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马斯克拒付推特办公室租金高盛地产贷款也受拖累
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员会提交的报告，该行第一季度逾期偿还的商业地产借款人（CRE）贷款攀升了612％至8.4亿美元。这一增幅远高于整个美国银行业逾期CRE贷款增幅，后者同期增长30％，略高于120亿美元。部分原因是马斯克拒绝支付推特办公室的租金。不过，与其主要竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险要小得多。
金融界2023-06-12
马斯克拒绝支付租金！高盛拖欠率激增 FDIC报告：该行商业地产贷款攀升612%
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gregdata.com数据显示，高盛商业地产贷款的升幅，远高于整个美国银行业报告拖欠CRE贷款的增幅，后者同期增长30%，达到略高于120亿美元。高盛吸收存款业务的拖欠率激增之际，竞争对手银行警告称，商业房地产贷款的损失不断增加，其中大部分与办公楼有关，而且是在大流行病导致在家工作之前发放的文化。英国《金融时报》报道称，与规模较大的竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险敞口要小得多。根据FDIC的报告，截至第一季末，它有84亿美元的商业地产支持的未偿还贷款。富国银行拥有910亿美元，美国银行拥有600亿美元。然而，拖欠率激增是该银行在试图实现业务多元化，摆脱传统上专注于交易和交易的过程中所面临挫折的另一个迹象。包括花旗集团和德意志银行在内的多家银行以旧金山和纽约的七栋办公楼为抵押向房地产投资信托基金Columbia Property提供17亿美元贷款，其中包括推特的大型办公楼，高盛集团就是其中之一。根据诉讼，推特在2022年11月就停止支付租金，马斯克告诉员工，他不打算重新开始付款或支付过去的会费。Columbia Property因拖欠付款而起诉推特。鉴于高盛对该行业的敞口相对较小，不良贷款不会对其盈利产生重大影响。 “对高盛来说，贷款并没有那么重要，”Oppenheimer银行业分析师克里斯托弗·科托夫斯基(Christopher Kotowski)解释说。根据高盛自己的计算，商业房地产贷款占银行贷款总额的不到20%。数据显示，其银行子公司持有的CRE贷款中仍有10%以上，占其总贷款的90%，存在某种形式的拖欠，而其同行的平均拖欠率较低超过1%。在提交给美国证监会的文件和与投资者的讨论中，高盛对其CRE贷款的定义更为广泛，包括向买卖房地产债务的投资公司提供的贷款，以及用于将CRE贷款汇集到投资证券中的贷款。按照这个标准，拖欠率较低，但仍高于同行。 “如果你看看我们整个商业房地产贷款活动，我们的拖欠率低于2%，”高盛说。不过，FDIC将这些违约率往往低得多的贷款归入不同的类别。高盛在金融危机后成为一家受监管的银行，在过去十年中一直将更多资源投入贷款。该公司现在有近1800亿美元的未偿还银行贷款，高于十年前的30亿美元。高盛表示，2020年时候，企业贷款是该公司的优先事项之一。“我们正在接受银行模式，”当时的首席财务官Stephen Scherr在向投资者介绍时表示。“我们相信这将是公司未来上涨的重要来源。” 该行受益于更高的利率，第一季度其贷款实体的利润增至37亿美元，创历史新高，比去年同期增长20%。尽管如此，鉴于与竞争对手相比，高盛愿意向风险更高的企业借款人提供贷款，因此较大的贷款账簿也是潜在损失的来源。其超过65%的商业贷款是提供给没有投资级信用评级的“垃圾”借款人的，而摩根大通和花旗银行的这一比例分别为28%和17%。根据FDIC的数据，高盛的拖欠贷款总额在第一季末跃升至32亿美元，约占其未偿还贷款的2%，高于一年前的24亿美元。根据Bankregdata.com数据发现，其中大部分与信用卡和其他消费贷款有关，约占其贷款损失准备金的65%。高盛今年早些时候表示，它打算通过出售与其Marcus消费者银行相关的10亿美元贷款，退出对消费者的贷款。跟随高盛的债券评级公司穆迪投资者服务公司的大卫·方格说：“尽管他们的风险偏好可能比其他公司更大，但他们在风险管理方面通常更积极主动。”
小萧2023-06-12
丽尚国潮：拟5000万元至1亿元回购
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形成现代百货零售、高级酒店、餐饮娱乐、商业地产等多项产业。本条资讯来源界面有连云，内容与数据仅供参考，不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。
有连云2023-06-11
马斯克拒付推特办公室租金高盛地产贷款也受拖累
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员会提交的报告，该行第一季度逾期偿还的商业地产借款人（CRE）贷款攀升了612％至8.4亿美元。这一增幅远高于整个美国银行业逾期CRE贷款增幅，后者同期增长30％，略高于120亿美元。部分原因是马斯克拒绝支付推特办公室的租金。不过，与其主要竞争对手相比，高盛在商业房地产贷款方面的风险要小得多。
金融界2023-06-11
当心乐极生悲！知名经济学家警告：美股牛市长不了，衰退概率达99.15%
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加息有助于对抗通胀，但对消费者支出、商业地产等依赖债务的行业以及股票等风险较高的资产来说，通常都是坏消息。
市场焦点2023-06-11
美债收益率曲线预测之父：美联储“硬着陆”风险飙升 7月加息将产生“滞后效应”！
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话中说。“它非常不透明。” 与此同时，商业地产是一个脆弱的领域，可能是经济中的下一个压力源。他说：“从积极的方面来看，美联储看起来确实不会在6月加息，但这将晚六个月。此外，暂停并不是停止。人们普遍预计，美联储将在夏季晚些时候恢复加息。” 哈维告诉MarketWatch，随着通胀从峰值回落，进一步加息对美国经济来说就像是“自我危害”，因为它们会产生滞后效应。“我们已经做得太过了，”他说。
秉哥说市2023-06-09
违约潮“山雨欲来”！五张图告诉你：美国这颗“大雷”可能真的要爆
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，以及写字楼需求下滑等结构性变化，美国商业地产领域正经历着近期地区银行业动荡带来的压力。一些结构性因素，如远程工作和混合工作，已经注定了办公空间板块的命运。由于再融资困难和空置率高，拖欠还款的房东数量达到五年来的最高水平。这使得美国主要城市到处都是空置的办公楼。根据房地产数据公司Trepp的数据，今年5月份，超过4%的商业抵押贷款支持证券(CMBS)写字楼贷款违约，这是自2018年以来的最高水平。 (图片来源：Trepp) Polpo Capital Management的创始Dan McNamara在接受彭博社采访时谈到了即将到来的商业地产市场动荡。 McNamara说道：“这只是写字楼违约的冰山一角，因为今年将有350亿美元的CMBS写字楼贷款到期，而再融资市场实际上已对这类资产关闭。” 与此同时，Kastle的安全卡刷卡数据显示，在美国主要城市，许多员工还没有回到办公桌前，导致全国范围内的办公空间空置率居高不下。 (图片来源：Kastle) 在多家银行倒闭后，知名金融博客Zerohedge在3月中旬发出警告，称“小型银行占商业房地产贷款的70%”。高盛(Goldman)几天前向客户指出，在这些具有挑战性的市场条件下无法再融资，可能会在今年下半年引发一波违约潮。 (图片来源：高盛) Zerohedge已经提到“商业地产巨头布鲁克菲尔德(Brookfield)在华盛顿特区办公楼的1.61亿美元债务违约”和“旧金山的商业地产启示录：该市最大的两家酒店违约”。Zerohedge还引用了穆迪分析(Moody's Analytics)的数据，该数据显示，美国第一季商业地产价格出现10多年来的首次下跌。 5月17日，穆迪的数据显示，今年第一季，美国商业地产价格自2011年以来首次出现下跌，跌幅不到1%，主要是受到多户住宅和办公楼价格下跌的拖累。穆迪分析首席经济学家Mark Zandi表示：“更多的价格下跌即将到来。”危险在于，这将加剧许多银行面临的困难。在过去一年利率急剧上升的情况下，这些银行正努力保住存款。 (图片来源：彭博社) 高盛首席信贷策略师Lotfi Karoui上月对客户表示：“对当前市场状况最准确的描述”是来自Green Street商业地产价格指数的数据，该指数暗示未来将有麻烦。到底有多大的危险？Karoui认为，“Green Street预示着办公物业价值同比下降25%，公寓物业价值同比下降21%。” (图片来源：Green Street) Zerohedge表示，因此，居高不下的空置率、不断下滑的房价和不断收紧的贷款标准是“一场完美的风暴”，可能会在未来几个季度引发写字楼贷款违约的爆发。 “世界首富”、特斯拉首席执行官(CEO)埃隆·马斯克近日在推特上表示，他对美国商业地产市场感到悲观，认为该房地产市场正面临一场可能走向崩溃的危机。 “股神”巴菲特的“黄金搭档”查理·芒格(Charlie Munger)近期发出警告称，美国商业房地产市场正在酝酿“一场风暴”，随着房地产价格下跌，美国银行业“充斥着”他所说的“不良贷款”。美国亿万富翁、阿波罗全球管理公司联合创始人罗文(Marc Rowan)近期表示，美国银行业危机只是部分结束了，下一波危机可能很快就会到来，来源就是美国商业房地产市场。他解释道，预计银行业将收缩贷款，导致信贷环境紧缩。摩根士丹利首席投资官兼首席美国股票策略师威尔逊(Mike Wilson)则警告称，美国商业房地产价格可能会从峰值水平暴跌40%。该跌幅比2008年全球金融危机时更加严重，当时的跌幅约为35%。
tqttier2023-06-09
重磅！美国48家贷方撤资房产项目公寓楼价格暴跌21% 银行业倒闭潮后“房市冻结”
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认信贷已紧张的背景下，银行业倒闭潮后，商业地产风险延烧至公寓房东。 Howard Hughes首席执行官大卫·奥莱利(David O'Reilly)表示，他联系数十家贷方，为休斯顿地区总体规划社区The Woodlands的一个新项目做宣传。他说道：“我和48家贷款人进行沟通，但是他们给出的是零出价。” (来源:Bloomberg) 据《彭博社》报道，Howard Hughes拥有和开发的物业范围从总体规划社区到办公室和零售空间，其开发项目包括夏威夷的公寓和曼哈顿海港地区的建筑。由阿克曼创立的投资管理公司Pershing Square Capital Management，拥有Howard Hughes约1/3的股票，因此后者将他视为董事长。由于对商业房地产的担忧加剧，房地产开发商和业主正在努力应对正在冻结的融资市场。随着借贷成本飙升，尤其是写字楼业主，正在努力偿还债务，导致违约和与贷方的谈判。包括亿万富翁小罗斯佩罗(Ross Perot Jr.)在内的其他开发商警告说，房地产公司越来越难获得建筑贷款。 “如果该行业无法获得建筑贷款，房地产将陷入衰退，”佩罗5月末受访时表示。“今天商业地产的关键将是银行业务。公司很难获得建筑贷款，即使是工业建筑，我的公司Hillwood正在帮助其他开发商融资。” 拥有商业和住宅业务的Hillwood对得克萨斯州以及商业和住宅房地产市场更为乐观，这些市场受益于人口快速增长和企业搬迁。该公司正在达拉斯胜利公园附近开发新的高盛集团大楼，该大楼将容纳5000名员工。Perot的公司还在为北德克萨斯州的其他主要公司寻找落脚点方面发挥了作用，包Charles Schwab Corp.的新总部、Fidelity在西湖的园区和Caterpillar Inc.在Las Colinas的办公空间。当地房价仍远低于纽约和加利福尼亚的水平，使该州对新居民具有吸引力。佩罗的父亲罗斯在1992年以独立人士身份竞选总统，赢得近20%的选票，但他的儿子是德克萨斯州共和党人的主要捐助者。佩罗表示，他将在2024年竞选中支持共和党总统候选人，除了前总统。痛苦正在扩大到公寓房东，他们在大流行期间受益于租金增长的激增。现在，许多业主看到高借贷成本和支出激增抹杀了他们的利润。根据Green Street的数据，公寓楼的价格在过去一年中下降21%。贷方还专注于解决现有贷款，同时回避提供任何新贷款。这让Howard Hughes等开发商的公寓项目变得复杂，尽管该公司看到了租房者的强劲需求。Woodlands社区已建成的部分超过96%已出租，租金增长呈两位数。 “租金增长听起来不错，但我很沮丧，因为零出价意味着，我没有足够快地建造下一栋楼，”奥莱利补充说。
小萧2023-06-09
传奇投资人德鲁肯米勒：经济将“硬着陆” 但一大利好不容忽视
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胀，但借贷成本上升必定仍会对私人信贷或商业地产等市场的某些领域造成全面压力。　　Saba资本管理公司创始人兼首席投资官波阿兹•温斯坦（Boaz Weinstein）表示，借款人倾向于向资产管理公司和私募股权等投资者贷款，而非银行，表明私人信贷是一个机会，但也存在风险。他认为，不管经济是否衰退，违约率都会上升。　　从好的方面来看，德鲁肯米勒表示，他看好人工智能，主要看好芯片制造商英伟达。在人工智能热潮中，英伟达的股价今年迄今上涨了一倍多。5月底，该公司的市值一度突破1万亿美元。　　“与加密货币不同，我认为人工智能是实际存在的”，他说。“如果它（的规模）跟我想象的一样大，我们至少会想要持有英伟达两到三年而非10个月，甚至（还能持有）更久。” 　　总体而言，这些投资者警告称，尽管美联储的加息周期可能很快就会结束，但现在仍是采取防御措施的时候。　　温斯坦称：“当你考虑到市场上存在的所有不确定性时，就知道是时候保持谨慎了，因为除了一些可以继续发展的人工智能技术之外，市场还未对相关的不确定性进行定价。”
金融界2023-06-08
万科与万达集团翻脸！10亿元纠纷冻结千亿股权？王健林有点头疼！事涉万达商管核心资产，曾多次陷入传闻之中
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　资料显示，大连万达商管是万达集团旗下商业地产投资及运营的唯一业务平台。也是全球规模最大的商业物业持有及管理运营企业。2014年12月23日曾在香港联交所上市，2016年9月27日主动退市。　　正在着力冲刺IPO的企业——珠海万达商业管理集团股份有限公司就是大连万达商管的重要子公司，持股比例为69.9862％。　　　　但是万达商管的港股IPO一波三折，从2021年首次递表至今，珠海万达的上市之路已走了将近三年，连续三次招股书失效，到目前为止还没有拿到“通关卡”。　　近日，证监会披露了一则文件，国际部要求5家境外发行上市企业出具补充材料，珠海万达是其中一家。　　问题包括：是否存在关联方资金占用；出租率的计算口径及准确性、有无防止内部人员虚报出租率和收缴率的相关有效措施以及实际执行情况；关联交易及与关联方的资金往来、业务独立性；上市对赌的股权回购、提前还债安排、控股股东短期偿债风险；细化募资用途的保障措施及安排，承诺相关资金不会直接或间接流入房地产开发领域；大额现金分红的合理性以及这一情况下上市融资的必要性等。　　监管层对珠海万达的关注点主要集中在经营和资金层面。除关联交易、关联方资金往来、业务独立性等常规问题外，监管层还提到了一个关于出租率的问题。　　关于出租率的疑问可追溯至今年3月。　　彼时，一位自称在万达工作两年多的内部人士在网络上发文，从管理制度、绩效考核、组织架构、预算制定等维度详细谈论了公司现状，并直言在考核指标不合理的情况下，万达旗下商业项目在商户销售业绩、租金收缴率等方面存在造假的情况。　　这也意味着，要想顺利上市，珠海万达需要先向监管层补充说明6个问题，以证明公司在经营、资金等层面的稳定性。珠海万达不得不重新站在了上市的起跑线上。　　04万达集团曾多次陷入各种传闻之中　　在此次风波之前，万达集团曾多次陷入各种传闻之中，5月25日，有媒体报道称，大连万达集团目前正考虑出售旗下20个商业中心，这些商业中心基本为重资产，目前的估值在每家7亿元至8亿元。目前接触的潜在买家为保险公司和资管机构。　　5月25日消息，大连万达集团在官网发布声明称，网传“160亿销售20个万达广场”为不实消息。　　而5月20日，市场消息称“万达将大规模裁员，涉及比例达30％以上，高层可能降职降薪、遇缺不补，公司原则上只出不进。”报道显示，有接近万达集团的人士称，6月前集团将开启大规模裁员，以降低人员成本。万达系也同时通过质押融资、减持套现等方式四处“扑钱”。　　万达集团发布官方声明称网传万达大规模裁员消息不实。万达集团表示万达的确在进行人员优化，涉及到个别部门的压缩，但是没有大规模裁员，有些部门人员还在增加。　　　　此外，市场还传出大连万达将因亏空400亿元而被华润集团收购。对此，大连万达商管称，华润集团旗下华润置地已官方回应否认收购万达地产集团，并称该信息为谣言，相关传闻不实。　　
金融界2023-06-08

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