谷银行破产后无法阻止地区银行崩溃，存在再次出现大萧条的“严重风险”。

金融界2023-03-23

都怪耶伦“食言”了！对冲基金大佬阿克曼：银行存款将加快流出

款将加速从银行流出。美国知名对冲基金潘兴广场资本管理公司(Pershing Square)的创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)在Twitter上发表长文称：“我们已经从对储户的隐性支持转变为今天耶伦部长的明确声明，即在利率目前上调至5%的情况下，不会考虑任何担保。” 他写道，5%的利率门槛使银行存款“吸引力大大降低”。 “如果存款外流没有立即加速，我会感到惊讶，”阿克曼撰文写道。阿克曼发帖称，耶伦在全覆盖存款保险的问题上往后退了一步，是一个大大的错误，加上美联储加息0.25%，把利率提高到5%，给非系统重要性银行带来更大压力。 “需要临时的全系统存款保险来止血”，他写道，“这种不确定性持续的时间越长，对小银行的损害就越持久，也就越难把客户吸引回来。” 他指责耶伦实际上重启了小银行储户挤兑，据摩根大通称，这种挤兑已经导致1.1万亿美元的资产从“脆弱”的银行撤出。美国财长耶伦早前扬言华盛顿会采取果断和强而有力的行动保障储户，但她最新表明暂时无意扩大联邦存款保险制度的覆盖范围和保险额度。耶伦早些时候表示，监管机构不打算提供“全面”存款保险来稳定美国银行体系，最近倒闭的美国银行的负责人应该承担责任。 “我没有考虑或讨论过任何与全面保险或存款担保有关的事情，”耶伦周三出席国会参议院拨款委员会听证会，在回答有关是否将为所有美国存款提供保护的问题时回答道。她没有澄清这指的是暂时的还是永久性的调整。周二(美国东部时间周三)，耶伦在华盛顿的一个银行会议上表示，如果较小的银行受到威胁，美国准备采取进一步行动保护储户之后，银行业平静下来。她的工作人员正在研究如何在没有国会批准的情况下暂时将联邦存款保险上限提高到25万美元(合37.3万美元)以上，以防危机加剧。在一些中型银行倒闭后，耶伦和美联储(Fed)主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)一直是美国政府恢复美国银行业稳定和安抚金融市场努力的核心人物。监管机构的监管以及他们遏制危机的措施受到了议员和投资者的密切关注。她周三的证词是在美联储加息决定后不久发表的，央行声明称美国银行体系“稳健而有弹性”。鲍威尔还告诉记者，美联储致力于从当前形势中吸取教训。在耶伦发表上述言论、鲍威尔表示准备继续加息，直到通胀出现降温迹象之后，地区性银行股大幅下挫，拖累大盘。美联储加息25个基点后，美国股市最初出现反弹。永久性改变联邦存款保险公司(FDIC)25万美元的上限需要国会批准，但美国财政部可以从外汇稳定基金中获得约300亿美元的资金，一些官员表示，可以利用这笔资金来采取临时措施。 “这不是我们研究过的选项，”耶伦说，并补充称，现在还不是决定是否应该提高限额的时候。财政部采取这种单边行动的前景令共和党议员感到不快。参议员Bill Hagerty在听证会上告诉耶伦，这将是对稳定基金的“滥用”。不过，耶伦暗示已经进一步考虑暂时提高FDIC上限的问题。她向民主党参议员乔·曼钦(Joe Manchin)保证，如果银行存款保险范围扩大，它可以被视为“特殊的一次性评估”，对存款较少的客户来说，费用不会成为负担。耶伦还在听证会上表示，当股东和投资者遭受损失时，对银行倒闭负有责任的高管不应该获利。 “这是问责制的一种重要形式，我们很乐意与你们在这项立法上合作，”耶伦说。 “重要且要明确的是：破产银行的股东和债权人没有受到政府的保护，”她在早些时候的发言稿中说。美国联邦存款保险公司3月12日表示，将为破产的硅谷银行(Silicon Valley Bank)和Signature Bank的所有存款提供担保。在提供担保之前，阿克曼警告称，硅谷银行的崩溃将引发银行挤兑，并摧毁风险资本支持的经济。同一天，美联储启动了一项紧急贷款计划，并为面临流动性需求的银行放宽了常备贷款条件，以提振全国储户的信心。

厉害啦2023-03-23

耶伦给市场“一记响亮的耳光”！美国小银行的“大麻烦”：存款恐加速流出

警告存款恐外流加速美国对冲基金大佬、潘兴广场创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)表示，在美国财长耶伦“收回”有关保证所有存款的言论以及美联储提高基准利率后，他预计存款将加速从银行流出。 (图片来源：Zerohedge) 阿克曼在一篇推文中写道：“从对储户的隐性支持转变为耶伦今天的明确声明，即在利率上调至5%的情况下，不会考虑任何担保。5%的利率门槛让银行存款吸引力大打折扣。” 阿克曼补充道：“如果存款外流没有立即加速，我会感到意外。” (截图来源：推特) 他表示：“需要一个暂时性的全系统存款担保来止血。这种不确定性持续的时间越长，对小银行的损害就越持久，也就越难把客户吸引回来。” 阿克曼在推特上写道：“这场银行业危机持续的时间越长，对小型银行及其获得低成本资本的能力造成的损害就越大。信任和信心是多年得来的，但可能在几天内就消失殆尽。我担心我们正走向另一场火车失事。” (图片来源：推特) 周三早些时候，阿克曼在另一条推特上表示，耶伦关于财政部不考虑扩大存款保险的声明是一个“巨大的错误”。他补充说，耶伦的言论加上美联储加息25个基点，对非系统重要性银行“施加了更大的压力”。 (图片来源：推特) 阿克曼周二表示，耶伦关于联邦政府介入银行体系的言论可能会减轻临时存款担保的必要性。此前一天，他说，鉴于银行业危机，美联储本周应该暂停调整利率。阿克曼本月早些时候表示，他在银行业没有做多或做空投资。 (图片来源：推特) 摩根大通从银行挤兑观察中得出的最新流动性报告显示，自2022年初美联储开启加息周期以来，美国“最脆弱的银行”已有1.1万亿美元流出，其中一半发生在硅谷银行危机之后，另一半在那之前。摩根大通将美国的储户资金“大搬家”归咎于三个因素：美联储加息、量化紧缩计划，以及约7万亿美元的未纳入保险存款，并认为这一资金流动趋势可能会持续。全球最大上市对冲基金英仕曼集团(Man Group)首席执行官Luke Ellis认为，由于银行业的动荡尚未过去，美国股市将面临更多痛苦。 Ellis周三在一次会议上表示：“在不久的将来，我们将遭遇大规模抛售。” Ellis表示，银行系统的混乱可能还会持续两年，规模较小的地区性银行倒闭的风险更高。他说：“从现在起12至24个月后，相当数量的银行将不复存在。” Ellis补充称，一些银行可能会被规模更大的竞争对手收购，类似于瑞银收购瑞信的交易。

tqttier2023-03-23

就在今晚鲍威尔将作出任内最艰难的利率决定

个短暂的暂停，而不是加息周期的结束。潘兴广场资本管理公司创始人阿克曼：鉴于银行业危机，美联储本周应暂停加息。我们的金融系统受到了许多重大冲击。一周内有三家美国银行倒闭，股票和债券持有人的价值被一扫而光；瑞士信贷被紧急收购及其初级债券持有人归零。值得注意的是，债券持有人承担损失是一种新现象，因为他们在上一次全球金融危机中曾受到保护。诺贝尔奖得主Paul Krugman：我对联储的建议是——什么都不要做！当前银行业的“混乱”局面足以让美联储暂停加息行动，直到情况更加明朗。大量资金从银行存款转移到流动性要求严格得多的货币市场基金，因此可能会严重打击企业贷款，这相当于大幅加息。 ③支持降息的阵营野村策略师Aichi Amemiya：美联储将在3月的FOMC会议上宣布降息25个基点。尽管25个基点的降息似乎不太可能一举成为金融机构的灵丹妙药，但如果美联储在经济预测利率点阵图中显露出存在持续降息的意愿，市场就会迅速为进一步降息定价。这可以在一定程度上减轻银行面临的挤兑风险，并减少它们投资组合的未实现损失。除了降息外，我们还预计美联储将停止量化紧缩(QT)。特斯拉CEO马斯克：建议美联储此次将利率至少下调50个基点。鉴于最近的银行倒闭，美联储在“数据延迟太多”的情况下运作。如果美联储在硅谷银行破产后无法阻止地区银行崩溃，存在再次出现大萧条的“严重风险”。除了加息与否今晚美联储决议还有哪些看点？加息与否毫无疑问是今晚美联储决议的最大看点，但在一场自金融危机以来最严重的银行业风暴席卷下，今晚这份美联储决议所能反馈出的关键信息点，显然不止于此。尤其是考虑到作为季末会议，美联储在今晚还将同时发布最新经济预测和利率点阵图的背景下。以下是除了利率决定外，我们所罗列今晚美联储决议还可能出现的关键变化和看点： ①决议声明的措辞修改不少业内人士已预计，今晚FOMC的声明措辞可能会出现重大变化——该委员会可能会选择放弃“持续加息”的承诺，取而代之的是更温和或有先决条件的措辞，但仍暗示将进一步收紧政策。事实上，1月会议前就曾有业内人士预计美联储将作出类似的修改。但美联储在当时的声明中仍表示，联邦公开市场委员会(FOMC)预计，“为了达到足够限制性的货币政策立场，持续加息将是适当的”。自去年3月以来，美联储政策声明中就一直使用了这一相同的措辞。德意志银行指出，本周的FOMC声明中最重要的变化将是前瞻指导措辞的调整。委员会将用仍暗示紧缩倾向、但在很大程度上依赖于数据的措辞将取代“持续加息”的原措辞。通过这种方式，政策制定者仍将致力于抗击通胀，但鉴于不确定性上升，他们不会预先承诺任何政策行动。巴克莱银行高级经济学家Jonathan Millar也表示，这次会议上，FOMC面临的难题将是降低通胀和金融稳定风险之间的紧张关系。”美联储可能会说，它正在“密切关注金融市场的发展及其对经济前景的影响”。 ②内部是否会产生分歧在当前的艰难形势下，FOMC内部也可能会存在较为明显的分歧，甚至再度出现反对票的情况，这在过去两年是颇为罕见的。有着“新美联储通讯社”的著名记者Nick Timiraos就在会前的前瞻中表示，一些美联储官员认为，由于这次的银行业冲击，贷款和其他金融条件突然收紧的风险上升。这些官员可能赞成放弃加息。而另有一些官员会认为影响很可能是暂时、可控或温和的。他们可能主张在通胀仍然高企的情况下，推进进一步加息，从而为经济降温。前美联储高级经济学家、耶鲁大学管理学院教授William English说：“这将是一个艰难的决定，沟通非常棘手。” 目前业内预计在票委方面，芝加哥联储主席古尔斯比(Austan Goolsbee)可能持鸽派立场，而明尼阿波利斯联储主席卡什卡利(Neel Kashkari)等人则可能主张继续采取更鹰派的举措。 ③利率点阵图预期利率点阵图汇总了美联储成员个人对截至2025年的联邦基金利率的预测。美联储鲍威尔3月初在国会发表证词时曾表示，FOMC可能会将利率提高到高于此前预期的水平，这表明他当时认为3月的利率“点阵图”料会显示，官员们对2023年底利率的预测中值将高于此前12月预期的5.1%。注：去年12月时发布的点阵图然而，随着过去两周银行业危机的发酵，一切很可能已物是人非。尽管市场在过去短短不到2天内，对美联储到年底时的降息幅度预期(相较目前利率)，已从原先的-110个基点急速转变为了-20个基点，但下半年降息的预期依然存在。而在银行业危机发酵前，从没有美联储官员承认年内存在降息的可能。无论如何，哪怕美联储今晚只是维持去年12月的利率点阵图预测——不再上移，也要比目前的市场利率预期更高，并足以被视为鹰派信号。而如果美联储点阵图真的释放出年内的降息预期，则很可能将标志着其决策的一个重大鸽派转变。当然，需要提醒投资者的是，在点阵图和经济预测方面，业内人士目前还提到了今晚存在的另一种可能性——那就是由于金融系统和经济环境存在的不确定性，美联储罕见地不发布最新的预测。这在之前是有过先例的：2020年3月鲍威尔就曾表示，由于新冠疫情，“经济前景每天都在变化”，提供预测似乎没有用。毕马威首席经济学家Diane Swonk目前就支持，美联储此次会议暂时不要发布预测。他表示，现在发布预测“只会增加更多的混乱”，并适得其反。因为任何预测——无论是继续加息以对抗通胀，还是遵循金融稳定的鸽派路线，都有可能遭到市场误解。 ④如何看待资产负债表异动？许多人可能没有注意到的是，在银行业危机的发酵下，美联储资产负债表规模在截止上周四的一周增加了约3000亿美元至8.69万亿美元，这是自疫情以来最大的周增幅。这意味着美联储过去大半年好不容易缓步展开的缩表规模，在短短几天时间内就又吐出去了将近一半。在这近3000亿美元中，美国银行业通过贴现窗口从美联储获得1528.5亿美元，是此前一周45.8亿美元的近30倍。这也超过了2008年秋季金融危机最严重阶段创下的1120亿美元的纪录。此外，上周美联储针对银行业新推出的以美国国债等其他抵押品为抵押的定期融资计划（BTFP）规模也达到了119亿美元。联邦存款保险公司（FDIC）则向两家破产银行提供了1430亿美元抵押贷款。虽然上述资产负债表的急速扩张可能只是当前银行业危机中出现的暂时现象，但美联储主席鲍威尔是否会在新闻发布会上被问及对缩表进程的最新看法，无疑仍值得投资者密切留意。野村策略师Amemiya此前曾表示，目前小银行的准备金水平更低，尽管存款与非存款投资工具——如货币市场基金（MMF）的选择对银行来说也很重要，但结束QT应该有助于保持比其他情况下更充裕的准备金。花旗集团也认为，美联储可能需要提前结束QT，从而保证金融体系中有足够的银行准备金规模。 ⑤如何评价保金融和抗通胀的取舍除了平衡充分就业与稳定价格外，美联储的双重使命之外还有一个非官方的第三职能——保持金融稳定。而这“第三项任务”恰恰在本月的银行业危机期间令美联储感到“压力山大”。鲍威尔可能在新闻发布会上被问及最近的动荡如何影响金融状况和经济前景，以及他是否看到了在不引发衰退的情况下降低通胀的途径。美联储前高级官员、杜克大学经济学教授Ellen Meade表示，鲍威尔的工作是“明确地将金融不稳定问题以及为解决这一问题而采取的措施，与通胀问题和强劲的经济分开。” 美国银行首席美国分析师Michael Gapen则预计，鲍威尔将解释美联储正在通过加息抗击通胀，但随后也会向市场保证，美联储可以使用其他工具来维护金融稳定。本月硅谷银行和另外两家美国银行倒闭后，美国监管机构已紧急采取行动，对陷入金融业动荡的银行提供支援。美国财长耶伦周二表示，如果监管机构认为银行系统存在挤兑风险，联邦政府可能介入保护更多银行的储户。鲍威尔是否会同样加大力度表露救助托底的承诺，也值得留意。鲍威尔还肯定会被问及旧金山联储的监管机构为何未能发现或阻止硅谷银行的问题。硅谷银行在利率上升时因证券损失惨重。美国参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)本周已抨击鲍威尔创造了“一连串惊人的失败”，这些失败助长了目前的危机。来源：金色财经

金色财经2023-03-22

美股收盘：道指涨逾300点新能源车股走高小鹏汽车涨逾8%

将进入巨震模式。　　美国知名对冲基金潘兴广场资本管理公司（Pershing Square Capital Management）创始人阿克曼（Bill Ackman）20日呼吁，鉴于银行业危机，美联储本周应暂停加息。　　“我们的金融系统受到了许多重大冲击。一周内有三家美国银行倒闭，股票和债券持有人一扫而光；瑞士信贷被紧急收购及其初级债券持有人归零。值得注意的是，债券持有人承担损失是一种新现象，因为他们在全球金融危机中曾受到保护。”阿克曼写道。　　正面迎战ChatGPT！谷歌开放Bard AI聊天机器人访问权限　　3月21日周二，美国科技巨头谷歌公司推出了AI聊天机器人Bard的测试版本，以期与OpenAI的ChatGPT展开竞争。　　Bard将与其谷歌搜索引擎分开运行，目前仅以英语生成答案，而且，谷歌仅允许美国和英国地区的用户在官方网站进行注册，并将以先到先得的方式向候补名单的用户提供访问权限。谷歌称，随着时间的推移，Bard将适配更多的语言以及推广到更多的地区。　　英伟达2023春季GTC：AI产业的“iPhone时刻”来了应用模型已能自主定制　　当地时间周二，英伟达举办2023年春季GTC大会，黄仁勋穿着标志性皮夹克，向开发者披露最新的硬件和AI应用软件进展。　　在过去十年里，AI产业经历了历史性的飞跃。从2012年卷积神经网络AlexNet点燃了深度学习领域的“星星之火”，到ChatGPT一鸣惊人，背后都离不开英伟达的硬件支持。AlexNet使用的是英伟达GTX 580进行训练，而在OpenAI训练GPT-3时，所用到的A100芯片算力已经达到当年的100万倍。　　世纪互联2022年全年营收70.7亿元 Non-Gaap净利润18.7亿元　　科创型数字新基建企业、中国第一家美股IDC上市公司世纪互联发布2022年第四季度及全年未经审计的财务业绩。数据显示，世纪互联去年财务和运营数据保持稳健增长，Q4净营收同比增长7.7％至18.8亿元人民币，2022全年净营收同比增长14.1％至70.7亿元人民币。

金融界2023-03-22

阿克曼建议美联储本周暂停马斯克回应：应降息至少50基点

　　美国对冲基金大鳄、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼表示，美联储本周不应提高基准利率，他认为银行业危机已经产生了“金融状况明显收紧”的影响。　　阿克曼在一条长篇推文中写道：“我们的体系受到了一些重大冲击。”他列举了三家美国银行倒闭、第一共和银行面临的压力以及对瑞信集团的紧急收购。　　阿克曼写道：“我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里，以及传染效应可能是什么。”在存款变得不稳定的情况下，“哪家地区性银行会向新建筑或商业贷款投入有意义的资金？” 　　阿克曼写道，美联储主席鲍威尔应该明确表示，暂停加息只是暂时的，并发出信号，“除非银行业危机仍未解决，否则他的意图是在下次会议上恢复加息。” 　　他补充说：“在这种环境下，美联储不应该加息，给金融体系增加额外压力，因为金融稳定是美联储的首要责任。” 　　特斯拉CEO埃隆·马斯克在回复阿克曼的帖子时建议，美联储应将利率至少下调50个基点。马斯克此前就曾呼吁美联储降息，他在周末辩称，鉴于最近的银行倒闭，美联储“在数据中存在太多的延迟”。

金融界2023-03-21

马斯克：美联储本周需要降息至少50个基点

　　埃隆·马斯克在社交媒体上回复潘兴广场的比尔·阿克曼时表示，美联储需要在周三降息至少50个基点。　　阿克曼早些时候说，美联储本周不应该提高基准利率，银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。

金融界2023-03-21

“美联储本周应降息至少50基点”！马斯克：若不遏制地区银行崩溃存在大萧条的严重风险

的“垃圾级”。美国知名对冲基金经理、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)周二表示，美联储本周应该暂停加息，银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。阿克曼在推特上写道：“金融系统受到了许多重大冲击。我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里，以及会产生何种蔓延效应。随着存款变得不稳定，在这种情况下，哪家地区性银行会向新项目投入大量资金或商业贷款？”阿克曼提到了美国三家银行的倒闭，第一信托银行面临的压力，以及瑞信集团被紧急收购。阿克曼表示，在这种环境下，美联储不应该加息，给金融体系增加额外压力，因为金融稳定是美联储的首要责任。马斯克在推特回复比尔·阿克曼称，美联储本周至少需要降息50个基点。 (截图来源：推特) 马斯克此前曾数次呼吁美联储降息。他在上周末指出，鉴于最近的银行倒闭，美联储在“数据延迟太多”的情况下运作。

晴天云2023-03-21

对冲基金大鳄阿克曼：美银或将于周一收购签名银行

　　潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼当地时间周五表示，随着规模较大的系统性银行继续努力救助陷入困境的小型银行，他获悉美国银行将于周一收购签名银行（Signature Bank）。　　这位对冲基金大鳄最近一直在争取对存款提供无限制的全系统担保，与之形成鲜明对比的是，美国财政部长耶伦本周重申了25万美元的存款保险上限。　　在阿克曼看来，在实现全面存款保险之前，小银行的资本成本将会上升，迫使它们合并或被更大的机构收购。　　阿克曼在推特上写道：“我听说美国银行将在周一收购Signature Bank。除非我们能够保护没有保险的存款，否则小银行的资金成本将会上升，迫使它们合并或被SIB（系统重要性银行）收购。我不认为这对美国有利。” 　　这位对冲基金经理还在推特上表示，第一共和银行（FRB）的“违约风险现在正在蔓延到我们最大的银行”，并补充说，“分散金融蔓延的风险以实现对FRB的错误信心是糟糕的政策。” 　　美国银行本周加入了由大型银行组成的财团，向第一共和银行注资300亿美元。　　阿克曼淡化了向第一共和银行注资300亿美元的效果，并表示“在出现信心危机时，半途而废是行不通的。”

金融界2023-03-20

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