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营收、净利双位数下降，江西银行陷业绩下滑泥潭，监管处罚接踵而至
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跌幅为11.15%。在这一数字中，利息净收入占了87.71亿元，同比减少了8.53亿元。此外，手续费及佣金净收入为5.22亿元，较前一年减少了1.20亿元，降幅达18.76%。自2018年江西银行上市以来，其营业收入增长率呈现波动，分别为20.08%、14.12%、-20.59%、8.35%、14.08%、-11.15%。母公司股东净利润的增长率也显示出较大的波动，分别为-4.6%、-24.98%、-9.33%、11.36%、-25.15%、-33.13%。在2019年至2023年期间，江西银行的总资产回报率（ROA）逐年下降，分别为0.48%、0.42%、0.44%、0.31%、0.2%，而权益回报率（ROE）也呈现出相似的趋势，分别为6.15%、5.33%、5.74%、3.62%、1.76%，连续五年未能触及0.6%和11%的监管标准。资本充足率、拨备覆盖率双降截至去年年底，江西银行的资产总额增至5523.5亿元，同比增长了7.13%。在资产构成中，发放贷款和垫款净额达到了3255.16亿元，增速为8.39%，这表明贷款的增长速度超过了整体资产的增长。同时，银行的负债总额为5048.13亿元，其中吸收存款为3812.12亿元。在资产质量方面，2023年年末江西银行的不良贷款率为2.17%，较前一年末略有下降，下降了0.01个百分点，但仍然处于较高的水平。拨备覆盖率则为177.16%，较前一年末下降了0.89个百分点。 2023年，江西银行计提的资产减值损失为66.64亿元，较上年减少了7.32亿元，下降了9.90%。其中，发放贷款和垫款的减值损失为70.37亿元，同比增加了20.38%。至报告期末，江西银行的逾期贷款总额为122.73亿元，较上年末减少了25.49亿元。逾期贷款占贷款总额的比例为3.64%，较上年末下降了1.12个百分点。从逾期期限来看，逾期1年以内的贷款较2022年有所减少，而逾期超过1年的贷款占比则增加了0.8个百分点。在资本充足率方面，2023年年末，江西银行的核心一级资本充足率为9.37%，一级资本充足率为12.37%，而资本充足率为13.55%。与2022年同期相比，核心一级资本充足率下降了0.28个百分点，一级资本充足率和资本充足率分别下降了0.45个百分点。需要注意的是，在员工成本方面，2023年江西银行的员工成本总额为21.06亿元，与上一年相比略有增加，增幅为0.01%。具体到员工数量和薪酬水平，截至2023年末，江西银行正式在岗员工数为5143人，较2022年减少了78人；员工的人均年薪为40.96万元，比2022年增加了0.62万元。内控合规问题频发 2024年2月23日，国家金融监督管理总局赣州监管分局公布了对江西银行赣州分行的行政处罚信息。江西银行赣州分行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，被罚款35万元。此次处罚依据的是《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和第四十六条的规定。此外，江西银行在2023年也因多项违规行为被监管机构累计罚款1160万元。这些违规行为包括贷款管理不善、未按规定审批重大关联交易、内控管理不到位、以优惠利率发放关联自然人贷款、向关系人发放信用贷款、借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良、违规处置不良资产以及五级分类不准确等问题。这些违规行为和处罚反映了江西银行在内部控制和合规方面存在的问题，需要进一步加强管理和监督。江西银行作为江西省内唯一一家省级法人银行，于2015年12月由南昌银行吸收合并景德镇市商业银行后更名为江西银行。2018年6月，江西银行在香港上市，但股价在达到7.27元历史高位后一路下滑，尽管近两日有所反弹，但目前股价仍然处于较低水平，4月9日报收0.83港元，未能有效脱离“仙股”行列。
金融界2024-04-10
研报掘金丨中原证券：国泰君安经营稳健、各项业务均衡，维持“增持”评级
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国泰君安(601211.SH)资管业务净收入、投资收益(含公允价值变动)占比出现提高，经纪、投行、利息、其他收入占比出现下降。公司机构客户全面增长带动经纪业务手续费净收入的下滑幅度优于可比券商；自营业务坚定向低风险、非方向性转型，投资收益（含公允价值变动）明显回暖；国际业务显著改善。公司经营稳健、各项业务均衡，机构经纪与交易投资客需业务的持续拓展将进一步增强公司的业绩韧性。维持“增持”的投资评级。
格隆汇2024-04-09
中金：维持中国光大控股(00165.HK)“跑赢行业”评级目标价下调19%至4.74港元
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9%至4.74港元。公司2023年营业净收入为14亿港币，归母净亏损19.2亿港币，每股净亏损1.14港币，业绩低于该行预期，主因资本市场持续承压拖累公司未实现投资收益表现。亏损状况下公司全年仍宣派每股0.25港币股息，体现对股东回报的重视和较为充裕的现金流情况
金融界2024-04-09
山西证券：给予中泰证券增持评级
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续三年保持山东市场第一。投行业务手续费净收入13.49亿元，增长32.57%。　　自营投资业绩大幅改善。公司持续优化和完善投研体系，实现投资净收益13.73亿元，同比增长34.42%；公允价值变动收益由去年同期的亏损13.72亿元增加至盈利14.43亿元，助力公司业绩提升。　　科技赋能财富管理转型，期货业务份额提升。公司持续深化金融科技赋能，中泰齐富通APP月活数为505.91万，同比增长9.58%，排名券商APP第10位，与上一年度持平。期货业务方面，中泰期货期末权益合计为266.77亿元，较上年末增长4.88%。中泰期货手续费收入市场份额1.51%，同比提升0.05%。同时持续推进机构客户服务体系优化，以XTP系统为核心，聚焦私募客户需求，机构客户数量增长4.34%，规模增长7.25%至753.05亿元。　　收购万家基金，基金规模扩张。中泰资管管理规模1220.71亿元，比2022年末减少967.15亿元，主要为压缩单一产品规模799.28亿元，公募基金产品基本持平。同时，公司完成对万家基金的收购，成为万家基金实控人，产品合计140只，管理规模合计3941.94亿元，增长12.97%，其中货基规模　　2362.93亿元，增长40.61%。合并万家基金带动资管业务收入增长259.71%至19.87亿元。　　投资建议　　公司投行承销规模股债均增长显著，收购万家基金完善资管条线配置，逐步打造出投行与资管业务的竞争优势，同时自营投资业绩大幅改善带动业绩回升。预计公司2024年-2026年分别实现营业收入146.92亿元、165.75亿元、177.59亿元，增长15.12%、12.82%、7.15%。归母净利润20.44亿元、24.91亿元和29.47亿元，增长13.56%、21.88%和18.28%；PB分别为1.12/1.12/1.00，维持“增持-A”评级。　　风险提示　　金融市场大幅波动风险可能导致金融资产价格大幅下跌，公司持有的金融资产公允价值变小，同时方向性投资可能因波动产生亏损。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，太平洋夏芈卬研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为27.82%，其预测2024年度归属净利润为盈利35.73亿，根据现价换算的预测PE为12.55。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有1家机构给出评级，增持评级1家。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。
证券之星2024-04-08
港股异动丨Keep涨超9%，财报显示亏损收窄趋势向好，多家券商给予“增持”评级
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公布2023年全年业绩显示，2023年净收入21.38亿元，经调整净亏损同比大幅缩减至2.95亿元。毛利率更高的线上会员及付费内容收入同比增长11.4%，贡献9.96亿元，成为第一大营收来源。财报利好带动下，Keep 4月2日尾盘一度大涨近14%。财报发布后，国信证券、德邦证券等券商机构对Keep给予“增持”评级。国信证券指出，2023年Keep付费渗透率、月活用户平均收入均有明显增长，在良好成本及费用管控下，减亏趋势向好。2023年公司开始拓展户外装备品类和课程内容，在户外行业热潮下，有望带动消费品收入及毛利率提升。消息面上，Keep近日发布了8.0版，推出很多全新实用功能，覆盖了超60种运动品类，既有操课、拳击、普拉提等室内健身项目，也有球类、游泳、飞盘、滑雪、攀岩等室外或者需要专业场馆的运动。同时，Keep也支持超过50多种外部设备的连接，让数据记录更便捷的同时打通生态外硬件设备，有望连接更大的用户群体。多位行业资深从业者表示，满足泛运动人群的需求，将为Keep带来更大的用户体量，从而带动商业价值的转化。
格隆汇2024-04-08
Keep涨超9%，财报显示亏损收窄趋势向好，多家券商给予“增持”评级
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公布2023年全年业绩显示，2023年净收入21.38亿元，经调整净亏损同比大幅缩减至2.95亿元。毛利率更高的线上会员及付费内容收入同比增长11.4%，贡献9.96亿元，成为第一大营收来源。财报利好带动下，Keep 4月2日尾盘一度大涨近14%。财报发布后，国信证券、德邦证券等券商机构对Keep给予“增持”评级。
金融界2024-04-08
无锡银行：第四季度净利润下降6%
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下降。从营收结构来看，该行仍然以利息净收入为主，随着息差收窄，2023年该行利息净收入小幅下降。非利息净收入保持增长趋势，但手续费及佣金净收入同比下降41.82%。截止2023年末，无锡银行的总资产超2300亿元，存贷款均保持快速增长。该行核心一级资本充足率及一级资本充足率较上年末增长。第四季度净利润下降6% 财报显示，2023年无锡银行实现营收45.38亿元，同比增长1.28%。实现归母净利润22亿元，同比增长9.96%。值得注意的是，2023年第四季度，该行实现归母净利润约5.25亿元，同比下降6%，也是该行近三年来首次单季利润下滑。此外，无锡银行的信用减值损失较上年同期出现明显下降。财报显示，2023年度无锡银行的信用减值损失为6.51亿元，较上年同期的8.17亿元相比减少了20.39%。营收构成方面，2023年无锡银行实现利息净收入34.61亿元，同比下降0.78%。实现非利息净收入10.77亿元，同比增长8.52%，其中手续费及佣金净收入为1.32亿元，同比下降41.82%。不良率降至0.79%，核心一级资本充足率回升截至2023年末，无锡银行的资产总额为2349.56亿元，较年初增加233.53亿元，增幅为11.04%；各项存款余额1941.28亿元，较年初增加214.44亿元，增幅为12.42%；各项贷款余额1430.38亿元，较年初增加144.29亿元，增幅为11.22%。数据显示，无锡银行的资产质量保持良好水平。截至2023年末，该行不良贷款率较年初减少0.02个百分点至0.79%；拨备覆盖率为522.57%，维持较高水平。此外，资本充足率方面，截至2023年末，无锡银行的资本充足率为14.41%，较上年末减少0.34个百分点，但该行一级资本充足率及核心一级资本充足率均有增长。年报显示，截至2023年末，该行一级资本充足率为12.52%，较上年末增加0.22个百分点；核心一级资本充足率为11.27%，较上年末增加0.3个百分点。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。
面包财经2024-04-08
这家“酒系”城商行2023年净利润增速23.12%，董监高薪酬合计高达725万元，分红比例降至24.6%
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增长187.23%。另外，手续费及佣金净收入为1.03亿元，同比增长9.46%；利息净收入则为30.88亿元，同比下降5.21%。对于利息净收入下降，泸州银行解释称主要是生息资产平均收益率下降所致，2023年该行生息资产平均收益率为5.59%，2022年为5.66%。资产质量方面，截至2023年末，泸州银行不良贷款余额为12.45亿元，比2022年末减少0.23亿元；不良贷款率1.35%，比2022年末下降0.18个百分点；拨备覆盖率达到372.42%，比2022年末上升115.49个百分点。员工人均薪酬降低分红比例为24.6% 在业绩向好的情况下，泸州银行员工的人均薪酬却有小幅下滑。泸州银行2023年员工总数为1445人（含劳务派遣人员），比2022年增加了37人，人均薪酬59.1万元，较上一年降低了0.3%，相当于人均降薪2000元。然而，泸州银行董事、监事及高管的薪酬合计达到725万元，同比增长46万元。其中，泸州银行董事长游江2023年薪酬（含津贴）总计178.1万元，同比增长29.7万元；行长刘仕荣薪酬（含津贴）总计170.8万元，同比增长12.5万元。对此，泸州银行表示，该行2023年进一步强化成本控制，全行人均人工成本略有下降，但年报中董事长、行长2023会计年度的实发薪酬，包括了以前年度延期支付的薪酬，并非2023年实际考核薪酬。另外，据媒体报道，2023年该行的总分红为2.446亿元，分红比例为24.6%；2022年总分红为2.174亿元，分红比例为24.9%。虽泸州银行2023年分红总金额比2022年高出0.27亿元，但分红比例却有所降低。泸州银行方面回应道：“我行净利润在对股东分红之外，全部留存于股东权益，充实本行资本，以更好支撑本行高质量发展和持续发展，持续为股东创造价值回报”。公开资料显示，泸州银行位于四川省泸州市，是西部地区地级市中首家上市银行，成立于1997年，2018年12月在香港联交所主板上市。2019年6月，由泸州市商业银行正式更名为泸州银行。泸州老窖集团有限公司是泸州银行的第一大股东，持股比例14.37%。
金融界2024-04-07
重庆银行2023年贷款总额增速11.45%，资负结构稳中向好！
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长10.5%，部分抵消了息差收窄对利息净收入的影响。该行坚持优化负债结构，储蓄存款增长20.2%，占各项存款比例为48.45%，较上年末提高了4.75个百分点，储蓄存款中的“拳头”产品幸福存5年期占比大幅下降10个百分点，1-2年期占比提高近5个百分点，推动储蓄存款付息率下降21BP。在资产质量方面，重庆银行同样表现优异。其核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别达到了9.78%、11.16%和13.37%，三项指标较2022年末分别提升0.26、0.66和0.65个百分点，且呈现稳步提升的态势。与此同时，重庆银行不良贷款率降至1.34%，拨备覆盖率则提升至234.18%，显示出该行资产质量的稳步提升和风险控制能力的增强。以数字化为核心，推动全面转型升级在数字化经济迅猛发展的背景下，重庆银行响应时代号召，成立了数字化战略委员会，全面统筹推进数字化转型工作。根据数字重庆建设要求，该行制定了详尽的工作方案，明确数字化发展方向，为业务高质量发展提供支撑。在数据资产管理方面，重庆银行秉持“智融慧通”理念，强化数据资产的管理与应用。通过与政府部门的合作，引入政务数据资源，丰富数据服务内容。同时，该行推出“瞰云”数据门户，初步实现数据资产统一浏览和“一站式”用数，赋能一线业务开展。在数字信贷领域，重庆银行加快细分场景创新，推出多款普惠金融产品，如“好企稳岗贷”、“盘溪市场贷”等，满足不同客户需求。此外，该行打造“星瀚智策”数字信贷决策平台，支持多款场景产品运行，夯实数字信贷业务场景底座。报告期内，重庆银行数字信贷普惠产品体系共计有4个品牌、16款主产品投入市场运营，累计投放金额达到464.40亿元，余额保持在136.50亿元的高位。在产业金融方面，重庆银行深耕“产研智营”平台，聚焦重大战略和细分产业，优化数字画像分析能力，为对公产业营销提供有力支撑。通过上线新能源汽车模型分析、发布重点产业研究报告等措施，开展精准营销。在展业体系方面，重庆银行强化整体智治理念，以“渝鹰+巴狮”移动业务管理平台为基础，探索多业务领域的掌上作业工具整合，提升工作效率。此外，重庆银行还实施数据驱动的营销策略，推出手机银行6.0版本，完善数字化运营体系，提升客户精准服务能力。通过客户标签和数字化运营平台的运用，赋能分支机构开展精准获客活客活动，提升客户服务质效。每10股派现4.08元，累计分红突破50亿元根据重庆银行2023年度报告，该行在经营上呈现出稳步向好的态势，并积极回馈股东，实施高额分红政策。重庆银行计划每10股现金分红4.08元（含税），总计派发现金14.18亿元，此举体现了其对股东权益的重视。 2024年将是重庆银行A股上市后的第4次分红，累计分红将达到54.41亿元。此次分红占归母净利润的28.76%，较2022年度提升了0.56个百分点，表明重庆银行在利润分配上更加慷慨，增强了股东的信心。制作：金融界上市公司研究院；数据来源：巨灵财经值得注意的是，重庆银行于2023年7月实施的分红，每10股派发现金红利3.95元（含税），当日股价报收7.87元，计算得出的股息率高于5.02%。此次，随着重庆银行在每10股派发现金红利额度上的提升，预计将继续维持较高的股息率，为股东提供稳定且可观的投资回报。展望未来，重庆银行将继续坚持稳健经营、创新发展的战略方向，不断提升自身竞争力，为股东创造更多价值。
金融界2024-04-07
业内首例“村改分”！广东南粤银行收购一村镇银行设立为分行
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控股后的第一年，该行2022年实现营业净收入27.04亿元，同比减少5.59亿元，降幅17.14%；实现合并口径利息净收入 18.95 亿元，同比减少1.88 亿元，降幅9.02%。资产质量方面也不甚乐观，2022年报显示，截至2022年末，该行不良贷款率为2.91%，较上年末增加1.29个百分点；拨备覆盖率为133.73%，较上年末降低105.19个百分点。
金融界2024-04-07

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