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圣邦股份连跌4天,易方达基金旗下1只基金位列前十大股东
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公司集中交易室交易员、指数与量化投资部
指数
基金
运作专员、基金经理助理。 简历显示,刘树荣先生:中国国籍,经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司基金经理、基金经理助理。曾任招商银行资产托管部基金会计,易方达基金管理有限公司核算部基金核算专员、指数与量化投资部运作支持专员。现任易方达基金管理有限公司易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达中小企业100指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达中证万得并购重组指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2017年7月18日起任职)、易方达上证中盘交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2018年8月11日起任职)、易方达上证中盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理(自2018年8月11日起任职)、易方达香港恒生综合小型股指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2018年8月11日起任职)、易方达中证800交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2019年10月8日起任职)、易方达中证800交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理(自2019年10月21日起任职)、易方达中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2020年3月20日起任职)、易方达中证国企一带一路交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理(自2020年3月20日起任职)、易方达中证银行指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2020年8月7日起任职)、易方达中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2021年5月20日起任职)、易方达中证长江保护主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2021年11月26日起任职)、易方达中证1000ETF的基金经理(2022年7月28日起任职)、易方达中证1000ETF联接的基金经理(2023年1月18日起任职)、易方达中证港股通消费主题ETF联接发起式基金经理(2023年3月20日起任职)、易方达中证长江保护主题ETF联接发起式的基金经理(2023年4月11日起任职)。易方达深证成指交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2017年7月18日至2019年8月15日)、易方达深证成指交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理(自2017年7月18日至2019年8月15日)、易方达标普医疗保健指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2018年8月11日至2020年4月23日)、易方达标普生物科技指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2018年8月11日至2020年4月23日)、易方达标普信息科技指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2018年8月11日至2020年4月23日)、易方达银行指数分级证券投资基金基金经理(自2017年7月18日至2020年8月7日)、易方达生物科技指数分级证券投资基金基金经理(自2017年7月18日至2020年12月3日)、易方达标普500指数证券投资基金(LOF)基金经理(自2018年8月11日至2021年4月15日)、易方达中证浙江新动能交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自2020年4月29日至2021年11月4日)、易方达中证浙江新动能交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理(自2020年4月28日至2021年11月27日)、易方达中证国新央企科技引领交易型开放式指数证券投资基金基金经理助理(自2023年7月22日起任职)、易方达创业板中盘200交易型开放式指数证券投资基金基金经理助理(自2024年1月6日起任职)。2024年5月18日起担任易方达创业板成长交易型开放式指数证券投资基金(场内简称为“创业板成长ETF易方达”)的基金经理助理。现任易方达中证港股通消费主题ETF的基金经理助理、易方达创业板中盘200交易型开放式指数证券投资基金联接基金的基金经理助理。 资料显示,易方达基金管理有限公司成立于2001年4月,董事长为詹余引,总经理为刘晓艳。目前,易方达基金共有11名股东,盈峰集团有限公司持股22.65%、广东粤财信托有限公司持股22.65%、广发证券股份有限公司持股22.65%、广东省广晟控股集团有限公司持股15.10%、广州市广永国有资产经营有限公司持股7.55%、珠海聚莱康投资合伙企业(有限合伙)持股1.76%、珠海祺泰宝投资合伙企业(有限合伙)持股1.62%、珠海聚弘康投资合伙企业(有限合伙)持股1.54%、珠海祺丰宝投资合伙企业(有限合伙)持股1.53%、珠海祺荣宝投资合伙企业(有限合伙)持股1.51%、珠海聚宁康投资合伙企业(有限合伙)持股1.44%。
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金融界
2024-12-12
ETF日报|A股、港股主要指数集体大涨,港股红利指数ETF(513630)实现3连涨,中证A500ETF摩根(560530)近5个交易日内有4日获资金净流入
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TF(513630)、中证A50ETF
指数
基金
(560350)、中证A500ETF摩根(560530)、摩根MSCIAETF(515770)涨幅分别为2.04%、1.34%、1.15%、0.89%、0.84%。其中,恒生科技HKETF近1年以来累计上涨30.23%,涨幅排名可比基金1/10。 截至2024年12月12日,摩根基金旗下成交额居前的产品为中证A500ETF摩根(560530)、中证A50ETF
指数
基金
(560350)、恒生科技HKETF(513890)、港股红利指数ETF(513630)、摩根MSCIAETF(515770)成交额分别为8.27亿元、1.58亿元、9674.67万元、8595.30万元、929.95万元。其中,中证A50ETF
指数
基金
成交额1.58亿元,居可比基金3/10。 资金方面,截至2024年12月11日,摩根基金旗下资金净流入居前的产品为中证A500ETF摩根(560530)、创新药企ETF(560900)分别净流入1813.24万元、80.71万元。其中,中证A500ETF摩根近5个交易日内有4日资金净流入,合计“吸金”8951.75万元,日均净流入达1790.35万元。 规模方面,截至2024年12月11日,摩根基金旗下规模居前的产品为中证A500ETF摩根(560530)、港股红利指数ETF(513630)、中证A50ETF
指数
基金
(560350)、恒生科技HKETF(513890)、摩根MSCIAETF(515770)规模分别为122.31亿元、47.66亿元、43.36亿元、3.30亿元、8641.46万元。其中,摩根MSCIAETF近2周基金规模增长278.55万元,新增规模位居可比基金1/3,实现显著增长。 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
2024-12-12
热点追基 | 权益类个人养老基金来了!首批共85只产品,关联这些ETF(附完整名单)
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的基础上,进一步将国债、特定养老储蓄、
指数
基金
纳入个人养老金产品范围。鼓励金融机构研究开发符合长期养老需求的个人养老储蓄、中低波动型或绝对收益策略基金产品等金融产品,并合理确定个人养老储蓄的期限和利率。 中国证券投资基金业协会官网数据显示,首批被纳入个人养老金投资产品目录的
指数
基金
共有85只权益类
指数
基金
,其中包括跟踪各类宽基指数的产品78只,跟踪红利指数的产品7只。这些
指数
基金
包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通
指数
基金
、指数增强基金、ETF联接基金。这些
指数
基金
投资风格清晰、费率水平较低,纳入相关产品有利于丰富投资者选择。 基金公司方面,此次进入名录的符合要求的产品共计85只,涉及30家基金公司。其中易方达基金旗下产品入选最多,达11只;华夏基金、天弘基金分别以9只、8只紧随其后;华宝基金、建信基金、景顺长城基金、摩根基金等12家基金公司分别有1只产品入选。 整理发现,此次入选的产品中,不少都有对应的ETF存在。ETF联接基金是一种场外基金,其主要投资于场内交易的ETF基金,通过这种方式间接跟踪特定的指数。ETF联接基金为那些无法或不愿直接在证券交易所交易ETF的投资者提供了便利。简而言之,ETF联接基金是连接场外投资者与场内ETF的桥梁。 具体来看,共有53只入选产品包含对应的ETF,分别跟踪15个指数,分别是中证A500指数、创业板指数、沪深300指数、上证科创板50成份指数、中证500指数、中证科创创业50指数、上证50指数、中证A50指数、创业板50指数、沪深300红利低波动指数、深证100价格指数、中证A100指数、中证红利低波动100指数、中证红利低波动指数、中证红利指数。 ETF业绩表现方面,养老金主题相关ETF年内平均涨幅达14.08%。年内涨幅最高的为华安创业板50ETF(159949),涨幅达30.62%,跟踪创业板50指数,也是唯一跟踪该指数的养老金主题ETF。跟踪沪深300红利低波动指数的嘉实红利低波ETF基金(515300)年内涨幅达25.62%,年内涨幅次之。 ETF规模方面,养老金主题相关ETF规模总计达16080.61亿元。规模最大的为华泰柏瑞沪深300ETF(510300),规模达3726.20亿元;规模最小的A500ETF工银(159362),规模为16.21亿元。 跟踪指数方面,统计显示,跟踪中证A500指数的产品最多,共18只;跟踪创业板指数、沪深300指数的的产品均为6只。跟踪沪深300指数的产品累计规模最大,达8193.35亿元。 基金公司方面,易方达基金旗下有9只;天弘基金、华夏基金分别为7只、6只;华夏基金、易方达基金、华泰柏瑞基金规模居前三,均超4000亿元,分别为4606.38亿元、4573.28亿元、4032.04亿元。 业内多家机构认为,个人养老金制度有望为资本市场带来更多中长期资金,助力金融市场高质量发展,将通过资本市场的健康发展,未来形成实体经济、资本市场、居民养老三者的良性互动。个人养老金全面实施,将有望带来参加人群规模的持续扩张及整体投资规模的稳步增长,从而为资本市场带来更多具有长期属性的增量资金。这将有助于优化金融市场资金结构,促进资本市场与实体经济之间良性互动,助力金融市场高质量发展。 附:纳入个人养老金产品的首批85只权益类
指数
基金
以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
2024-12-12
突发拉升!谁动手了?
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挥其作为市场“稳定器”的作用。 如今,
指数
基金
已正式纳入个人养老金基金名录,首批85只权益类
指数
基金
已于今日纳入。其中跟踪各类宽基指数的产品78只,跟踪红利指数的产品7只,包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通
指数
基金
、指数增强基金、ETF联接基金。 所以该则消息一经发布,港A股市应声拉升,wind数据显示,机构和主力是在临近11:30的关口,资金流向有个非常明显的垂直上拉形态,今日分别净流入494亿元和221亿亿元,为今日的拉升贡献主要力量。 易方达基金表示,
指数
基金
纳入个人养老金基金名录,有助于吸引更多中长期增量资金通过
指数
基金
进入资本市场,构建“长钱长投”生态。以海外成熟市场为例,截至2023年底,美国被动
指数
基金
规模约5.9万亿美元,其中来自养老金的规模占比高达45%。
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格隆汇
2024-12-12
个人养老基金名录扩容!鹏扬中证科创创业50交易型开放式指数证券投资基金联接基金入选
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2月15日推广至全国。《通知》指出,将
指数
基金
纳入个人养老金产品范围。 中国证监会表示,会按照《通知》及时优化产品供给,将首批
指数
基金
纳入个人养老金投资产品目录。后续,中国证监会将强化个人养老金投资公募基金业务监管,督促公募基金管理人持续提升管理和服务能力,更好支持个人养老金高质量发展。 业内多家机构认为,个人养老金制度有望为资本市场带来更多中长期资金,助力金融市场高质量发展,将通过资本市场的健康发展,未来形成实体经济、资本市场、居民养老三者的良性互动。个人养老金全面实施,将有望带来参加人群规模的持续扩张及整体投资规模的稳步增长,从而为资本市场带来更多具有长期属性的增量资金。这将有助于优化金融市场资金结构,促进资本市场与实体经济之间良性互动,助力金融市场高质量发展。 中国证券投资基金业协会官网数据显示,鹏扬中证科创创业50交易型开放式指数证券投资基金联接基金入选。 鹏扬中证科创创业50交易型开放式指数证券投资基金联接基金(A类:012907;C类:012908;Y类:022941)主要通过投资双创50ETF基金(588350)以实现对目标指数的跟踪。 双创50ETF基金紧密跟踪中证科创创业50指数,中证科创创业50指数从科创板和创业板中选取市值较大的50只新兴产业上市公司证券作为指数样本,以反映上述市场中代表性新兴产业上市公司证券的整体表现。 关于双创板块ETF,市场普遍认为,这类资产1)打包投资一篮子创业板/科创板龙头股票;2)当日涨跌幅限制±20%;3)开户就能投,对账户资产和投资年限没有要求;4)盘中交易便利。 华安证券表示,从近期政策动向看今年中央经济工作会议整体基调大概率偏积极,特别是财政政策与货币政策定调可能较往年更积极,扩大内需举措有望迎来更多实质性举措。但考虑到市场预期不断抬升,最终符合市场预期的概率较大,因而显著向上动能有待观察。本次经济工作会议定调偏积极,针对内需不足等问题进行战略部署,持续提振内需、有序推动解决产能过剩、积极应对贸易政策可能的变化。科技自立自强主线机会突出。 风险提示:本产品由鹏扬基金管理有限公司发行与管理,销售机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,本公司管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的预示和保证。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对基金投资作出独立决策,选择合适的基金产品。基金有风险,投资需谨慎。 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
2024-12-12
证监会等5部委罕见盘中出手,A股利好不断!又有增量资金来了,每年最高可达1563亿元
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基金产品基础上,将国债、特定养老储蓄、
指数
基金
纳入个人养老金产品范围。这意味着A股个人养老金流入借道宽基ETF进入A股渠道大大扩宽。 根据《关于全面实施个人养老金制度的通知》要求,证监会今天已将首批85只权益类
指数
基金
纳入个人养老金投资产品目录,其中跟踪各类宽基指数的产品78只,跟踪红利指数的产品7只,包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通
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基金
、指数增强基金、ETF联接基金。 具体来看,85只
指数
基金
花落30家基金公司。其中,易方达基金共有11只
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基金
入围,成为入围最多的基金公司,华夏基金紧随其后,共有9只
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基金
入围,天弘基金也有8只基金入围。 此次85只
指数
基金
覆盖了A股基金当前两大热门赛道,宽基指数以及红利指数,这都是监管层力推的重大方向。据业内人士指出监管层对于宽基及红利基金规模设定了一定标准。 据国金证券非银首席分析师舒思勤测算,个人养老金迎全国推广,预计年缴存规模有望达到1563亿元。考虑到个人养老金在“EET”模式下,领取时需补交3%个税,因此预计10%及以上税率人群方为个人养老金客群。国家税务总局税收数据显示,2023年纳税人群中60%以上仅适用3%的最低档税率,预计参与个人养老金对2605万纳税人有较大吸引力(6512万*40%),以人均6000元缴存金额测算,预计个人养老金规模有望达到1563亿元/年。 在85只
指数
基金
进入个人养老金投资产品目录后,理论上每年可以购买这85只
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基金
的资金上限将达1563亿元/年。 不过目前个人养老金缴存仍以储蓄为主。截至2024年12月10日,个人养老金产品目录共包括857款产品,储蓄、基金、保险、理财产品分别466款、200款、165款、26款,数量占比分别为54.4%、23.3%、19.3%、3.0%。截至2024年12月10日,个人养老金理财、公募基金规模分别为103亿、73亿。 2022年11月25日,人社部宣布个人养老金制度启动实施,首批在北京、上海、广州、西安、成都等36个城市或地区先行试点。截至2023年3月,个人养老金开户人数3038万,其中900多万人完成了资金储存,储存总额182亿元,人均储存水平2022元;截至2023年末,预计个人养老金缴存金额约280亿元;截至2024年6月初,个人养老金账户开立人数超6000万人(2022年全国纳税人口为6512万人)。最新数据显示,我国个人养老金开户人数突破7000万。 憧憬“中央经济工作会议”潜在利好 除了增量资金利好之外,A股资金都在憧憬“中央经济工作会议”潜在利好。 去年12月11日至12日,中央经济工作会议在北京举行。天风策略在最新研报中指出,本次中央经济工作会议在12月中旬召开。历来12月政治局会议一般被视为中央经济工作会议的“前奏”,政治局会议的一些定调基本会延续到经济工作会议中。按照惯例,中央经济工作会议将分析当前经济形势、在政治局会议确定的方向基础上,对明年的经济工作进行更全面、更具体、更系统的部署。 一德期货在研报指出,本次政治局会议基调较为积极且有加力倾向,表明国内政策转向态度进一步强化,预计中央经济工作会议的政策表态也会更为积极,政策的力度会有所加大,对提振内需的重视也会更高。若在本次政治局会议传递的政策积极基础上,中央经济工作会议再有对传统经济与高质量发展关系、企业欠款对经济的影响、居民需求提振方式、新生人口对中长期经济趋势的影响、产能过剩等相关讨论,则可理解为国内政策态度强化会侧重促进扭转当前市场基本面不强的预期。 一德期货表示基于本次政治局会议的主要内容,预计12月中央经济工作会议在消费、地产、化债及产业政策等方面会有进一步明确的走向。 马化腾等企业家在《人民日报》撰文 此外,今日出版的《人民日报》在第17版刊发了整版报道《全国政协委员、工商界人士接受本报采访表示:增强发展信心 共促高质量发展(议政建言)》。当前,如何营造市场化、法治化、国际化一流营商环境,共同促进民营经济高质量发展?其中赛力斯集团董事长张兴海,新希望集团有限公司董事长刘永好,腾讯公司董事会主席兼首席执行官马化腾,以及浙江传化集团有限公司董事长徐冠巨,四位企业家就相关话题展开了深入探讨。
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金融界
2024-12-12
中证A500ETF排位赛 | 全线反弹收涨!中证A500ETF景顺(159353)涨幅居深市同类产品第一
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入个人养老金产品范围。将特定养老储蓄、
指数
基金
纳入个人养老金产品目录,推动更多养老理财产品纳入个人养老金产品范围。鼓励金融机构研究开发符合长期养老需求的个人养老储蓄、中低波动型或绝对收益策略基金产品等金融产品,合理确定个人养老储蓄的期限和利率。审慎确定开办个人养老金业务的商业银行范围,鼓励并支持商业银行销售全类型个人养老金产品。 中国证券投资基金业协会官网数据显示,首批被纳入个人养老金投资产品目录的
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基金
共有85只权益类
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基金
,其中包括跟踪各类宽基指数的产品78只,跟踪红利指数的产品7只。这些
指数
基金
包括沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通
指数
基金
、指数增强基金、ETF联接基金。这些
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投资风格清晰、费率水平较低,纳入相关产品有利于丰富投资者选择。 业内多家机构认为,个人养老金制度有望为资本市场带来更多中长期资金,助力金融市场高质量发展,将通过资本市场的健康发展,未来形成实体经济、资本市场、居民养老三者的良性互动。个人养老金全面实施,将有望带来参加人群规模的持续扩张及整体投资规模的稳步增长,从而为资本市场带来更多具有长期属性的增量资金。这将有助于优化金融市场资金结构,促进资本市场与实体经济之间良性互动,助力金融市场高质量发展。 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
2024-12-12
嘉实基金再有4只
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基金
增设Y份额
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实基金共计有11只基金增设Y份额,涵盖
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基金
、不同退休日期的目标日期基金和稳健型的目标风险基金。 个人养老金产品“上新” 服务更多投资者 人社部、证监会等五部门发布的《全面实施个人养老金制度的通知》中要求,丰富产品种类。将特定养老储蓄、
指数
基金
纳入个人养老金产品目录,推动更多养老理财产品纳入个人养老金产品范围。鼓励金融机构研究开发符合长期养老需求的个人养老储蓄、中低波动型或绝对收益策略基金产品等金融产品。 个人养老金市场迎来大发展,养老目标基金的数量将会不断扩容,公募基金行业也将迎来新的发展机遇。随着市场利率的下行及资本市场的健康发展,未来养老基金将具有更高的收益率和吸引力。 嘉实基金表示,丰富的个人养老金产品种类,有助于实现养老金与资本市场健康发展的有效匹配。在服务好居民养老投资需求的同时,进一步强化公募在服务个人养老金中的普惠性。 个人养老金+
指数
基金
有望实现“1+1>2”效果 个人养老金和指数投资相结合,在提升投资者的养老规划意识、优化养老投资体验上有望实现“1+1>2”的效果。
指数
基金
产品本身跟个人养老金产品的普惠属性、长钱长投等特质相得益彰。一方面个人养老需求为个人养老投资提供了驱动力,另一方面
指数
基金
也将依托风险分散、成本低廉、透明客观、风格稳定等优势,为个人养老投资提供更多元的选择。 嘉实基金持续深耕布局指数产品,作为行业首批跨市场跟踪沪深300指数宽基—嘉实沪深300ETF,如今已是A股市场“千亿级”宽基ETF,最新规模约1600亿元,也是深交所目前规模最大的股票ETF。在今年分红榜单上,嘉实沪深300ETF位列第三,分红金额为16.41亿元。(数据来源iFind,截至12月5日) 值得一提的是,嘉实沪深300ETF及其联接基金、嘉实中证A500ETF及其联接基金、嘉实中证500ETF及其联接基金均已实现费率最低化,都采用行业最低的“管理费0.15%/年+托管费0.05%/年”低费率结构,进一步为投资者节约投资成本、提升持有体验。 嘉实基金表示,个人养老金纳入
指数
基金
,有助于丰富
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基金
生态圈的创新发展。随着个人养老金制度的不断完善和普及,金融机构需要加强
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基金
的风险管理和投资策略研究,以提高其投资收益和风险控制能力,更好地满足个人养老投资的需求。 公募基金发挥优势服务个人养老 回顾个人养老金制度自2022年11月在36城试点以来,已取得了一定积极成效。目前个人养老金账户开户数已经超过了7000万人。 养老是一个长期、系统化的工程,考验的是管理人全方位的综合性实力,特别是多元资产配置的能力。 公募基金一直是养老投资管理的重要力量,嘉实基金自2002年获得首批社保基金投资管理人资格发展到现在拥有养老金投资管理“全牌照”,在养老金投资管理方面积累了20多年的经验。嘉实基金表示,定位全生命周期投资的个人养老金产品扩容,有望为公募基金带来长期稳定的资金来源,进一步完善“长钱长投”体系。 在个人养老金时代开启的大背景下,嘉实基金将继续秉持长期视角,为投资者提供专业、优质、多样化的养老投资解决方案。未来,还将在投资研究、产品布局、风险管控、服务保障等方面投入大量资源,开拓和建设个人养老金市场。 风险提示:基金有风险,投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。
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金融界
2024-12-12
个人养老金政策全面扩容 ,摩根资产管理积极推进养老第三支柱建设
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入个人养老金产品范围。将特定养老储蓄、
指数
基金
纳入个人养老金产品目录,推动更多养老理财产品纳入个人养老金产品范围。鼓励金融机构研究开发符合长期养老需求的个人养老储蓄、中低波动型或绝对收益策略基金产品等金融产品,合理确定个人养老储蓄的期限和利率。丰富了个人养老金的投资渠道,满足投资者的资产配置需求,有助于实现养老金的保值增值。 在个人养老金扩容新政发布之际,首批扩容后被纳入的
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产品名单也同步公布,摩根中证A500ETF联接基金位列其中,成为首批设立Y份额的ETF联接基金。摩根A500ETF联接基金是摩根资产管理旗下“A系列”*产品的一员,通过对目标ETF摩根中证A500ETF的投资,跟踪标的指数中证A500指数。本次增设的Y类份额,除了可以享受个人养老金账户每年12000的税收优惠政策以外,在申购费率上相对原有份额也具有一定优势: 数据来源:《个人养老金基金名录》,截至2024.12.12。注:Y份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的基金份额。具体产品要素和费率结构请参考《基金合同》、《招募说明书》和《基金产品资料概要》等法律文件。 早在2022年11月,人力资源社会保障部、财政部等五部门联合发布《个人养老金实施办法》,标志着我国个人养老金制度正式启动。同月,人力资源社会保障部会同财政部、国家税务总局发布《关于公布个人养老金先行城市(地区)的通知》,宣布个人养老金制度在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区启动实施,截至目前2年时间试点城市运行平稳,政策进一步拓展至全国范围实施。 在个人养老金政策全面拓展的背后,有两个信号需要关注,一方面养老体系面临结构性变化。随着人口结构的变迁,中国正加速步入深度老龄化社会。2024年10月民政部、全国老龄办发布《2023年度国家老龄事业发展公报》显示,截至2023年底,全国65周岁及以上老年人口已达21,676万人,占总人口的15.4%。此外2020年11月中国保险行业协会发布的《中国养老金第三支柱研究报告》预测未来5-10年时间,预计会有8-10万亿元的养老金缺口,或将跟着时间的推移进一步扩大,预示着提早进行养老规划和储备与我们每一个人都息息相关。 另一方面,在居民养老重要性日益加大的背景下,本次的政策体现了国家全面推动个人养老金发展的坚定决心。人社部数据显示,截至2023年底,养老三大支柱规模合计14万亿元,第一支柱(基本养老保险)、第二支柱(企业年金与职业年金)、第三支柱(个人养老金)规模分别为7.82万亿、5.75万亿、0.03万亿元。三大支柱养老保障体系结构依然不平衡,补齐第三支柱短板,发展个人养老金将成为丰富居民养老保障来源的重要举措。 从国际经验来看,养老金是资本市场长期稳定的资金来源。发展养老金第三支柱承载了弥补养老金缺口和助力资本市场发展的重大使命。对标成熟市场第三支柱养老金改革历史和经验,中国养老金第三支柱的发展仍处于初级阶段,在养老金替代率、资产规模等维度低于绝大多数成熟市场,在结构特点、市场有效性和政府管控程度上均有提升空间。 响应国家战略指导,个人养老金制度助力养老财富积累 摩根资产管理中国资产配置及退休金管理首席投资官恩学海表示,“从国家层面看,个人养老金制度对中国多层次、多支柱养老保险体系建设具有标志性意义,是促进社会保障事业高质量发展、可持续发展的重要举措。从个人角度看,通过配置养老金产品,可以在基本养老保险和企业年金、职业年金的基础上争取再增加一份积累,让退休生活更有保障、更有质量。” 个人养老金产品的优势主要体现在以下四个方面: 首先,养老金融是国家战略发展方向。2020年10月,十九届五中全会正式提出“实施积极应对人口老龄化国家战略”,体现国家高度重视,应对人口老龄化工作。2023年中央金融工作会议提出,要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,养老金融成为国家金融战略的重要发展方向。2024年的《政府工作报告》也明确提出大力发展养老金融,要求在全国实施个人养老金制度,积极发展第三支柱养老保险。结合此次新规发布,个人养老金市场将迎来更加多元化、特色化的全面发展期。未来或将有更多优质产品纳入个人养老金投资范围,在低利率环境下,有望为投资人提供更多元化的投资选择,助力实现养老财富的积累。 其次,个人养老金产品具有“长钱长投”的特性。个人养老金资金账户采用封闭运行的方式,只有在符合国家规定的领取条件后才能取出,确保资金专款专用。一方面投资人可以将部分收入提前规划,随着时间的增长,为未来养老生活做有效的储备;另一方面有助于建立长期投资的理念,减少对短期市场波动的过度关注,避免因投机、跟风心态而产生的追涨杀跌风险。 第三,个人养老金产品具备资产配置的优势。个人养老金资金账户可以购买符合规定的国债、储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品。全球资产配置之父加里·布林森在20世纪末分析了全美91只大型退休金基金10年(1974-1983年)的投资收益,发现这些组合超90%的投资收益来源于成功的资产配置。在不同的经济周期,可以通过多元化的资产配置,分散投资在股票和债券,国内和海外等相关性较低的资产,力争降低组合的波动率,提升持有体验。 第四,个人养老金产品享受税收优惠等政策支持。自2022年1月1日起,个人养老金账户就实施了递延纳税的优惠政策。个人向个人养老金资金账户的缴费按照12000元/年的限额标准,在综合所得或经营所得中据实扣除;计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税等。同时,针对个人养老金投资业务的开展,养老基金还专门设立了Y类份额,投资该类基金份额可以在管理费、托管费方面获得一定的优惠,更好地满足投资者对个人养老金的投资需求。 摩根资产管理以全球视野,迎接中国养老投资新时代 过去20多年,公募基金持续耕耘养老金投资管理领域。全国社保基金、企业年金及部分基本养老金,约60%的资产均由基金公司负责投资。(数据来源:第一财经,2022.4.30。) 恩学海表示,摩根资产管理中国从2019年起就开始布局养老产品线业务版图,目前拥有三只不同风险收益特征的养老产品。摩根资产管理中国采用了全球化的投资体系、投资理念、组织架构,来构建养老投资管理团队,与全球养老专家团队保持高效的沟通。在执行的过程中,我们走出了一条融合本地智慧与全球视野的发展路径,并结合中国居民的痛点、需求和场景,提供因地制宜的养老解决方案。 恩学海进一步表示,“养老基金的管理需要以资产配置为核心,锚定大类资产的配置范围及比例,重视长期投资、长期持有、长期考核。一切以投资人的利益为先,这也是养老目标基金的重要基础。” 值得关注的是,本次个人养老金制度的扩容,特将
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基金
纳入个人养老金产品范围。截至9月底,摩根资产管理全球ETF管理规模超2000亿美元(约合1.4万亿元人民币),是全球第二大主动ETF管理人。在中国市场,摩根资产管理中国自2020年开始进行ETF产品的布局,不断丰富ETF产品谱系,包括宽基ETF、红利策略ETF、行业主题ETF等,致力于将全球智慧和本土经验相结合,为投资者提供丰富的中国ETF产品,以及摩根全球视野的ETF洞察与服务。数据来源:摩根资产管理、ETF.com,截至2024年9月26日。 作为参与中证A50、中证A500指数相关产品发行的唯一一家外资公募基金公司,摩根基金在指数产品的设计上借鉴海外成熟经验,设置特色分红机制,积极倡导长期投资理念,赢得大量投资者的青睐。从产品规模上来看,Wind数据显示,截至12月11日,摩根中证A500ETF、摩根中证A50ETF两只ETF的规模分别为122.3亿元、43.4亿元,规模合计突破165.7亿元。 本次个人养老金制度的全面扩容,对中国多层次、多支柱养老保险体系建设具有标志性意义,是促进社会保障事业高质量发展、可持续发展的重要举措。展望未来,摩根资产管理将继续发挥全球优势,和投资人共同书写有品质的未来,合力实现退休财富梦想。 *摩根“A系列”指摩根中证A50ETF及联接基金、摩根中证A500ETF及联接基金。 中证A500指数(“指数”)由中证指数有限公司(“中证”)编制和计算,其所有权归属中证。中证将采取一切必要措施以确保指数的准确性,但不对此作任何保证,亦不因指数的任何错误对任何人负责。 基金名称中包含“养老”字样,并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。养老产品不保本,可能发生亏损。 注:上投摩根基金管理有限公司于2023年4月正式更名为摩根基金管理(中国)有限公司。摩根基金管理(中国)有限公司在中国内地使用「摩根资产管理」及「J.P. Morgan Asset Management」作为对外品牌名称,与JPMorgan Chase & Co.集团及其全球联署公司旗下资产管理业务的品牌名称保持一致。摩根基金管理(中国)有限公司与股东之间实行业务隔离制度,股东不直接参与基金财产的投资运作。 风险提示:投资有风险,在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件。本资料仅为公开宣传材料,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,同时基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。本产品由摩根基金管理(中国)有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。 本材料为公开宣传材料,受雇于摩根基金管理(中国)有限公司并被授权的员工可基于产品或服务沟通目的通过个人朋友圈转发。未经授权请勿转发。本材料仅在中国内地分发,且仅针对中国内地的有关适格投资者。2024120039 以上内容与数据,与界面有连云频道立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
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有连云
2024-12-12
个人养老金产品扩容 中欧沪深300指数、中欧中证A500指数增设Y份额
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款、商业养老保险和公募基金产品基础上,
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、国债、特定养老储蓄被纳入个人养老金产品范围。 据了解,中欧基金旗下两只宽基指数产品此次新入选个人养老金产品,增设Y份额,分别为中欧沪深300指数发起(Y类代码:022899)和中欧中证A500指数发起(Y类代码:022898)。截至目前,中欧基金共有11只产品入选个人养老金基金名录。 地区、产品双扩容 有望推动个人养老金规模增长 我国个人养老金制度自2022年11月试行,两年来,先行工作取得积极成效,制度总体运行平稳。以银行个人养老金账户为基础,商业银行、银行理财子公司、保险公司、基金公司、证券公司等多机构在产品供给、渠道拓展等方面积极参与。 此次个人养老金制度全面实施,一方面在地区范围上拓展至全国,增加了覆盖人群,实现愿缴者尽缴,扩大了个人养老金的资金来源;同时也给具有一定储备、参与意愿较强的个人实现完善其个人保障的机会,有望实现个人养老金规模的快速增长,为后续养老三大支柱平衡稳定发展奠定牢固的基础。 另一方面,考虑到我国居民金融资产配置风险偏好较低,对银行存款和理财产品更为信任,目前存款占比远超海外的情况将维持较长一段时间。但在利率中枢下行、权益资产配置性价比凸显的背景下,未来基金和直投占比有望不断提升。此次新增
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等产品,丰富了投资产品范围,更加有利于个人养老金的长期发展。 此次个人养老金全面推行,标志着我国在养老第三支柱建设方面迈出了坚实的一步,借鉴海外IRA发展经验,我国未来可以通过逐步提高税优限额、丰富税优模式、打通二三支柱等方式来实现第三支柱的进一步完善。 中欧基金积极布局养老产品 助力第三支柱建设 随着我国人口老龄化问题的日益严峻,构建一个多层次、可持续的养老保障体系变得尤为迫切。数据显示,截至2023年底,我国60周岁及以上老年人口达2.97亿人,占总人口的21.1%。而目前我国养老保险体系以现收现付为主,据社科院预测,基本养老保险结余到2027年达峰后将迅速下降,之后的养老金支付或将对财政构成压力。因此,全面放开个人养老金制度对于缓解养老保障压力、构建多层次养老体系具有重要意义,标志着我国养老体系第三支柱建设迈出了重要一步。 在此背景下,各大金融机构纷纷发力,积极布局养老产品体系,提供多样化的养老金融产品。作为首批养老目标基金管理人之一,中欧基金组建了背景多元、经验丰富的专业化投资团队,并在养老产品线上进行了广泛布局,以满足不同年龄段和风险偏好的投资者需求。 目前,中欧基金旗下共有10只养老目标基金,包括4只目标风险产品(TRF)和6只目标日期产品(TDF),通过基本覆盖各风险偏好和主要年龄段的养老业务线结构,提供一站式养老配置工具。其中,已有9只产品入选个人养老金基金名录,Y份额规模合计约7.6亿(截至2024/9/30),客户数近10万位(截至2024/6/30,持有人数据未去重)。 截至2024年9月30日,中欧预见养老2035 Y份额过去六个月业绩增长10.69%,跑赢业绩比较基准近5个百分点;中欧预见养老2050 Y份额过去六个月回报13.84%,跑赢业绩比较基准近2.8个百分点。中欧预见积极养老五年Y份额过去六个月回报15.87%,跑赢业绩比较基准5.3个百分点。 风险提示: 数据来源基金定期报告,截至2024/09/30。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。中欧预见养老2035三年持有(FOF)Y的成立以来涨跌幅-2.17%, 同期业绩比较基准4.77%。2023年基金涨跌幅和同期基准表现为-8.4%/-3.29%。历任基金经理:桑磊20181010-管理至今。本产品于2020/10 修改投资范围,增加存托凭证为投资标的。本基金于2023/11 修改投资范围,增加公募REITS为投资标的。详阅法律文件。 中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y的成立以来涨跌幅-7.46%, 同期业绩比较基准6.31%。2023年基金涨跌幅和同期基准表现为-15.99%/-8.71%。历任基金经理:桑磊20190510-管理至今。本产品于2020/10 修改投资范围,增加存托凭证为投资标的。本基金于2023/11 修改投资范围,增加公募REITS为投资标的。详阅法律文件。 中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)Y的成立以来涨跌幅14.46%, 同期业绩比较基准11.37%。历任基金经理:邓达20221230-管理至今。 基金有风险,投资需谨慎。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。中欧沪深300指数发起、中欧中证A500指数发起为股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金和混合型基金。中欧沪深300指数发起、中欧中证A500指数发起为
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,主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数相似的风险收益特征。中证系列指数由中证指数有限公司编制和计算。关于指数值和成分股名单的所有版权归属中证指数有限公司。中欧中证A500指数发起可投资于港股通标的股票。除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。中欧预见养老2035、中欧预见养老2050为基金中基金,基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,从而逐步降低整体组合的波动性,并实现风险分散的目标,相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险和预期收益较小,但高于债券基金和货币市场基金。中欧预见积极养老五年为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。Y类份额是中欧预见养老2035、中欧预见养老2050、中欧预见积极养老五年针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别,仅供个人养老金客户申购。Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守基金法律文件和关于个人养老金账户管理的相关规定。投资于Y类份额的特有风险,包括基金在运作过程中可能被移出个人养老金可投基金名录导致投资者无法继续申购的风险等;本基金不保证本金、不保证收益、追求长期收益。本产品存在封闭期/最短持有期限,在封闭期/最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。本基金可投资于港股通标的股票。除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
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金融界
2024-12-12
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