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【比特日报】惊爆华人社区！“长江换汇”涉案4名中国公民被捕币安突传“返华”设加密交易所

“返华”不远。澳大利亚警方突袭搜查长江换汇交易所(Changjiang Currency Exchange)，指控涉2.3亿澳元洗黑钱案，旗下多家门店出现7人被捕，其中4人为中国公民。币安交易所突传：HKVAEX香港合规加密货币零售背后的手？据香港《南华早报》(SCMP)引述三位业内人士的消息称，香港新交易平台HKVAEX实际上可能是由币安交易所支持和设立的，目的是为了在香港获得加密货币许可证。 (来源:SCMP) HKVAEX在香港是作为BX Services Limited独立实体成立的，但该交易所的网站却显示，它正使用币安交易所的伺服器。当被询问其与币安实体的关系时，HKVAEX回应称他们是独立的数字资产交易平台。然而，这点受到市场和加密媒体的质疑，原因是HKVAEX和币安在今年已经联手参加了多次香港的活动。最明显的例子是Binance Academy、BNB Chain、HKVAEX与香港大学合作举办的加密货币研讨会。而且，HKVAEX网站与币安网站在设计和代码上具有高度相似性。产业专家认为，币安在香港的动向可能是试图绕过其在其他国家所遇到的法律问题。但目前，香港的虚拟资产平台许可证制度正在寻求提供更大的合规稳定性，以吸引更多产业参与者。如何平衡这一新挑战，将是币安未来发展的一个重要考量。澳警方突袭搜查“长江换汇”：4名中国公民被逮捕据澳洲广播公司报道，在对长江换汇交易所进行为期14个月的调查后，周三早些时候，超过300名警察对墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德和珀斯的住宅和办公室执行了搜查令。长江换汇交易所是一家零售汇款公司，警方称该公司已帮助犯罪分子洗黑钱近2.3亿澳元。 (来源:ABC News) 据公司官网介绍：“澳大利亚长江换汇成立于2012年，换汇和国际汇款门店覆盖全澳大利亚所有主要城市，包括墨尔本换汇、悉尼换汇、布里斯本换汇、阿德莱德换汇、珀斯换汇等，提供优质的华人换汇服务。” 被捕的7人包括4男3女，年龄在33至40岁之间，其中4人是中国公民，是澳大利亚公民。该犯罪团伙的一名37岁成员来自墨尔本东部的博文(Balwyn)，他被指控犯有2项共谋处理犯罪所得的罪名。如果罪名成立，他最高将面临终身监禁。警方表示，他们计划对其余6名被捕者提出指控，预计所有7人将于当地时间周四出庭。警方还查获多辆豪华车，包括价值42万美元的梅赛德斯-迈巴赫GLS，以及价值1000万美元的巴林北豪宅，法新社公布了行动中查获的劳力士手表和名牌手袋的照片。报道引述警方称，这7人组成一个被称为“长江洗黑钱集团”的犯罪集团，该集团在澳大利亚大多数首府城市运营着12家长江换汇门店。澳大利亚联邦警方助理专员Stephen Dametto在声明中表示：“联邦警方将指控长江换汇能够掩盖其非法行为，因为它看起来像一个合法的汇款机构。这项调查如此独特和复杂的原因是，该集团在全国各地光鲜靓丽的店面中运营，而不是像其他洗黑钱组织那样在暗处运营。” 警方称，长江换汇的大多数客户都合法地使用其服务进行外汇兑换，并将资金汇往海外。但他们称，长江换汇还与犯罪分子合作，隐瞒犯罪收益，包括网络诈骗和非法货物贩运，并将资金转移到澳大利亚境内和境外。 “该集团指导犯罪分子如何制作虚假文件，以掩盖他们的资金来源，包括虚假发票和银行对账单，他们还向犯罪分子收取了比普通客户更高的费用，”警方进一步阐述道。除了周三被捕的7名犯罪集团成员外，联邦警方还指控了一名在悉尼的37岁中国公民，称其利用长江换汇洗白了从国际投资骗局受害者手中窃取的1亿澳元。警方还称，长江换汇未对合法和非法操作的利润缴纳税款。长江换汇在新州经营5家门店，维州3家，昆州2家，南澳和西澳各1家。调查的部分原因是联邦警方的官员注意到，在新冠疫情封锁期间，长江换汇的门店有大量可疑活动。联邦警方指控，该离岸集团利用居住在澳大利亚的中国公民在ASIC注册虚假澳大利亚公司和交易许可证。它利用这些中国公民在澳大利亚开设了银行账户，这些账户大多与虚假业务有关，然后利用这些虚假业务、替代董事和银行账户，通过长江换汇清洗诈骗资金。“ 据澳大利亚联邦警方调查部指挥官Kate Ferry 称：“到目前为止，由联邦警方领导的犯罪资产没收工作组已经扣押了银行账户中的2100多万澳元，这些资金被怀疑是通过这些账户进行洗黑钱的投资骗局所得。” 《澳洲金融评论报》(AFR)报道称，澳大利亚四大银行以及Bendigo银行也卷入了此案，这些银行的部分职员在不知情的情况下，为该团伙的犯罪行为提供便利。值得关注的是，澳大利亚前移民部副部长Gary Hardgrave于2022年加入长江换汇。该集团曾在一段宣传片中表示，Hardgrave担任该公司的“移民资金安全部负责人”。但报道中强调，没有证据显示Hardgrave存在任何不当行为。 (来源:LinkedIn) 当被询问是否仍在担任长江换汇高管时，Hardgrave回应称：“我帮助宣传该公司的业务，并不参与日常运营。” 比特币技术分析比特币RSI位于中性区域50上方，MACD位于信号线下方呈正值，价格可能会回调。此外，价格交易高于20和50周期移动平均线，分别为34525和34209美元。 “34220美元是我们的枢轴点，我们的偏好是只要34220美元有支撑，就寻找35530美元。另一种情况是下行突破34220美元，将试探33740和33450美元。” (来源:CMTrade)

小萧2023-10-26

【比特日报】巴以冲突急速升温！以色列联手币安“冻结扣押”哈马斯加密账户中国矿工突传现金流问题

宣布抛汇300亿美元，强调若有必要则会换汇交易增加市场流动性。中东战情也冲击了加密货币市场，全球投资人趋转避险情绪，其中比特币和以太坊首当其冲，衍生品市场更是挫杀多头，周二引爆超过1亿美元的清算量。#巴以冲突# 据CoinDesk报道，以色列警方已冻结与巴勒斯坦激进组织哈马斯有关的加密货币账户。哈马斯上周末对以色列发动多方面袭击，导致全面战争爆发，哈马斯的国防部长下令对巴勒斯坦飞地加沙进行全面围困。报道称，以色列警方Lahav 433部门的网络部门与该国国防部、情报机构和加密交易所币安合作，针对相关账户进行攻击，扣押的任何资金都将流入以色列国库。 (来源:Twitter) 美国商品期货交易委员会(CFTC)今年3月对币安创始人兼首席执行官赵长鹏(CZ)提起诉讼，称该公司的管理人员知道该平台上的“哈马斯交易”。自2021年以来，以色列当局此前已查封约190个涉嫌与恐怖组织有联系的币安账户。币安发言人表示：“在过去的几天里，我们的团队一直全天候地工作，以支持打击恐怖融资的工作，我们致力于确保区块链生态系统以及全球社区的安全。” 根据《华尔街日报》报道，在袭击发生前的一年里，全球3个激进组织哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织(PIJ)及其黎巴嫩盟友真主党，透过加密货币获得了大量资金。 (来源:WSJ) 这三个激进组织都被美国政府认定为外国恐怖组织，并受到美国财政部的制裁，限制其进入国际银行体系。任何被发现与这些组织进行交易的人都面临着刑事起诉和自身受到制裁的风险。加密货币研究机构Elliptic分析显示，从2021年8月到今年6月，与PIJ关联的加密货币钱包收到了高达9300万美元的加密货币。而另一家研究机构BitOK报告显示，与哈马斯相关的钱包在同一时期收到了约4100万美元。 (来源:WSJ) 目前无法确定这些收到的加密货币是否直接用于资助攻击，但加密货币能让用户透过在数字钱包之间即时转移代币，而不需要使用银行的服务，这些钱包通常保存在加密货币交易所。美国财政部在2022年报告中表示，此类加密货币交易所在金融犯罪控制方面的漏洞可能会导致恐怖组织滥用它们，并指出伊斯兰国和基地组织也都收到了加密货币捐款。币安联合创始人何一对“冻结哈马斯相关账号”作出回应，称：“哈马斯目前是联合国定义的恐怖组织，任何国际组织，包括任何银行、交易平台在收到问询冻结都需要配合，这不是币安自己拍脑门决定的。我没有政治立场，但是任何交易平台都没有办法拒绝这个执法请求。” “巴勒斯坦有执政政府，哈马斯是本地一组武装部队，虐杀平民，这个才是问题，哈马斯不等于巴勒斯坦，这个冻结是针对哈马斯不是针对巴勒斯坦，”她补充道。 (来源:PANewsLab) 中国矿工突传：现金流出问题“停发工资” 根据币圈媒体消息，一份《暂缓发放全体员工部分工资通知》内文表示，比特大陆(BitMain)对员工称公司营运现金流尚未转正，尤其是部署矿机进矿场进度严重不达标，决定暂缓发放9月份全体员工部分公司，10月7日后视情况发放。 (来源:cnBeta) 在中国职场交流应用程序“脉脉”上，被认证为比特大陆员工的用户留言抱怨，10月7日补发了基本工资，但绩效奖金则没有领到，另一名员工则自行解释为，比特大陆此举是为了提高员工的积极度吓唬一下，不乖的员工就走人，留下任劳任怨的。 (来源:脉脉) 据比特大陆员工说法，今年4月，比特大陆已展开员工薪资结构改革，并在考核时将员工的年龄加入判别标准，年龄越大、扣分越多。因此动辄更改员工的奖金发放标准，的确有可能是比特大陆进行人事支出的手法之一。在今年9月22日，香港举办的2023全球加密矿业峰会上，比特大陆风光的让两款最新的蚂蚁矿机亮相，分别是Antminer S21 Hyd、S21，号称史上最低能耗的比特币矿机，售价分别高达11725美元、7000美元。比特币矿企今年第三季平均算力大幅上升，包括比特小鹿、CleanSpark、Marathon Digital、Cipher、Bit Digital、Bitfarms和HIVE等7家矿企，平均每日算力值上升13.88 EH/s。在比特币减半叙事迎来之时，大型矿企的步伐几乎都是备足矿机，并且积极挖矿，而作为全球最大的矿机制造商比特大陆，理应是有相对健康的现金流支撑。比特币技术分析 CMTrade表示，比特币RSI低于30，这可能意味着价格处于持续下降趋势，或者只是超卖，因此必然会回调，在这种情况下寻找看涨背离。MACD位于其信号线下方，呈负值。此外，价格低于20和50周期移动平均线，分别为27593和27577美元。最后，比特币/美元交易价格低于其布林带下限，位于27411美元。 “我们的偏好上，只要27720点是阻力位，下行趋势就占上风。上行突破27720美元，则将测试28050和28250美元。” (来源:CMTrade)

小萧2023-10-11

近期发生多起涉中国公民入境白俄罗斯携汇、换汇案件，中使馆提醒严格守法

，近期，发生多起涉及中国公民违法携汇、换汇美元的案件，由此造成当事人不必要损失。我馆特提醒中国公民应严格遵守白俄罗斯涉外汇管理有关法律法规，勿抱侥幸心理。

金融界2023-10-09

苏丹镑持续贬值创历史低点

都喀土穆，据外汇交易员介绍，目前在当地换汇市场，1美元可兑换880苏丹镑。而在苏丹武装冲突爆发的前一天，1美元可兑换607苏丹镑，至今已贬值超过四成。另外，现在1沙特里亚尔可兑换225苏丹镑，同样创下历史极值。

金融界2023-09-26

喜迎亚运 mPay开通中国内地及香港跨境支付

民解决于内地及香港消费的支付痛点，无需换汇、畅享跨境移动支付服务，提升支付体验，便利出行、安全消费。」澳门通董事会主席兼总经理孙豪表示，「这是满足粤港澳大湾区跨境民生支付的需求，贯彻落实横琴粤澳深度合作区金融改革创新和对外合作开放，加快合作区电子支付便利化落地的具体案例。mPay将拓展电子支付、生活服务与营销技术服务，持续开放、发展和丰富跨境钱包移动支付应用场景范围，让全世界更深入了解澳门乃至中国数字经济的包容生态与蓬勃活力。」蚂蚁集团董事长兼首席执行官井贤栋表示：「通过跨区域合作，推动普惠创新，让全球旅客拥有更丰富更优惠便利的消费体验，让小商家也获得大发展，这是蚂蚁集团国际化不变的初心。期待和境内外伙伴们建立更广泛、更深入的合作，通过数字技术的力量让世界变得更加美好。」作为亚运会官方支付合作伙伴，蚂蚁集团「服务亚运计划」此次升级，透过Alipay+跨境支付和数码营销解决方案，包括mPay在内的七款亚洲领先的电子钱包加入「移动支付国际化推广服务」。蚂蚁集团正在中国内地，尤其是亚运六城和国内主要旅游城市，广泛展开商家教育，以便让包括中国澳门亚运代表团在内的境外宾客，可以像在家乡般使用自己熟悉的电子钱包，倍感亲切。 -完- 关于澳门通股份有限公司澳门通股份有限公司为澳门一家具备财务清算业务的非银行金融机构，同时也是澳门具备发卡资格的信用机构。澳门通于2007年推出了全澳第一款非接触式智能卡「澳门通卡」，现时为全澳发行量最大的非接触式智能卡及电子支付系统。澳门通于2015年将移动支付引入澳门，并于2018年开创了mPay应用，目前已成为澳门使用率最高的支付应用程序，现正积极整合更多非支付领域的场景，全方位服务澳门本地商户、居民以及游客。

译资信息技术（深圳）有限公司2023-09-22

外贸公司收款用USDT泰达币有哪些法律风险

往往多样化，也称综合型地下钱庄。如黄牛换汇、非法改装移机境外的POS机刷卡、银行卡境外刷卡提现、非法分拆购付汇、现金走私等方式也比较常见；为规避打击，近年来还出现利用虚拟货币、第四方支付平台非法跨境转移资金的情况。总之，不管是上述哪一种模式，“地下钱庄”的获利方式大致可以概括为：通过低买高卖外币赚取差价，按照汇兑交易、资金拆借金额抽取“客户”一定比例的手续费或佣金，通过交易骗取政府奖励、出口退税等跨境套利等其他非法收益。 03跨国贸易结算时选择收取USDT的风险境内外贸商家在选择结算方式的时候，为什么会选择USDT收款，大概率是基于原本就存在的前述难题，选择USDT恰好规避了回款的一些困难，但是拿到手里的毕竟是虚拟货币，而非真金白银，收取之后是该选择持有、投资，抑或是变现，就是收取之后境内商家需要考虑的实际问题，鉴于我国目前对虚拟货币的监管政策如此严格，不管是收取、持有、投资还是变现都是高风险的现状。 1.收取USDT的风险如果境外买家将自身的外币通过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）兑换成USDT，境内商家向其提供接收USDT的钱包地址，境外商家根据境内商家的要求支付USDT，这么看起来通过USDT收款的时效非常快，规避了币种、外汇、税收等限制。但是，如果深入一些去分析，我们会发现由于境外商家将自有的资金经过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）兑换成USDT，资金的源头是否合法，作为境内商家是很难识别，风险也就随之而来。假设境外商家的资金是非法款项，在以往的案件处理过程中，我们能够初步预判，境外商家之所以要将自有资金兑换成虚拟货币，无非就是想要通过通过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）将原本非法的资金洗白，境内商家作为接收USDT（或其他虚拟货币）的一个环节，在案件侦破的过程中非常有可能受到牵连，最后这一单的外贸资金无法收回事小，上升到被认定为刑事犯罪则得不偿失。 2.持有USDT的风险境内商家收取USDT之后，如果没有发生前述所说的刑事风险，是不是就可以落袋为安？其实不然，虚拟货币在国内的价值可能无法体现，但是有的国家毕竟已经确认虚拟货币属于合法财产。如果境内的商家收到USDT之后，并不马上兑换成人民币，计划观望一下国际市场的行情再做打算，恰好手里的USDT升值了，那何乐而不为？但是，虚拟货币（不管是比特币或USDT）被盗在币圈已经不是什么新鲜事，相信为了一丝追回的希望，境内商家会选择尝试刑事报案，但是受到目前国内法律、监管政策的影响，结合我们以往做过的案例，加上对已公开刑事案件的裁判文书，虚拟货币是否具有财产属性是能否认定为刑事犯罪的关键，目前有的法院认定虚拟货币的财产属性，那一般会以盗窃罪立案侦查；不过从实务经验来看，不管刑事方面立案还是不立案，最终想要如数追回被盗的虚拟货币（USDT）的难度都比较大。 3.投资虚拟货币的风险当然，持有USDT也不是境内商家的终极目标，最终还是想通过USDT来有所增益，就有可能会将收取来的USDT用于投资。在现实经济活动中，大部分时候，委托他人替自己投资虚拟货币，都不会签署书面的合同，也就是周律师常说的裸奔式投资，但凡“投资失败”（有可能是项目真的黄了，或者是项目方压根没有作为），法院一般基于双方之间的聊天记录、转账记录等材料来认定委托投资合同成立，但是委托合同成立并不等于有效，法院判决中有大量的判决认为合同违反金融监管政策、虚拟货币本身为非法标的物或者合同违反公序良俗，进而认定合同无效；当然，也有一小部分的典型案例认可委托投资虚拟货币的合同有效。委托投资虚拟货币被认定为无效合同，所产生的法律后果也是不一样的。有的法院据此要求双方各担部分的责任；也有法院认为，依据《关于防范代币发行融资风险的公告》委托人的投资行为应当自担风险；还有法院认为，基于虚拟货币的相关债务违法，因而法律不予保护委托人的财产。所以，如果从事跨国贸易的境内商家收取USDT之后，考虑到用于投资，对于存在被认定委托投资合同无效及风险自担的可能的后果要心里有数，谨慎做出投资决定。 4.变现USDT的风险不管是传统的收款方式，还是收取USDT，境内商家的主要目的都是回款，实现资金流的周转，就像开篇说来咨询的客户，也就是说最终的目的都是希望将USDT兑换成人民币，但是根据我国现有的监管政策来看，通过国内机构想要合法兑换成人民币的可能性微乎其微，于是想要变现方式就只能选择：交易所、场外OTC（或地下钱庄）。不管是选择哪一种服务商，已经突破了跨境人民币入境的合法合规流程，通过USDT收款的流程大致可以简述一下为：境外商家将外币兑换成USDT→境内商家向境外商家提供钱包地址→境外商家将USDT转入境内商家提供的钱包地址→境内商家通过交易所、场外OTC(或者地下钱庄）兑换成人民币，完美突破了国家外汇及税收管理制度，还克服了时效慢的难题。但是其中的风险也是比比皆是，如果USDT兑换过来的人民币存在非法资金，轻则银行卡或资金被冻结，公安机关要求配合调查，解冻遥遥无期；还有可能被涉嫌洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等刑事案件波及。即使USDT兑换过来的人民币都是合法资金，突破人民币合法合规的入境流程，有可能构成非法买卖外汇、偷税漏税等，一旦相关单位要查起来，也是可能受到刑事或者行政处罚。当然，即使国家相关单位或者部门不追究，变现USDT的过程也并不一定十拿九稳，就像开头来咨询我们的客户，服务商收到USDT之后失联跑路的情况也不是个例，也正是因为我国目前监管的态度是严禁炒作虚拟货币，可以想象，想要追回已经支付的USDT难度还是比较大。如此一来，本以为可以规避外汇、税收、高额的手续费、时效慢等难题，到头来有可能颗粒无收。 04曼昆律师总结说到这里，相信境内的商家对于结算时是否要选择USDT（或其他虚拟货币）已经有自己的想法，作为从事web3.0行业的律所，我们其实也一直在关注关于虚拟货币在国内合法化的一个进程，只能说现在还是监管措施严控的阶段，建议境内商家要在合法合规的前提下选择跨境结算方式。最后，就今天聊的话题做个总结： 1.境内外贸商家收款难的原因主要有：开户流程长、收款时效慢、提现费用高；支持币种太少，现有渠道不支持小币种；人民币提现额度受限；无法按实时汇率提现；无法直接向供应商付款;高风险地区收款难；甚至会遇到冻卡、资金冻结等麻烦。 2.跨国（境）兑付地下钱庄的运作模式主要有3种：跨境“对敲”模式、“支付结算型”模式、其他非法经营模式，不管是哪一种，都有可能受到刑事处罚或者行政处罚。 3.跨国贸易结算时收USDT的风险主要有：（1）收USDT时的风险：资金无法收回，甚至可能成为刑事犯罪的一环；（2）持有USDT的风险：价格波动大导致贬值，或者被盗后无法追回；（3）投资USDT的风险：存在被认定委托投资合同无效及风险自担的可能；（4）变现USDT的风险：交易所或者场外OTC跑路造成资金损失，违反外汇、税收等国家管理规定，受到刑事或行政处罚。本文作者周凤璇律师上海曼昆律师事务所资深律师周凤璇律师曾就职于中国平安（世界500强公司），拥有工商管理和法学交叉背景，专业方向为民商事纠纷，尤其擅长各类商事合同纠纷、股权纠纷等，曾为多家公司提供合同风险防控、劳动人事规范化管理等法律顾问业务。曾参与办理的刑事案件包括涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、涉嫌帮信罪、涉嫌强奸罪、涉嫌虚假诉讼罪等。主攻业务领域：涉币类民商事纠纷解决、虚拟货币挖矿纠纷、数字资产用户维权等民刑交叉类法律服务。典型案例：合同纠纷代理张某与袁某特许经营合同纠纷一审及二审，一审、二审均胜诉。企业商事参与为广州市消防救援支队提供常年法律服务参与为上海钧正网络科技有限公司提供常年法律服务非诉项目参与为广东省能源集团就股权收购项目提供专项法律服务上海曼昆律师事务所深耕Web3.0区块链法律服务服务领域：虚拟/加密货币纠纷、刑事辩护、NFT数字藏品、银行卡解冻、刑事合规、加密基金/项目投融资、企业法律顾问来源：金色财经

金色财经2023-09-12

外贸公司用USDT虚拟货币收款换汇有什么法律风险

种因素，外贸商家通常也会找到第三方进行换汇，将美金等外币打到第三方账户，然后第三方再向外贸商家的国内银行账户转账等额人民币。在外贸行业中，该交易有个行业术语，称为“对敲换汇”。（在此文中暂不讨论该行为的风险）在此基础上，各个外贸公司在合法合规和控制成本之间不断平衡，也衍生出很多其他的规避我国外汇管理的结汇方式。外贸款以虚拟货币方式转回如今，随着虚拟货币在国际一定范围内被认可和使用，很多外贸商在当地把本币换成稳定币 USDT（以下简称“U”），再将 Usdt 换成美元转入自己的香港美元账户，最后在香港通过金钱服务经营者（MSO；香港海关在 2012 年，开始推行相关条例，其规定：所有从事货币兑换、汇款经营的个人和单位，都需要向香港海关办理香港 MSO 牌照）走正规渠道结汇成人民币。但是，由于虚拟货币去中心化、流转方便、匿名化、快速到账等特性，特别是在上述结汇方式均需要经过非常复杂的程序。因此，就像前言中所述的情形，一部分外贸公司会直接找到国内的服务商，让他们提供 U 等认可度高的虚拟货币转人民币的服务。我们可以在公开渠道查询到，市面上还是存在很多提供这类服务的服务商，甚至推广这类服务。网络上的不法言论随处可见 02 法律风险民事法律风险如前言案例所述，外贸公司面对很大的服务商履约风险。一旦外贸公司将 U 转到服务商的钱包里，就失去了对 U 的控制。那么只要服务商拒不转账或潜逃，外贸公司就会面临钱不到账、币也不知何处的境地。在这种情况下，外贸公司不管是追回人民币还是追回 U 的可能性比较低。根据我国目前对虚拟货币的监管政策和司法态度，通过提起民事诉讼来要求服务商返还 U，法院大概率会裁定驳回起诉的（这一点我们在曼昆律所文章《出借比特币要求返还，法院：这事我不管》讨论过），理由是：虽然虚拟货币可以看作是一种特定的虚拟商品，但目前我国尚未有相关的法律法规明确其为民法上之物，况且其不具有种类物的属性，在本案中不具有现实的可返回性，也无法使用法定货币进行量化，不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项规定的人民法院受理民事诉讼的范围。另外，如果起诉要求服务商继续履行支付人民币呢？根据 2019 年中国人民银行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》通知第一条第（四）项规定，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。我们可以看到我国监管态度，虽然目前国家对公民个人买卖、交易炒作比特币等虚拟货币虽未明令禁止，但目前的监管动向显示与之相关的行为不仅得不到有效的法律保护，因此，起诉服务商要求其继续履行支付人民币，法院往往认定该交易无效，由外贸公司自己承担上述损失。行政监管风险（1）外贸公司的货款或因涉嫌赃款被冻结如果服务商按照双方约定，成功将对应货款打到外贸公司的银行账户。根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二条规定，根据侦查犯罪的需要，公安机关依法对涉案财物予以查封、冻结，有关部门、单位和个人应当协助配合。这种通过服务商结汇的方式，就极易导致外贸公司的银行账户收到赃款，因此公安会依照上述规定，冻结该款项。外贸公司还是要规范自己的结汇行为，不然一不小心沦为犯罪分子洗钱的“工具人”。（2）外贸公司虚拟货币结汇违反外汇管理虚拟货币因其“去中心化”和“支持点对点交易”特点，在一定程度上承担着跨境支付等价物的作用。虚拟货币之间流动不依赖于传统金融账户提供服务，现有外汇管理措施难以对其进行管控。根据《外汇管理条例》第四十五条规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额 30% 以下的罚款；情节严重的，处违法金额 30% 以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。结合上述规定，外贸公司的结汇行为若被相关部门调查并核实，或面临不仅该笔款项被没收，同时还要承担巨额罚款的风险。刑事法律风险（1）或因涉嫌洗钱罪等结合上述“（1）外贸公司的货款或因涉嫌赃款被冻结”继续讨论，如果外贸公司收到的人民币款项的上游来源属于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七项罪的所得及收益，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第三百一十二条等规定，不仅仅账户上的款项会被冻结，更有可能极大的可能因涉嫌“洗钱罪”、“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”、“包庇毒品犯罪分子罪”、“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”等罪名被公安机关调查和处理。（2）或涉嫌非法经营罪《外汇管理条例》要求个人和企业的所有结售汇业务要通过金融机构办理。虽然外贸公司使用了虚拟货币作为媒介，但按照“合法形式掩盖非法目的”，最后这种利用虚拟货币的结汇行为仍有极大的风险被司法机关判定为非法买卖外汇。另外，最高人民法院最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，变相买卖外汇扰乱金融市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。根据该《解释》，非法经营数额在五百万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。如果非法经营数额在二千五百万元以上，或者违法所得数额在五十万元以上，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”。通常情况下，相对于外贸公司来说，承担虚拟货币和人民币结算的服务商更容易被认定该罪，但是，如果外贸公司符合上述情形之一，亦会被认定为非法经营罪。 03 小结近年来，我国外汇监管口径越来越严格，一些“钱庄”也在不断变通，通过私下换汇、Usdt 等更多更隐蔽方式进行资金跨境兑付，导致巨额资本外流，给中国的金融稳定造成了极大的危害。外贸公司利用 U 等虚拟货币进行结汇，确实一定程度上省去很多成本和时间，但是同时带来相应的民事、行政监管、刑事风险。外贸公司通常结算大额货款，一旦遇上不靠谱的服务商，势必会带来较大的损失，并且难以追回。甚至，由于监管部门和司法部门更加倾向于“实质”认定变相买卖外汇行为，绕过正规的结汇途径的行为也会被实质认定为违反外汇管理。因此，建议外贸公司以及其他有类似需求的公司也要更加谨慎选择结汇方式。本文作者刘红林律师上海曼昆律师事务所创始人、主任拥有 10 年法律、互联网创业经验，曾担任腾讯战略投资法律科技公司副总裁、某上市公司私募基金法务经理，擅长从商业模式和法律实务角度针对案件提出具有操作性的落地方案，为客户实现商业利益最大化。担任多家上市公司背景区块链公司法律顾问，先后为 100+区块链企业、项目提供合规咨询及法律服务，实战经验丰富。刘红林律师多次接受新京报、界面新闻、红星新闻、财经链新等多家国内主流媒体采访及专访。主导发布《法律行业区块链 2020 年度报告》，参与编写畅销书籍《公司制的黄昏：区块链思维与数字化激励》。李安琪上海曼昆律师事务所律师助理，毕业于华东政法大学。研究领域：区块链数字资产合规、民商事争议解决。来源：金色财经

金色财经2023-09-06

以意图为中心：Web3+AI的最佳实践？

bitrum上寻找具有流动性的交易所（换汇），再执行兑换操作。以上是一个链上“老手”非常熟悉和习惯的操作。每天都有大量的用户，在各条区块链间转移资产、进行交易和质押资产等，繁复的操作流程极不友好，尤其对于新手小白来说，想完成这一系列基本操作，步步都是挑战。 intent-centric就是要解决这类问题，让操作的长链条变成短链条，更准确地说，是这样链条在用户体验端“无感”。理想情况下，用户只要输出意图：“帮我把钱包里的USDT换成Arbitrum上的ARB”，intent-centric相关协议就能在幕后自动操作，包括跨链、寻找最优兑换路径、支付Gas直至完成兑换。上述所有过程，用户都是无感的，用户只会明确得到一个结果，就是钱包里的USDT换成了ARB。这就很接近Web2应用的体验了。比如，我们在淘宝上用支付宝买东西，付完款等着收货就好了，无需知道钱到底是怎么抵达商家手上的。从USDT到ARB的跨链交易只是简单的例子，理论上，随着intent-centric概念在协议层面的成熟和完善，任何链上操作都能一键完成。比如，一键购买指定NFT，一键寻找年化收益率最高的投资品等等。简而言之，intent-centric的核心理念就是优化用户体验，让小白也能快速玩转链上世界。那么，intent-centric的愿景从技术上如何实现？其实，它的原理不难理解，就是拆解意图，并将每一步过程都安排给专业的协议去完成。以近期在ETHGlobal Paris黑客松上表现亮眼的Bob the Solver为例，它是基于意图交易的基础设施，由两部分组成，分别是Solver(求解器)和账户抽象钱包(AA钱包)。 Bob the Solver带来了intent-centric样板求解器相当于统筹者，它负责识别用户意图，对意图进行分类，规划实现意图的最优路径。确定路径后，求解器会构建出实现用户意图所需的交易，类似于制定了一个“流程大纲”，而后转发至可编程的账户抽象钱包。账户抽象钱包负责执行工作。它由“打包员”（bundler）和“出纳员”（paymaster）组成，前者负责规划求解器发来的交易，而出纳员负责管理和支出相关的Gas费。 Bob the Solver给intent-centric赛道提供了一个简易的样板。按此思路，只要有足够专业的Solver方案和钱包编程方案，是可以实现多场景一键直达意图的。 2、有望与AI结合链上应用生态经历了8年的发展，已经出现了大量的交易类、借贷类、理财类、游戏等应用以及NFT等新资产，在链上生态初具规模的背景下，intent-centric的出现恰逢其时，只有实现用户体验的跨越性升级，链上世界才能获得指数级的用户增长。目前，intent-centric叙事下的新协议还比较少，但事实上，与其愿景相似的应用在此之前已经出现了。去中心化的加密资产交易应用1inch是一个典型的案例。相比大名鼎鼎的Uniswap，1inch的特点在于允许用户在一次交易中跨多个DEX交易加密资产，通过同时扫描多个DEX，1inch能够为特定的交易对找到最佳价格，并以最有利的价格为用户执行交易。在1inch出现之前，用户想要以最大化价值的方式完成一笔交易，通常要访问多个DEX进行比价，同时还需考虑交易滑点、Gas费等因素。而1inch通过特定算法和聚合数十个DEX，能够高效地发现最优兑换路径，让用户以最佳价格实时完成最优交易。 1inch交易页面聚合是简化用户操作一个简单又有效的方式。但链上世界不仅仅只有A兑换成B的简单交易，光是独立开放的公链就有上百条，它们上面还支撑着五花八门的链上应用类数字资产，单靠聚合，并不足以解决大部分操作繁琐的问题。因此，intent-centric的愿景实现还有很长的路要走，而在这个过程中，高度智能的AI或将成为得力助手。无论是意图的自然语言输入，还是拆解目标、计算最优路径和执行操作，AI都能够发挥优势。很多情况下，用户的意图是复杂的，意图表达或许并不准确，这可能导致solver难以准确地理解用户意图，进而无法规划出最优解决方案。而经过特定模型训练的AI，可更精确识别用户意图，根据用户的交易请求来源、交易数据等推断潜在的目的和需求。在拆解目标方面和执行方面，OpenAI推出的基于GPT-4大语言模型的AutoGPT已经证明了它的强大性。只需要下达一个任务，AutoGPT就可以自行规划并自动执行。它的特性恰好与intent-centric的需求契合。在许多专业人士看来，intent-centric的实现，离不开AI的助推力。毕竟AI检索和执行的效率远远高于人类，AI的介入将加快区块链用户友好时代的到来。当然，当开发者将意图到结果的“中间层”操作交给AI以及其他第三方执行层，意味着“一键实现意图”的背后有多方参与，安全问题势必应得到重视。一方面，intent-centric协议方需要制定针对作恶行为的惩罚机制，提供安全、稳定的第三方执行层；另一方面，也需要提高技术安全能力，防止算法被识破或者AI被“骗过”。一旦其中一个环节出现问题，用户的权益将无法得到保障。 intent-centric为Web3行业提出了一个令人兴奋的未来，期待有更多安全、易用的“意图”应用出现，这将从用户端革新区块链的使用体验。来源：金色财经

金色财经2023-09-02

BC突发旅行限制全省陷紧急状态! 油价要狂升! 华人换汇被坑70万

那之后的冬季，油价会回落。” 大温华人换汇被坑超70万元或一去无回华人换汇被骗钱的事儿已经不算罕见。大温的华人们换汇时请当心。一名大温华人近日就将一个华人交易公司告上了法庭，称他们在给客人兑换人民币的交易过程中拖欠客人钱款140196加元，约合人民币753174。客人Wei女士周一向BC省最高法院提交了一份民事诉讼，表示大温居民Peng某去年4月找到列治文商人Zhang某，安排了这笔交易。 Wei女士在诉讼中被描述为一名家庭主妇，她表示自己在2022年4月给了Zhang某一张45万加元的银行汇票。这张汇票是支付给Zhang某的和某海交易公司用的。不过在换汇过程似乎并不顺利，这家公司还拖欠了客人钱款。图自：Burnaby Now 2023年8月19日截图根据索赔纠纷，Zhang某随后支付了Wei女士相当于309804加元的赔偿金，但仍有140196加元未付。Wei女士指出，Zhang在2月份给出的个人欠条中承认了这笔债务，并承诺一旦他有足够的资金就会还钱。但时隔半年，Wei女士还是没能收到这笔钱。据BC省评估局消息，Wei女士指控Zhang不偿还债务，而且用这笔钱偿还了素里一套价值174.9万加元五居室房屋的抵押贷款。目前Zhang某和某海交易公司均未对该诉讼作出回应。

加拿大乐活网2023-08-20

中国官方通报移民公司负责人被捕美媒：调查显示中国对资本外逃的恐惧今年流出资金恐达1500亿美元

岁）存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。目前，因涉嫌非法经营罪，犯罪嫌疑人何某、孙某某被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人万某某、高某某、蒋某某被依法取保候审。警方提示，买卖外汇应在国家规定的交易场所进行，非法买卖外汇行为严重扰乱国家金融市场秩序，涉嫌犯罪的，警方将依法严厉打击。何梅(Linda He)是外联出国顾问集团(Wailian Overseas Consulting Group Inc.)的董事长兼总裁，该公司网站显示，该公司帮助富有的中国公民获得前往西方国家的签证，为他们的孩子确保进入外国精英学校的机会，并促进海外投资。外联上海办公室的一名员工上周五表示，他们不知道何梅被拘留的报道，并补充说，这位创始人“最近几天”都不在，但没有详细说明。办公室里的员工似乎都在正常工作。上海警方没有回应记者就何某的全部身份置评的请求。美国彭博社称，此案突显中国阻止富裕公民向海外转移现金的努力，反映中国经济的严峻状况。中国经济仍在受到严格的疫情控制、房地产市场动荡和对私营部门更严格的监管的影响。严格的资本管制通常允许公民每年将价值5万美元的人民币兑换成外币，这使得中国富人很难将资金转移到海外。随着越来越多的人恢复出国旅行，资本外逃预计将加速，此前大流行封锁期间出现下降。法国外贸银行(Natixis)预计，今年流出中国的资金将达到1500亿美元。随着中国陷入通货紧缩，此类资金外流将给中国在疫情后步履蹒跚的复苏带来另一个压力。中国央行周二出人意料地下调了关键政策利率，这是政策制定者在严峻数据背景下试图提振经济的又一迹象。做空机构J Capital Research Ltd.的联合创始人兼研究主管Anne Stevenson-Yang说：“一旦经济机会枯竭，中国的政治限制——再加上糟糕的教育体系、过高的房价、腐败的医疗体系、缺乏老年人护理——会驱使任何有能力的人试图移民。移民意味着把钱拿出来，因为你需要硬通货才能在海外生存。”

天马行空 1评论2023-08-15

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