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【美股收评】道指飙升700点，标普500指数创下两个月最佳单日涨幅

行股价飙升6.7%，因其预计2025年净利息收入将增长1%至3%。花旗集团和高盛分别上涨6.53%和6%，均因盈利超出市场预期。 Blue Chip Daily的首席技术策略师Larry Tentarelli表示：“银行盈利至关重要，因为金融业是经济健康的关键指标。这些强劲的财报为市场注入了信心。” 后市展望尽管市场对美联储未来政策调整保持谨慎乐观，但Principal Asset Management的首席全球策略师Seema Shah警告称：“投资者可能会在未来的经济数据公布时经历更多波动。” 不过，当前的通胀数据和财报表现为股市提供了坚实的支撑。美股大涨反映了市场对经济前景和企业盈利的信心，而投资者将继续关注未来几周的经济数据和企业财报，以评估市场方向。

Sissi01-16 06:25

华尔街业绩强劲摩根大通利润创美国银行史最高记录

其信用卡部门。但摩根大通将2025年净利息收入的预期提高到900亿美元，比上个月的预测高出。这意味着它期望从衡量其贷款收入和支付存款之间差异的关键收入来源中赚取更多。

Heidi01-15 22:49

华尔街巨头财报亮眼！一文读懂：高盛、摩根大通和富国银行“赢在哪里”

资活动中大获成功。此外，尽管多次警告净利息收入（NII）的增长水平可能难以持续，摩根大通对2025年的NII预期仍高于分析师的预期。NII是指银行贷款收入与存款支出之间的差额。摩根大通的亮眼业绩也预示着银行业的复苏。随着美联储通过降息来提振经济，交易活动和融资交易正在回暖。达蒙：美国经济表现“韧性十足” 摩根大通首席执行官（CEO）杰米·戴蒙（Jamie Dimon）表示：“美国经济表现出韧性，表现为低失业率和健康的消费者支出。” 戴蒙补充道：“企业对经济更加乐观，并且受到促进经济增长的政策预期和政府与企业合作改善的鼓舞。” 然而，戴蒙也警告称，未来仍然存在风险因素，包括政府支出、通胀和地缘政治局势。交易和投行业务推动业绩超预期摩根大通的华尔街业务表现强劲。该行的投行业务费用在第四季度增长49%，交易收入增长21%，均超出了公司去年12月的业绩预期。固定收益业务受益于信用市场、外汇市场和新兴市场的强劲交易活动，而衍生品交易和现金市场交易的回暖则推动了股票业务的表现。净利息收入（NII）推动业绩预期摩根大通预计，2025年的净利息收入（NII）将达到940亿美元，高于分析师预计的910亿美元（数据来源于LSEG）。不过，在第四季度，摩根大通的NII同比下降3%至235亿美元，这是自2021年以来的首次同比下滑。 Opimas咨询公司首席执行官奥克塔维奥·马伦齐（Octavio Marenzi）评论道：“摩根大通的业绩确实表现强劲……但值得注意的是，其利息收入在第四季度出现了下降，因为储户继续要求更高的存款利率。” 利润大幅增长，2024年净利润同比上升18% 摩根大通报告称，该行在2024年的净利润增长18%至585亿美元。在第四季度，摩根大通实现净利润140亿美元，折合每股4.81美元，而2023年同期的净利润为93亿美元，每股3.04美元。富国银行：投行业务回暖推动业绩增长富国银行第四季度利润超出华尔街预期，受益于交易活动回暖，推动其投行业务增长。投行业务收入激增，富国银行发力多元化富国银行的投行业务费用在第四季度同比增长59%，达到7.25亿美元。在首席执行官查理·沙夫（Charlie Scharf）的领导下，该行推动收入多元化，重点发展投行业务和交易业务等费用驱动型业务。 2024年，富国银行从竞争对手挖来了多名投行业务人才，包括资深交易撮合专家道格·布朗斯坦（Doug Braunstein），以加强团队实力，扩大投行业务版图。成本下降富国银行的裁员成本在第四季度降至6.47亿美元，低于2023年同期的9.69亿美元。截至2024年底，该行的员工总数约为21.75万人，较2023年底的22.6万人有所减少。此外，富国银行受益于上一年同期的低基数效应。2023年，该行因支付裁员费用和特别评估费（用于补充政府存款保险基金）而计提了大额拨备。该行的非利息支出在第四季度同比下降12%，至139亿美元。每股收益超预期按调整后的数据计算，富国银行在第四季度的每股收益为1.58美元，超出分析师预期的1.35美元（数据来源于LSEG）。 2025年净利息收入（NII）有望增长尽管富国银行在第四季度的净利息收入同比下降7%，至118.4亿美元，低于浮动利率资产和贷款余额下降的预期，分析师原本预计为117.2亿美元。尽管NII下降，该行预计2025年的利息收入将恢复增长，主要得益于存款成本下降和贷款需求回升。美联储的降息措施已开始缓解银行业的利息支付压力，银行向客户支付的利率正在减少。富国银行预计，2025年的净利息收入将比2024年的476.8亿美元增长1%至3%，高于分析师预期的471.3亿美元。监管问题的解决进展自2016年假账户丑闻爆发以来，富国银行在查理·沙夫的领导下进行了多年的合规整改。 2018年，美联储对富国银行实施了1.95万亿美元的资产上限，该限制措施禁止富国银行在治理和风险管理问题得到解决之前扩大资产规模。沙夫去年表示，资产上限限制了富国银行在吸收更多存款和扩展交易业务等增长领域的能力。据路透社报道，富国银行已进入通过监管测试的最后阶段，预计最早在2025年上半年，该行的资产上限有望被解除。沙夫在周三表示：“我有信心我们将顺利完成所有监管命令的要求，并将运营风险和合规文化融入公司日常运营中。”

Dan197701-15 21:29

美股盘前要点 | 12月CPI数据重磅来袭！摩根大通、贝莱德公布Q4业绩

0.9%，市场预期411.83亿美元；净利息收入为235亿美元，同比下降3%。 5. 贝莱德Q4营收为56.8亿美元，同比增长23%，市场预期55.9亿美元；管理资产规模达11.55万亿美元，市场预期11.66万亿美元。 6. 消息称首批搭载英伟达最新GB200的AI伺服器机柜出现过热、芯片互联方式出状况等问题，遭大买家削减订单。 7. 英伟达CEO黄仁勋此次中国之行除了参加分公司年会活动外，还将与台积电高层会面。 8. 微软计划停止在美国的部分咨询业务招聘，以削减成本。 9. 英国竞争与市场管理局表示将对谷歌搜索服务展开调查。 10. 消息称特斯拉将在中国暂停部分新款Model Y生产线以进行升级。 11. 台积电在美国亚利桑那工厂生产的4纳米芯片据悉进入质量验证阶段。 12. 英特尔计划将风险投资部门英特尔投资分拆为独立公司，作为重组业务的一部分。 13. 麦当劳、百胜餐饮等大型连锁餐饮企业高层与美国劳工部长提名人Lori Chavez-DeRemer会面。 14. 美国联邦贸易委员会指联合健康、CVS健康和Cigna大幅提高旗下药房部分药品的价格，获利73亿美元。 15. 大众汽车宣布2024年交付约903万辆汽车，丰田汽车锁定连续5年全球销冠。 16. 标普将强生列入信用观察名单并予负面前景，主因是近期公布的收购交易。 17. 美国消费者金融保护局起诉Capital One，骗取客户超20亿美元利息。 18. 美国司法部与联邦贸易委员会指控私募基金公司KKR涉嫌逃避反垄断审查。美股时段值得关注的事件： 21:30 美国12月未季调CPI年率/美国12月季调后CPI月率/美国1月纽约联储制造业指数

格隆汇01-15 20:42

【直击亚市】中国央行宽松立场没变！今日CPI恐冲击全球，尹锡悦被逮捕

助于弥补因存款增加和贷款需求疲软导致的净利息收入下降。在商品市场，油价小幅上涨，此前因美国对俄罗斯流入的制裁影响，油价出现超过一个月来的最大跌幅。

云涌01-15 11:58

美联储降息成为新一年度最大悬疑对华尔街银行的乐观态度受到考验

超过5%至6%，第一季度结束后，被称为净利息收入的关键收入来源将在大多数华尔街银行中“明显”。该收入代表了银行对贷款收取的费用和存款支付之间的差额。在富国银行工作的Mayo表示，“火车要起飞了，但注意距离。”

Heidi01-13 20:28

1月10日市场综述：市场担忧美联储不再降息，美股大跌，今年涨幅灰飞烟灭

抵消了由于更高存款和贷款需求疲软导致的净利息收入下降。比特币上涨2.8%，至94,655.51美元。以太坊上涨1.7%，至3,261.71美元。西德克萨斯中质原油上涨3.7%，至每桶76.64美元。现货黄金上涨0.9%，至每盎司2,691.16美元。来源：加美财经

加美财经01-12 00:00

一年三倍！Robinhood还能继续涨吗？

od从较高的利率中获益匪浅，这提高了其净利息收入并增加了其盈利能力。较低利率的通常缺点——较低的股市估值，特别是对于成长股——无论如何都没有实现，即使实现了，Robinhood仍然可以从增加的交易波动中获益。继续持有并做好心理预期在当前股价接近39美元的情况下，Robinhood的市值为345亿美元。扣除其资产负债表上的48.5亿美元现金（不包括隔离现金和代表用户持有的现金）后，Robinhood的企业价值为296.5亿美元。与此同时，对于下一财年2025年，华尔街分析师预计Robinhood将产生31.1亿美元的收入，或同比增长13%。在Robinhood最近一个季度以36%的同比增长结束后，这个减速似乎很突然，但值得注意的是，Robinhood明年将有整整一年的低利率，可能会有进一步的降息（与今年三个渐进的降息相比；净利息收入接近Robinhood总收入的一半），同时也享受着虚拟货币等资产的显著波动，Robinhood在这些资产上赚取高额价差。如果我们按照这个收入共识的面值，并对其应用39%的调整后EBITDA利润率（与Robinhood过去12个月的实际数字持平），调整后的EBITDA将是12.1亿美元。这使得Robinhood的估值倍数为： 9.5x 企业价值/2025财年收入 24.5x 企业价值/2025财年调整后EBITDA 特别是考虑到Robinhood预计明年在更艰难的竞争和更低的利率环境下将减速，持有超过12倍2025财年收入的股票可能会有点危险：意味着目标价为47美元，或比当前水平高出约21%。在这里保持长期持有，等待进一步上涨，但不要太贪婪。第三季度财报让我们现在更详细地了解Robinhood的最新季度财报。正如过去几个季度的情况一样，随着标普500指数几乎每个月都在创下新高，Robinhood继续看到凶猛的营收增长。如下图所示，第三季度收入同比增长36%，达到6.37亿美元，与第二季度的同比增长40%相比，几乎没有减速。来源：Robinhood 虽然由于利率压力，净利息收入增长放缓至9%同比增长（第二季度为22%同比增长），但交易收入加速至72%同比增长。虚拟货币一直是Robinhood的主要推动力，占公司3.19亿美元交易收入的19%，同比增长165%。还要注意，9月份结束的第三季度财报没有包括伴随11月选举而来的波动和市场狂热。与此同时，这是Robinhood股票在过去一个月超速运转的主要原因。作为提醒，Robinhood每月报告（未经审计的）客户指标，并刚刚发布了11月的交易统计数据。如下图所示，仅在11月，虚拟货币交易量就跃升至352亿美元：同比增长760%，是整个第三季度144亿美元的两倍多。来源：Robinhood 管理层还指出，其在虚拟货币上的价差继续扩大，叠加在更高的客户交易量之上。首席财务官Jason Warnick在第三季度财报电话会议上的评论：我还要强调，我们的加密货币回扣在10月份增加到48个基点，相对于我们第三季度的平均44个基点和年初的35个基点强劲。从长远来看，我们对我们所取得的进展感到兴奋，并相信我们完全有能力随着时间的推移推动每股收益和自由现金流的增长，这得益于我们超过20%的净存款增长、多元化的业务模式和90%的固定成本基础。除了11月强劲的加密货币活动外，期权合约的交易量也同比增长了63%（期权大约是Robinhood交易收入的三分之二），同时公司还为其保证金账簿增加了60亿美元的净新余额，这是公司历史上保证金连续增加的最高纪录。显然，交易者在Robinhood上承担更多风险，购买风险更高的资产（可能得到公司新的Robinhood Legend平台的帮助），公司将从这种增加的投机中获益。共识目前预计总收入增长将在第四季度加速至同比增长80%。与此同时，Robinhood继续利用其多个收入来源产生健康的盈利能力，第三季度调整后的EBITDA也同比增长一倍多，达到2.68亿美元，占42%的调整后EBITDA利润率（同比增长14个百分点）。来源：Robinhood 总结 Robinhood目前享有猛烈的势头，预计第四季度也将有一个爆炸性的季度财报，正如虚拟货币/期权交易量的大幅连续跳跃所示。与此同时，然而，Robinhood的股票已经定价了很多这种强度，当前估值接近约25x前瞻性调整后EBITDA。继续持有以获得更多上涨，但要小心在40多美元的高位设定一个退出点。 $Robinhood(HOOD)$

老虎证券2024-12-31

【美股周报】2024年底圣诞老人行情被夸大，一月效应可期？

析师Mike Mayo预计，2025年净利息收入有望攀升至创纪录水平。巴克莱分析师Jason Goldberg表示，未来两年银行股的每股收益将以近两位数的速度增长。对冲基金也正在加速涌入银行赛道。据彭博社编制的13F数据，今年第三季对冲基金大量买入金融公司股票，风险敞口逾3400亿美元，较前一季大增50%。业内人士预计，推动今年银行板块飙升33%的因素，包括资本市场活动和贷款增长回升等，在未来几个月将继续成为推动银行股上涨的主要动力。同期标普500指数升25%，纳斯达克100指数升28%。【2024年银行板块指数KBWB走势，来源：TradingView】富国Mayo表示，从「传统银行收入到存款、贷款、资本市场、营运杠杆、每股盈余增长和监管负担减轻」等各个方面，华尔街正处于转折点，且这些变化都是同时发生的。华尔街预计，美国总选总统川普即将放松管制和减税的预期政策将成为现实，即使美联储维持较高利率的时间比预期长，银行股仍有很大上涨空间。量子计算股机遇与泡沫 12月10日，谷歌发布量子晶片Willow引爆「量子狂潮」，在运算速度和纠错能力的重大进步令市场重新关注量子计算的巨大潜力。 Great Hill Capital董事长Thomas Hayes称，虽然目前还没使用，但Willow将对科学、医学和金融产生重大影响。它可以成倍减少错误，并可能带来跨行业的重大突破和发现。有专家总结了「五大量子计算股」：「量子界英伟达」Rigetti Computing、Quantum Computing、D-Wave Quantum、「量子行业领导者」IonQ和Quantum Corp，这些公司近一个月股价涨幅分别为465.56%、200.33%、259.06%、41.86%和465.81 %。【2024量子运算概念股涨幅，来源：TradingView】麦肯锡今年4月发布的报告预计，量子通讯市场将显著增长，到2035年全球市场价格攀升至110亿至150亿美元，2024年升至240亿至360亿美元，年复合增长率超20%。科技咨询公司ICV TAnK预计，全球量子计算产业规模将从2023年的47亿美元，飙升至2035年的8117亿美元。摩根士丹利分析师Joseph Moore表示，市场对量子科技参与2026年2000亿美元人工智能TAM的潜力充满热情，尽管该行认为这仍具有不确定性。瑞穗证券提醒道，目前许多量子计算概念股靠「讲故事」来吸引资本，但基本面数据难以支撑高估值。过度炒作可能会引发泡沫，短期交易的投机性太强。本周财经前瞻本周又是因假期而被缩短的一周，经济数据清淡。元旦节将至，美股等全球金融市场于1月1日休市，港股于31日下午和1日休市，日股于31日、1日至3日休市。数据方面，投资人可关注当周初请失业金人数、12月美国标普制造业PMI、美国ISM制造业PMI等数据。里士满联储行长巴尔金（Thomas Barkin）将在明年1月4日发表讲话。市场观点「美股圣诞老人行情」的历史规律在2024年底表现得并不明显，目前市场还处于12月中旬大跌后的修复阶段。市场交易清淡，但各种交易讯号错综复杂。有了2023年底对2024年美股预测「失误」的前车之鉴，现下华尔街各大机构对2025年股市充满信心，普遍预计标普500指数起码再涨10%，实现「三连牛市」。圣诞行情还剩一半的交易时间段，市场开始酝酿「1月效应」，这指的是新年第一个月股市大概率上涨的季节性现象。这种效应主要因年底调仓后再购买、或投资人用年终奖加码股票而出现。原文链接

投资慧眼2024-12-30

对冲基金大举增持至3400亿美元推动银行股飙升，2025年银行业前景乐观但面临不确定性

来降低投资风险并追求相对收益的基金。净利息收入：银行从贷款和其他金融资产中获得的利息收入减去支付给存款和借款的利息费用。资本市场：是金融市场的一部分，包括股票、债券等投资工具的交易市场。特朗普政府：指美国前总统唐纳德·特朗普在任期间的政府。 2024年相关大事件 2024年12月：美国政府通过了一项新的减税法案，预计将对金融行业产生深远影响，特别是在资本要求和税收政策方面。 2024年10月：美联储决定暂停加息，并表示可能会在2025年继续保持较高的利率水平，以应对通胀压力。 2024年8月：全球股市迎来强劲反弹，金融股成为领涨板块。来源：今日美股网

今日美股网2024-12-30

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