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美企高管降薪潮来袭：高盛苏德巍降薪千万美元苹果库克降薪40%

，净收益下降49％至107.6亿美元。投资银行收入暴跌48％，至73.6亿美元。　　自2018年掌舵以来，苏德巍一直试图使高盛多元化，超越其在2008年金融危机后萎靡不振的传统交易和投资银行业。但这些部门已变得更为主导，在去年年底占公司收入的69％，而苏德巍接手时占58％。　　这位首席执行官还支持马库斯，这是一家零售银行业务，尽管它吸引了超过1000亿美元的存款，但仍步履蹒跚。　　拥有高盛股票的资产管理公司纽伯格伯曼（Neuberger Berman）的高级研究分析师库什·戈埃尔（Kush Goel）表示，高盛进军消费贷款和交易银行业务的举措“令人头疼”。他说，相反，它应该效仿竞争对手摩根士丹利，后者从财富管理费中获得稳定的收入。　　高盛的资产和财富管理部门在第四季度创造了34％的收入，而摩根士丹利63％的收入来自可比部门。　　在2022年的2500万美元收入中，苏德巍的200万美元年薪与去年同期持平。他的可变薪酬为2300万美元，其中70％是基于业绩的限制性股票单位，这些单位直接与他的基于股权的薪酬和持续绩效指标挂钩。根据美国证券交易委员会的文件，其余款项将以现金支付。　　在本月早些时候提交的一份证券交易委员会文件中，苹果宣布首席执行官蒂姆·库克将在2023年大幅减薪。　　该文件称，库克表示，在平衡股东反馈后，他在2023年的总薪酬将为4900万美元，比他在2022年获得的薪酬减少了40％。库克2022年的工资包括300万美元的基本工资和大约8300万美元的股票奖励和奖金。

金融界2023-01-30

晚间公告全知道：受疫情、油价高企及汇率贬值等因素影响三大航空公司去年合计亏损超千亿元

金融界2023-01-30

国海证券业绩快报：2022年净利同比降67%

年，受股债市场震荡影响，公司证券投资、投资银行等部分业务收入同比下降，公司整体业绩下滑。

金融界2023-01-30

盘点香港本土的 17 家加密风投机构

eak团队由具有机构背景的人才组成。即投资银行、私募股权、风险投资和创业。该公司投资了多个领域，包括：资产管理、银行和支付、跨链平台、CeFi-DeFi 桥接、基础设施协议、投资基金。Double Peak目前已成功投资了70多家公司，包括澳大利亚独角兽创业公司Immutable X、NFT资产制作平台BreederDAO、NFT的移动角色扮演游戏Guild of Guardians、加密托管机构Hex Trust等。 Amber Group Amber Group是业内领先的数字金融科技平台，其创始人均来自摩根、高盛、彭博等华尔街顶尖投行。Amber Group的业务覆盖全球，在全球超过100个电子化交易平台进行交易。基于业务的快速发展与创始团队的资源背景，Amber陆续从顶级投资机构手中拿到大规模融资。去年2月，Amber Group以30亿美元估值完成2亿美元融资，淡马锡（Temasek）、红杉中国（Sequoia China）、Pantera Capital和Tiger Global Management等参投；并于12月完成3亿美元C轮融资，Fenbushi Capital US领投，其他加密原生投资者和家族办公室跟投。除了是交易服务提供商以外，Amber Group还是一级市场著名的机构投资人。其参投项目包括公链项目NEAR Protocol、去中心化质押协议Stader Labs、去中心化质押协议SSV.Network、算法稳定币项目Sperax、Aurora 原生借贷协议Aurigami、轻量级公链 Mina、日本区块链游戏初创公司double jump.tokyo、Web3基础设施公司EthSign等。 IOSG Ventures IOSG Ventures 是一家专注于区块链/加密领域的投资和研究公司，投资领域涵盖基础设施、DeFi、GameFi和 SocialFi等多个区块链垂直领域。IOSG从2017年成立至今已投资近百个项目，据官网介绍，其进行投资时着重考量项目的突破性和创新性、创始人及团队的抱负和韧性、卓越运营和交付能力、专注社区建设。在公司成立初期，IOSG 主要专注于投资Layer1项目，并成为了 Polkadot 和 Near Protocol 的主要投资者之一。其投资了诸多知名项目，在Defi领域投资的项目包括0x、1inch.exchange、DeFi Alliance等，在Layer-1领域则还有Conflux、Cosmos、Mina Protocol等。 CyberPort CyberPort是一个创新的数码社区，拥有超过 1900 家初创企业和科技公司，香港最大的Web3社群之一，致力于促进金融科技、智能生活以及人工智能、大数据和区块链等新兴科技的发展，由香港特别行政区政府全资拥有的香港数码港管理有限公司管理。CyberPort推出了投资创业基金(CMF) 投资总额为港币4亿元，用于向科技初创企业提供种子投资及A轮或后期的融资，CyberPort还拥有创意微型基金 (CCMF) ，旨在支持发展具创新、创意的数码科技点子及早期初创企业的成长，经独立评审委员会选出的初创项目将分三阶段拿到共10万港币的补助。今年1月初，数码港宣布成立“Web3 Hub@Cyberport”，旨在吸引和支援全球Web3创新者及企业家，不断增强对香港新兴产业发展的人才支撑和资源投入，提升香港发展优势。目前CyberPort投资的区块链项目不多，如数字资产托管商Hex Trust等，但随着政策的支持和利好，未来可能会有更多区块链科技公司从中涌现。 Cultur3 Capital Cultur3 Capital 是一家专注于 Web3 的风险投资公司。Cultur3认为代币为人们提供动力，DAO 是商业的未来，专注于NFT、DAO、Web3社区相关的投资，从2020年成立至今已投资30余家公司。其投资的项目包括 Axie Infinity 背后的游戏工作室Sky Mavis、加密艺术 NFT 平台KnownOrigin 、NFT铸造平台Nameless、NFT资产管理平台NFT Bank、Web3版本的”LinkedIn“Govrn、使 DAO 能够公平地向贡献者分配补偿Coordinape、元宇宙平台Portals 等。 Cell Rising Capital Cell Rising Capital是专注于尖端技术和人工智能的风险投资基金，致力于在全球范围内投资具有潜力的从事前沿科技研究的初创企业，如人工智能机器人、人工智能制造、分散处理技术、保险技术、金融科技等，以帮助企业提升行业竞争力。Cell Rising不仅仅对融资中的企业进行单纯投资，其创业顾问及专家团队可为创业者提供专业建议及技术支持，推动企业快速成长并实现规模扩张。Cell Rising在加密领域投资较少，已披露的包括投资数字资产托管商Hex Trust，以及曾参与了Animoca Brands和数字资产交易所Archax的早期轮次，并在之后退出了投资。 QBN Capital QBN Capital 是一家总部位于香港、专注于科技的风险投资基金，主要投资亚洲和欧洲的早期与成长阶段的金融科技公司，其投资领域涉及大数据分析、人工智能、生物识别和数字身份、金融科技、网络和数据安全、健康等。QBN在加密领域的投资集中在CeFi和DeFi，QBN在2021年领投数字资产托管商Hex Trust，最终帮助其完成600万美元A轮融资，此外，QBN 还投资了卢森堡的数字证券平台 DEFYCA、香港数字资产交易所HKbitEX、瑞士数字资产服务公司CryptoFinanceAG。来源：金色财经

金色财经2023-01-30

西部证券：预计2022年归母净利润4.036亿元–4.737亿元

要系投资业务、证券经纪业务、信用业务、投资银行业务及研究发展业务收入减少所致，本期归属于上市公司股东的净利润较上年同期大幅下降。（来源:界面AI）声明：本条内容由界面AI生成并授权使用，内容仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略支持为有连云。

有连云2023-01-29

晚间公告全知道：宁德时代拟不超238亿元投建一体化新材料产业项目

金融界2023-01-29

中泰证券：预计2022年度实现归母净利润5.4亿元至6.48亿元

债券市场出现不同程度调整。公司持续推进投资银行、财富管理等业务转型提升，主要业务平稳发展，但受股票和债券市场波动影响，公司证券投资业务投资收益及公允价值变动损益同比大幅减少，公司整体业绩同比下降。（来源:界面AI）声明：本条内容由界面AI生成并授权使用，内容仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略支持为有连云。

有连云2023-01-29

华尔街警告：美国面临2011年以来风险最高的债务危机

融时报》1月27日报道，美国华尔街多家投资银行日前警告称，美国政府正走向2011年以来风险最高的债务危机，国会两党日益激烈的对抗和经济环境的变化可能导致美国发生债务违约，这很有可能引发经济“严重衰退”。《金融时报》报道截图报道称，摩根大通银行在27日发给客户的一份报告中表示，围绕债务上限的争斗将是2023年美国经济面临的重要问题。摩根大通美国首席经济学家迈克尔·费罗利（Michael Feroli）指出，近年来，美国国会在提高债务上限的问题上发生过多次争执，只是最终都“有惊无险”，没有出现债务违约的情况。但如今美国国会已陷入“剑拔弩张”的氛围，避免债务违约的协议可能更难达成。费罗利表示，债务违约的影响还难以预测，但这很可能导致“严重衰退”，“即使是在最好的情况下，也可能会出现2011年债务上限危机中的边缘政策。”所谓的“边缘政策”，指的是一方故意将局势推到危机边缘，迫使对手做出让步从而获得有利结果的做法。瑞银集团美国高级经济学家巴勃罗·维兰纽瓦（Pablo Villanueva）注意到，美联储正在实施量化紧缩政策，在多年的货币刺激之后以“非常快的速度”从经济中抽走资金。这似乎意味着，美国政府现在面临的债务危机“非常重要”，与以往有很大不同。高盛首席政治经济学家亚力克·菲利普斯（Alec Phillips）则直言，美国政府正面临2011年以来风险最高的债务上限问题。2011年，债务上限问题曾导致国际评级机构标普下调美国主权信用评级，引发金融市场剧烈震荡。美国华尔街图自IC photo 今年1月19日，美国债务突破31.4万亿美元法定上限，美国财政部自上周开始采取“特别措施”来避免联邦政府发生债务违约。美财长耶伦20日警告称，“特别措施”能支撑的时长难以确定，最早可能在6月耗尽。但随着美国民主、共和两党的政治斗争愈演愈烈，双方始终无法就提高债务上限的议案达成一致。作为众议院多数党的共和党要求大幅削减预算开支，以换取共和党人对提高债务上限的支持，但白宫和参议院多数党民主党拒绝接受这一提议。分析人士认为，共和党人凯文·麦卡锡经过15轮投票才最终当选众议院议长，其中部分原因在于他承诺对民主党采取“强硬态度”。这意味着共和党内极右翼力量不太可能在债务上限问题上向民主党人妥协。自1970年以来一直在提高的美国债务上限《金融时报》报道截图《金融时报》指出，作为全球金融体系的基石之一，美国国债市场对全球各国央行和投资者有着“避风港”作用，如果发生债务违约，将对全球金融市场造成剧烈冲击。英国巴克莱银行投资级债券负责人梅根·格拉普（Meghan Graper）表示，债务上限危机目前还没有对市场造成影响，但影响可能在下半年逐渐显现。美国债务上限制度始于1917年，当时国会设立此项制度的初衷是使政府能够定期检视开支情况，加强财政自律。然而，自有记录的1940年以来，美国联邦政府债务规模屡次逼近甚至达到债务上限。这一红线也已被修改了104次，平均每9个月一次。其中，大部分是上调，以满足政府所作出的支出承诺。最近一次发生在2021年10月，美国联邦政府当时触及28.9万亿美元的法定债务上限，美国财政部采取非常规措施，避免出现债务违约，直至当年12月美国国会通过立法，将债务上限提高至31.4万亿美元，才暂时缓解了债务危机。然而，仅仅一年之后，美国联邦政府未偿债务就增加了2万多亿美元，再次突破红线。来源：金色财经

金色财经2023-01-29

开源证券IPO：新业务能否撑起大局？

基础上，公司重点布局以新三板业务为主的投资银行业务、债券承销业务、资产管理业务等新兴业务领域和具有比较优势的业务。经过多年的重点开拓，公司逐步在上述领域拥有了较强的竞争优势。　　此外，开源证券在招股书当中还指出，新三板业务是公司的明星业务，自2016年取得新三板业务资格以来，该部分的业绩稳步上升，新三板持续督导数量自2016年以来一直排名行业前两位。　　很明显，券商承销沪深A股已是一片红海，而北交所和新三板作为与科创板、创业板齐名的创新证券板块，无疑是新的利润增长点。考虑到开源证券2019年以来完成的保荐与承销项目大多数都在北交所和新三板(不包含精选层，下同)，公司在这些创新板块上似乎着力不小。　　值得关注的是，公司虽然在这些创新板块上着力不少，所得回报却差距巨大。　　根据申报稿，在开源证券2019年以来的主要股票保荐与承销项目当中，有8家公司是在精选层和北交所挂牌上市的，公司所担任的角色多为主承销商，而这些项目为公司带来的利润少则数百万，多则上千万，其中连城数控为公司带来的收入最高，超过3300万元。　　进一步计算之后可以发现，这些项目的承销费率集中在5~8%，与市场整体水平大致相当。　　(根据招股书申报稿数据整理) 　　而同样是根据申报稿的数据，2019~2022年，开源证券承销的前五大新三板项目当中，没有一个项目的业务收入超过200万元。虽然新三板基础层和创新层的融资规模一般偏小，公司在这两层挂牌大多也是为未来转板做准备，但单项目收入如此之低，无疑是“旺丁不旺财”，后续带来多少回报仍需注意。　　当然，如果在这些项目当中诞生牛股，而开源证券又恰好有跟投，那就另当别论了。　　(来源：招股书申报稿) 　　经纪业务的“烦恼” 　　那么，开源证券为什么如此关注新三板和北交所的承销业务？很可能与传统经纪业务遇到的瓶颈有关。　　根据申报稿的数据，作为基础业务，公司代理买卖证券业务实现的手续费及佣金净收入占营收的比重自从2019年以来便一路上升，2022上半年已经超过23%，这与行业内摆脱对佣金依赖的潮流似乎并不一致。　　(来源：招股书申报稿) 　　进一步分析后发现，开源证券也许有以价换量的考虑，但速度似乎并不够快，这一点也被监管部门发现了。　　根据申报稿数据，开源证券的整体净佣金率在2019年时为万分之3.8，到2022上半年时跌至万分之2.5。界面新闻在报道开源证券IPO时曾援引数据指出，同期行业平均净佣金率并未超过万分之三，开源证券平均净佣金率无疑高过同业。　　证监会在1月5日的反馈意见当中，也提到了以上这几点。　　(来源：2023年1月5日，证监会对开源证券的《反馈意见函》) 　　开源证券对此又是如何解释的？　　按照申报稿的说法，开源证券总部所在的陕西省属于西部省份，证券交易活动的活跃度相对较低，市场竞争激烈程度也低于经济发达地区，从而陕西省的证券代理买卖佣金率水平高于经济发达地区，同样也高过全国平均水平。仅以开源证券自身为例，公司在陕西省的佣金平均值为万分之4.6。不仅如此，开源证券按客户交易结算资金余额计算的陕西省内市占率整体呈上升趋势，也具有一定的区位优势。考虑到公司近年来每年盈利排名前五的分支机构都在陕西省内，上述说法乍看似乎并无不妥。　　(来源：招股书申报稿) 　　但需要注意的是，现代券商大多已经推广通过线上办理开销户等基础业务，有的券商甚至连两融和期权等复杂业务也支持线上办理，此时投资者转换券商自然更容易，而开源证券面临的竞争环境也会愈发复杂。　　退一步讲，就算开源证券在陕西省交易者中的地位足够稳定，但在许多券商推广万三、万二、甚至“万一免五”佣金也浮上台面的时候，开源证券万分之4.6的陕西省内佣金平均值是否依然讲得通，无疑是个未知数。　　被“拖累”的ROE 　　在传统经纪业务“以价换量”不够快，创新承销业务“旺丁不旺财”的情况下，公司的盈利能力自然会受到拖累，ROE就是最明显的例子。　　按申万行业分类，开源证券摊薄后的ROE自从2019年以来便一路下滑，每年都跑输行业均值，2022中报时甚至只有0.97%，彼时开源证券与全行业ROE之间的差距也是越来越大。仅以2021年为例，当时开源证券摊薄后的ROE仅有3.32%，而申万券商行业的均值却超过7%。　　(根据申报稿和公开数据整理) 　　总结起来，在券商佣金“内卷”加剧，传统经纪业务盈利空间受到挤压的情况下，开源证券既有需要，也有动力去开拓新的业务增长点，新三板等创新业务自然是其中之一。但考虑到新三板是小公司众多，而北交所上市公司的平均市值同样不高，除非开源证券在业务转型上加快速度，否则以目前介入新三板和北交所的程度来说，不仅可能被大公司抢走饭碗，支撑未来的业务增长恐怕也要成问题。　　倘若开源证券成功过会，并且投资者决定参与未来可能的IPO，以上因素需要考虑在内。

证券之星2023-01-28

美国房市即将“爆雷”！高盛警告重演2008年式房地产崩盘 “全美房价暴跌约27%”

根据《纽约邮报》获得的客户报告，这家投资银行避免预测全国范围内的崩溃，但警告说，特别是四座城市的居民可能会看到与2008年住房崩盘相呼应的暴跌。 (来源:Fortune) 高盛现在认为，利率维持高位的时间将比预期更长，并通知客户该行正在将其对2023年底的30年期固定抵押贷款利率的预测上调至6.5%。 “我们对2023年修订后的预测主要反映了我们的观点，即利率维持在高位的时间将比目前定价的更长，10年期美国国债收益率将在2023年第三季度见顶。因此，我们将2023年底的30年期固定抵押贷款利率预测上调，比我们之前的预期高30个基点，”策略师表示。 2022年9月标志着自2008年住房危机以来，美国平均长期抵押贷款利率首次超过6%，引发二战后时代的第二次重大房价调整。高抵押贷款利率，加上房价飙升，目前正在驱赶一些买家并导致房地产市场降温。被Zillow评为2021年美国最热门房地产市场的奥斯汀，在2023年已跌至第30位。该公司的报告称市场“冰冷”，并表示房屋现在平均在市场上停留68天，比美国其他任何主要城市都多。奥斯汀房地产经纪人委员会反驳了该报告，称仍然存在“高得令人难以置信的需求”。高盛将这些城市归功于来年房价最低的城市，因为它们在大流行性房地产繁荣期间过于脱离基本面。与此同时，高盛预测许多东北、东南和中西部市场可能会出现更温和的调整。到2023年，该投资银行预计纽约和芝加哥等城市的房价几乎不会下跌，而巴尔的摩和迈阿密的房价将上涨。 “假设经济继续走在软着陆的道路上，避免衰退，并且30年期固定抵押贷款利率到2024年底回落至6.15% ，那么房价增长可能会从贬值转向2024年低于趋势线的升值，”高盛补充道。在2022年11月的高峰期，平均30年期固定抵押贷款利率为7.37%。全美房地产经纪人协会首席经济学家Lawrence Yun在他的2023年预测中表示，他看到了整个国家的“有希望的迹象”，并预计房价平均持平。他说：“美国一半的价格可能会出现小幅上涨，而另一半的价格可能会出现小幅下跌。” 然而，例外情况是像圣何塞所在的旧金山湾区这样的市场，他预计到2023年该地区的房价可能会下降10-15%。 “抵押贷款利率是推动房屋销售的命脉，”Yun说。本周30年期贷款的平均利率为6.15%，比2022年9月的7.08%高点低了近一个百分点。根据Freddie Mac的数据，2022年此时的同一利率为3.56%。#2023年前景展望#

圈内人2023-01-28

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