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东海证券：给予宁波银行买入评级
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益表现较好。Q1，公司实现手续费及佣金净收入14.36亿元，同比下降21.49%，延续承压态势，预计主要是是财富管理业务收入受资本市场波动影响而下降。　　受益于优异区域经济基础与风控能力，公司资产质量保持优异。Q1末，宁波银行不良贷款率保持0.76%极低水平。关注类贷款占比小幅波动，符合行业趋势：Q1末关注类贷款占比为0.74%，较2023Q4末上升9bp（图4所示），连续两季度上升，反映宏观经济放缓影响。不良贷款拨备覆盖率为431.63%，较2024年Q4下降29.41个百分点，主要是由于不良确认较多，Q1末不良贷款余额环比增加8.31亿元至103.30亿元，增量创近年单季最高。　　控费效果明显，资产减值损失计提与不良核销保持审慎。2024Q1，公司营业支出为96.20亿元，同比增长1.96%。其中，业务及管理费用55.21亿元，同比下降1.16%，为多年来首次下降。这一现象与行业趋势一致，上市银行普遍通过控制员工费用和管理费用来降本增效。受此影响，Q1成本收入比降至31.53%，创近年单季度最低水平。资产减值损失为39.07亿元，同比增长5.51%。测算表内贷款、表内其他资产、表外资产分别计提32.22、2.923.93亿元。与2023年Q3-Q4相比，三者计提额不同程度增加，信用成本相应回升到0.30%（VS2023年Q3与Q4分别为0.13%与0.07%）。鉴于Q1利息收入与投资收益改善，信用成本回升一定程度体现拨备反哺利润力度减弱。不良处置方面，公司加大核销力度，核销金额为31.81亿元，大幅高于近年同期水平，体现公司审慎不良贷款处置政策之连续性。　　盈利预测与投资建议：Q1公司规模增长、息差压力与投资收益好于预期，我们相应小幅调整盈利预测，预计2024-2026年营业收入分别为659.99、719.70、798.65亿元（原预测为650.29、706.21、786.03亿元），归母净利润分别为279.75、306.94、346.14亿元（原预测为278.24、305.13、337.58亿元）。预计2024-2026年普通股每股净资产为30.18、33.64与37.55元，对应4月30日22.93元收盘价PB为0.76、0.68、0.61倍。行业层面，融资平台与房地产等重点领域风险化解持续推进、宏观经济底部向上、存款降息力度较大，银行业经营压力有望缓解。公司层面，宁波银行区域经济优势明显、专业经营能力突出、当前公司相对估值位于低位。基于以上，维持公司“买入”投资评级。　　风险提示：区域经济明显转弱，普惠与消费贷风险暴露，不对称降息致净息差大幅收窄。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，广发证券倪军研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达92.06%，其预测2024年度归属净利润为盈利269.21亿，根据现价换算的预测PE为5.79。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有26家机构给出评级，买入评级23家，增持评级3家；过去90天内机构目标均价为30.04。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成（网信算备310104345710301240019号），与本站立场无关，如数据存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。
证券之星2024-05-06
“一参一控一牌”进程有望加速！国泰君安证券2024年Q1成绩单：营收79.83亿元净利润24.89亿元
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况，报告期内国泰君安一季度手续费及佣金净收入为31.54亿元，较上年同期的34.33亿元下降了8.12%。其中，经纪业务手续费净收入为14.99亿元，较上年同期的16.07亿元下降了6.76%。投资银行业务手续费净收入为6.42亿元，较上年同期的6.59亿元，下降了2.67%。资产管理业务手续费净收入为9.18亿元，较上年同期的10.59亿元下降了13.33%。监管鼓励头部机构做大做强背景下国泰君安“一参一控一牌”进程有望加速。申万宏源证券研报中指出，1Q24 末国君资管（全资子公司）非货公募363 亿；华安基金（持股51%）非货基规模3260 亿元。国泰君安拟收购国联安49%股权：1Q24 末国联安基金非货规模1,050 亿元。若后续国泰君安收购国联安股权收购顺利，则国泰君安将在公募基金领域拓宽版图，将实现“一参一控一牌”大资管全面布局。据百度股市通数据显示，截止4月30日收盘，国泰君安（601211）报收13.76元，跌幅为0.86%，总市值为1225亿元。
金融界2024-05-05
千亿市值头部券商被警示！最新研报点评今年首季成绩单：投资业务净收入下滑致业绩承压
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减少，以及投资银行业务和经纪业务手续费净收入的下降所导致。营业收入有所下降，故导致营业利润率下降。具体来看，中金公司一季度手续费及佣金净收入为20.86亿元，较上年同期的27.45亿元下降了23.99%。其中，经纪业务手续费净收入为8.31亿元，较上年同期的12.36亿元下降了32.77%。投资银行业务手续费净收入为4.50亿元，较上年同期的6.01亿元下降了25.02%。资产管理业务手续费净收入为2.68亿元，较上年同期的3.26亿元下降了17.93%。国泰君安证券在《中金公司2024年一季报点评》研报中指出，中金公司投资业务净收入下滑致使业绩承压，主因是震荡市场行情下，投资收益率同比下滑叠加场外衍生品等业务规模收缩。公司投资业务净收入同比-48.95%至18.47亿元，占调整后营收（营业收入-其他业务支出）增量的-75.85%，致使业绩承压；投资业务下滑主因是，震荡市场行情下投资收益率相对2023Q1高基数同比-0.51pct至0.55%；此外，场外衍生品等业务规模收缩，金融资产规模较2023Q1同比-7.99%至3202.19亿元。 4月30日，据证监会官网显示，北京证监局发布了关于对中国国际金融股份有限公司采取责令增加合规检查次数行政监管措施的决定。经查，中金公司存在自营和投顾账户间发生交易，利益冲突管理不到位，开展场外期权业务不审慎，对子公司业务和投资行为管理不到位，公司治理不规范的情况，反映出公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善，违反了《证券公司监督管理条例》(国务院令第653号)第二十七条第一款及《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法(2020年修订)》第三条的规定。根据《证券公司监督管理条例》(国务院令第653号)第七十条第一款的规定，北京证监局决定对中金公司采取如下监督管理措施:责令中金公司就上述问题认真整改，并自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向北京证监局报送合规检查报告。截止4月30日收盘，中金公司（601995）收报33.34元，跌幅3.31%，总市值为1609亿元。沪深两融数据显示，中金公司获融资买入额1.36亿元，居两市第46位，当日融资偿还额1.64亿元，净卖出2776.59万元。最近三个交易日（26日-30日），中金公司分别获融资买入2.52亿元、3.04亿元、1.36亿元。融券方面，当日融券卖出10.31万股，净卖出8.34万股。
金融界2024-05-05
中国银河证券2024年Q1成绩单：投行业务营收同比增幅65%
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幅下降27.46%。投资银行业务手续费净收入为0.95亿元，较上年同期的0.57亿元，增加了65.15%。根据报告，营业收入的下降主要是由于本报告期投资收入和子公司大宗商品销售业务收入的减少。此外，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润也下降了27.63%，与净利润的下降趋势一致。具体到各项业务情况，报告期内中国银河一季度手续费及佣金净收入为14.75亿元，较上年同期的15.25亿元下降了3.27%。经纪业务手续费净收入为12.56亿元，较上年同期的13.93亿元下降了9.83%。投资银行业务手续费净收入为0.95亿元，较上年同期的0.57亿元，增加了65.15%。资产管理业务手续费净收入为1.09亿元，较上年同期的1.02亿元增加了7.32%。截止4月30日收盘，中国银河(601881)报收于12.45元，下跌1.89%，换手率1.32%，成交量95.77万手，成交额11.93亿元，总市值1361亿。资金流向方面，主力资金净流出1.24亿元，占总成交额10.41%，游资资金净流入2910.96万元，占总成交额2.44%，散户资金净流入9513.67万元，占总成交额7.97%。截止5月3日收盘，中国银河（06881）报收于4.26港元，涨0.47%，总市值为465.81亿。
金融界2024-05-05
近1个月获7份研报关注！华泰证券2024年Q1成绩单：营收61.05亿元净利润约22.91亿元
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华泰证券2024年第一季度手续费及佣金净收入为33.28亿元，较2023年第一季度的36.39亿元下降了8.55%。在细分领域中，经纪业务手续费净收入下降较为显著，2024年第一季度为13.58亿元，相比上年同期的15.33亿元，下降了11.43%。投资银行业务手续费净收入也有所下降，2024年第一季度为5.76亿元，较2023年第一季度的7.79亿元下降了26.05%。而资产管理业务手续费净收入逆势增长，2024年第一季度为11.06亿元，相较于2023年第一季度的10.04亿元，增长了10.16%。
金融界2024-05-05
这家“中”字头百亿市值券商2024年一季度末前 10 名股东持股明细
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中银证券一季度显示，该公司手续费及佣金净收入为3.32亿元，较上年同期的3.69亿元下降了10.02%；经纪业务手续费净收入为1.77亿元，较上年同期的2.05亿元下降了13.89%；投资银行业务手续费净收入为0.18亿元，较上年同期的0.14亿元增加了26.02%；资产管理业务手续费净收入约为1.35亿元，较上年同期的1.49亿元下降了9.35%。观察中银证券2024年一季度末十大流通股东，新进股东为中证500交易型开放式指数证券投资基金，取代了上年末的信泰人寿保险股份有限公司-传统产品。具体持股比例上，香港中央结算有限公司持股有所上升，国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、井冈山郝乾企业管理中心(有限合伙)持股有所下降。截止4月30日收盘，中银证券报10.29元/股，下跌1.63%，总市值285.86亿元。
金融界2024-05-05
申万宏源2024年一季度成绩单：主营收入56.8亿元净利润16.57亿元
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%。具体到各项业务来看，手续费及佣金净收入方面，申万宏源Q1报告期内实现14.52亿元，较去年同期的17.45亿元下降了16.8%。经纪业务手续费净收入为10.24亿元，去年同期为11.50亿元，下降了11.03%。投资银行业务手续费净收入为1.71亿元，去年同期为2.90亿元，大幅下降了41.01%。资产管理业务及基金管理业务手续费净收入为1.99亿元，去年同期为2.69亿元，下降了25.93%。 4月30日，券商股多数走低。截止当日收盘，申万宏源（000166）报收于4.7元，下跌1.67%，换手率0.43%，成交量96.71万手，成交额4.56亿元。资金流向数据方面，主力资金净流出497.75万元，占总成交额1.09%，游资资金净流入15.94万元，占总成交额0.03%，散户资金净流入481.81万元，占总成交额1.06%。 4月30日，南向资金减持422.0万股申万宏源（06806.HK）。近5个交易日中，获南向资金减持的有3天，累计净减持458.88万股。近20个交易日中，获南向资金增持的有15天，累计净增持73.36万股。截至目前，南向资金持有申万宏源（06806.HK）5.84亿股，占公司已发行普通股的23.29%。延伸阅读： 4月29日，申万宏源证券有限公司公告称，将向其唯一股东申万宏源集团股份有限公司分配现金股利。此次分配现金股利触发了公司多期永续次级债券的强制付息事件。根据公司已发行的债券发行条款中关于强制付息的规定，事件包括向普通股股东分红以及减少注册资本等。公司将遵循各期债券募集说明书中关于付息日的约定，支付对应各期永续次级债券的利息，并提醒投资者注意相关事宜。债券代码包括：149529、149605、149700、148005、148040、148310、148370、148481、148500等，涉及的债券简称分别为21申证Y1、21申证Y2、21申证Y3、22申证Y1、22申证Y2、23申证Y1、23申证Y2、23申证Y3、23申证Y4。
金融界2024-05-05
手握两张公募“王牌” 这家千亿市值券商2024Q1成绩单：净利润15.38亿元，同比下降28.67%
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发证券2024年第一季度的手续费及佣金净收入为31.99亿元，较上年同期的37.21亿元下降了14.04%。经纪业务手续费净收入为13.58亿元，较上年同期的14.47亿元下降了6.19%。投资银行业务手续费净收入为1.48亿元，较上年同期的1.01亿元增长了47.25%。资产管理及基金管理业务手续费净收入为16.07亿元，较上年同期的20.87亿元下降了23%。另据东吴证券《广发证券2024 一季报点评》研报，由广发证券参股的易方达和广发基金保有量分别同比增长8.41%和1.72%，为 17932亿元和12827亿元。其中，易方达权益基金保有量增长8.88%至 6,358亿元，广发基金权益基金保有量下降20.16%至3,009 亿元。 4月30日，券商股多数走低。截止当日收盘，广发证券每股13.21元，跌幅为1.64%，总市值为1007亿元。
金融界2024-05-05
浙商证券：2024一季报净利润4.47亿同比下降8.4% 资管业务较上年同期增长59.67%
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具体来看，浙商证券一季度手续费及佣金净收入为8.04亿元，较上年同期的8.72亿元下降了7.81%。经纪业务手续费净收入为5.32亿元，较上年同期的5.60亿元下降了5%。投资银行业务手续费净收入为1.51亿元，较上年同期的2.32亿元下降了34.94%。资产管理业务手续费净收入约为1.1亿元，较上年同期的0.69亿元增长了59.67%。 4月30日，券商股多数走低。截止4月30日收盘时，浙商证券每股11.30元，跌幅为-1.48%，总市值为438.24亿元。
金融界2024-05-05
银行系金融小课堂丨什么是骆驼评级制度？
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行盈利能力的体现。监管机构会分析银行的净收入、营业利润、非利息收入和利息收入等财务指标。一个盈利能力强的银行能够持续产生稳定的收入，为股东创造价值，同时也为银行的长期发展提供资金支持。 5)流动性(Liquidity)：是银行满足资金需求的能力。监管机构会评估银行在短期内满足债务和资金需求的能力，以及在不影响正常运营的情况下出售资产的能力。一个流动性好的银行能够在市场动荡时保持稳定，避免因资金短缺而陷入危机。每个方面都会根据银行的表现被评定为1到5级，其中1级表示在该方面表现最佳，5级则表示存在较大问题。综合这些评级可以得出银行整体的健康状况。骆驼评级制度是监管机构用来决定如何监管银行以及是否需要采取措施以确保银行稳定运营的重要工具。这个评分对银行来说很重要，因为它不仅影响银行的声誉，还可能影响到监管机构对它们的监管强度。如果评分低，可能意味着银行需要改进，监管机构也可能会更严格地监管这家银行，确保它的稳定和安全。对客户来说，了解银行的骆驼评级可以帮助他们判断在哪家银行存钱或者借钱更安全。一个评级高的银行通常意味着更高的安全性和稳定性，客户可以放心地将资金存放在这样的银行。尽管骆驼评级是一个有用的工具，但它也有局限性。例如，它可能无法完全预测银行在未来的盈利能力和风险暴露。此外，评级过程可能受到主观判断的影响，不同的监管机构可能会给出不同的评级。
证券之星2024-05-05

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