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2024-07-26 19:44:58【被指放松金融环境来助力大选 耶伦否认操纵美债市场】7月27日讯,美国财政部长耶伦坚决否认经济学家“末日博士”鲁比尼对财政部操纵国债发行以降低整个经济实际借贷成本的指控。其文章呼应了几位共和党政客最近对耶伦的一系列攻击,指出美财政部去年11月采取措施抑制较长期债券发行的激增,转而相对更多地依赖短期债券。他们认为这样做是为了压低长期借贷成本,从而在11月大选前助力经济。耶伦表示,鲁比尼发表文章中提出的观点“暗示了一种旨在放松金融环境的策略,我可以百分之百地向你保证,不存在这样的策略。我们从来没有讨论过这样的事。”负责监督债务发行的财政部官员Joshua Frost本月也曾强调,财政部的行动在市场参与者的预期范围内。
2024-07-26 14:06:02【美国消费者信心降至8个月低点,高通胀持续施压】7月26日讯,由于高通胀持续对个人财务状况造成压力,美国7月消费者信心下降至八个月低点。密歇根大学发布的数据显示,7月份的最终消费者信心指数从6月的68.2(修正前为66)降至66.4。消费者预计未来一年物价将以同比2.9%的速度上涨,为四个月来的最低水平,略低于6月预计的3%。他们还预计未来5到10年的平均物价上涨3%,与一个月前大致持平。自第一季度以来,消费者信心一直在下降,反映出高昂的生活成本和高企的借贷成本,导致人们当前对个人财务状况的看法和预期悲观。虽然通胀开始降温,但工资增长依然温和,许多美国人已经用光了疫情期间的储蓄。调查负责人Joanne Hsu表示:“消费者信心已比2022年6月的历史低点上升了33%,但仍然谨慎,因为高通胀继续拖累人们的态度,尤其是低收入人群。”
2024-07-25 12:37:42【美国经济持续强劲,第二季度增长2.8%】7月25日讯,据华尔街日报,美国商务部周四表示,经季节性和通胀因素调整后,第二季度GDP按年率增长2.8%,轻松超过了《华尔街日报》经济学家调查的2.1%的预期。尽管从许多方面来看,即使在高利率的情况下,美国经济也表现良好,而且通胀速度已经放缓,但许多美国人对食品杂货、汽车和房屋的价格比几年前高得多感到不满。尽管经济衰退的预测已经消退,但经济仍存在疲软迹象,就业市场开始放缓,第二季度雇主增加就业岗位的速度较第一季度放缓。消费者还面临着仍然居高不下的借贷成本带来的越来越大的阻力。
2024-07-24 11:23:10【美国30年期抵押贷款利率降至2月以来最低水平】7月24日讯,美国抵押贷款利率上周降至2月初以来最低水平,而购房申请进一步下降表明可能需要更低的借贷成本才能刺激需求。抵押贷款银行家协会(MBA)周数据显示,截至7月19日当周30年期固定利率抵押贷款的合约利率下滑5个基点至6.82%。购房抵押贷款申请指标下降4%,至5月底以来最低水平。虽然抵押贷款利率仍低于7%,但仍是2021年底时的两倍。再加上房价上涨,许多潜在购房者被迫观望,二手房销售减弱就是明证。包括购房和再融资在内的整体MBA抵押贷款申请指数上周下降2.2%。再融资指数小幅上升0.3%。
2024-07-23 12:34:54【市场分析:美国和欧元区公司债券违约率将略有上升】7月23日讯,CreditSights在一份报告中表示,由于高借贷成本对陷入困境的发行人的影响,预计美国和欧元区公司债券违约率将在2024年和2025年初略有上升。CreditSights表示,高利率对公司债券发行人的破坏性影响低于市场预期。“我们的基本情况预测显示,随着更多面临挑战的发行人寻求不良债务交易或申请破产,违约率将小幅上升。”CreditSights表示,到2024年底,美国高收益债券发行人加权违约率预计将升至3.5%,而欧元高收益债券发行人加权违约率预计将从目前的3.1%升至4.0%。
2024-07-18 16:30:58【美国抵押贷款利率连续第二周下降 令购房者压力有所缓解】7月19日讯,美国抵押贷款利率连续第二周下降。房地美周四在一份声明中说,30年期固定利率抵押贷款的平均利率为6.77%,是3月中旬以来的最低点,低于上周的6.89%。根据RedfinCorp,借贷成本在从高位回落,帮助推动每月住房付款从创纪录高点下降。Redfin表示,买家也受益于供应的增加,住房挂牌总量接近大约四年来的最高水平。Realtor.com经济学家Jiayi Xu表示,预计库存增加将逐渐对价格升幅施加下行压力,抵押贷款利率下降将有助于降低借贷成本,为潜在购房者提供更多帮助。
2024-07-18 15:47:51【消息人士:欧洲央行官员正考虑2024年只再降息一次是否可行】7月18日讯,据知情人士透露,欧洲央行的政策制定者越来越担心,他们今年是否只能再降息一次。由于通胀压力依然存在,官员们越来越不相信再降息两次是现实的,也不希望投资者认为9月份的降息是板上钉钉的事。据知情人士称,政策制定者在6月份做出了过于坚定的行动承诺——当时他们在价格上涨加速的情况下削减了借贷成本——这也促使他们为即将到来的9月12日的决定保留所有可用的选择。欧洲央行行长拉加德周四表示,欧洲央行下次会议的结果仍"非常不确定",这就体现了这种情绪。她重申,官员们将利用“我们将收到的所有数据”来决定他们的行动方针。
2024-07-16 17:02:41【美国小盘股开始史诗级上涨 CPI数据令空头措手不及】美国股市中最具投机性的一个角落正以疫情以来前所未见的速度飙升,随着交易员竞相提高降息押注,市场风险偏好浓厚。跟踪小盘股的罗素2000指数在过去五个交易日里上涨10%,为2020年4月以来首次,同期标普500指数仅上涨1.4%,纳斯达克100指数下跌0.4%。跟踪罗素2000指数的最大ETF上周资金流入量在股票型ETF中排名第二。这对于罗素2000指数可以说是一个很大转变,上涨可能是受到通胀数据放缓的提振,尤其是上周四CPI导致2年期美债收益率下跌,交易员预测美联储会更早启动降息。规模较小的公司通常对高借贷成本很敏感,因为它们的债务负担比大企业更重。
2024-07-11 12:06:48【调查:欧洲央行将在9月和12月降息,风险倾向于更少的降息】7月11日讯,接受路透调查的绝大多数分析师认为,欧洲央行将在今年9月和12月再降息两次。他们表示,风险平衡倾向于在年底前仅再降息一次。欧洲央行行长拉加德等几位央行成员在6月宣布降息后暗示,他们不急于进一步降低借贷成本,因为通胀的关键服务组成部分仍居高不下。加上创纪录的低失业率和工资增长加快,让人们对未来的降息产生了一些怀疑。尽管受访的85位经济学家都预计,欧洲央行将在7月18日维持利率不变,但超过80%的经济学家预计欧洲央行今年将在9月和12月降息2次,使利率降至3.25%。荷兰合作银行策略师Bas van Geffen表示:“我们认为,通胀比欧洲央行目前预测的模型更具粘性,这意味着他们将倾向于逐步降息,除非他们的预测发生重大变化,或者已实现的数据让人们对前景产生更多怀疑”。
2024-07-10 07:34:59【每日全球外汇市场要闻速递(7月10日)】 1. 韩国央行行长李昌镛:韩国拥有充足的外汇储备,在外汇波动时将适当调用外汇储备。 2. 法兴银行:大部分消息和仓位已被定价,斯塔默需要重振英国经济才能提振英镑。 3. 美联储贴现利率会议纪要:所有地区联储在5月和6月投票决定保持贴现率不变。 4. 消息人士:日本央行或将下调经济增长预期,预计通胀维持在目标附近。 5. 新西兰银行:现在预计新西兰联储将在11月份而非明年2月份降息。 6. 新西兰联储连续第八次将利率维持在5.5%不变,表示政策将需要保持紧缩,紧缩的程度将随着时间的推移而减轻。 7. 荷兰国际:欧元近期的升值空间有限,因为在法国议会选举产生悬浮议会后,法德债券收益率差距再次扩大仍是一个切实的风险。 8. 欧央行执委帕内塔:不应过度担心服务业通胀和工资增长,重申最近的数据和前景允许进一步逐步降低借贷成本。 9. 日本央行:从债市参与者那里收到了各种意见,包括将每月国债购买额减少到约2-3万亿日元,或者保持每月购买额在4万亿日元左右的想法。债券市场参与者对缩减国债购买速度的看法包括迅速按设定速度缩减,或者迅速按设定速度缩减然后在几个阶段逐渐缩减,或者在两年内逐渐减少购买。
2024-07-09 10:07:28【美国小型企业信心指数升至6个月高位 但仍低于长期平均水平】7月9日讯,美国6月小型企业信心升至六个月高位,但由于计划在未来三个月内提高员工薪酬的企业主比例上升,通胀忧虑依然存在。全美独立企业联盟(NFIB)周二公布,其6月小型企业信心指数上升1点至91.5,为去年12月以来的最高水平。不过6月是该指数连续第30个月低于50年均值98,因通胀担忧仍在,且借贷成本上升令资本投资承压。净22%的企业计划在未来三个月内提高薪酬,较5月份上升4个百分点。37%的企业主报告称职位空缺无法填补,但比5月份下降了5个百分点。NIFB指出,建筑、运输和零售行业的劳动力市场仍然紧张。约16%的企业报告称非熟练劳动力职位空缺,比上个月增加了2个百分点。
2024-07-09 08:53:47【欧央行执委:不应过度担心服务业通胀和工资增长】7月9日讯,欧洲央行执委帕内塔表示,欧洲央行不应过度担心顽固的服务业通胀和强劲的工资增长。帕内塔说,“市场担忧并非毫无根据,但需要正确看待,因为服务价格的走势往往与商品价格不同。”帕内塔在意大利银行业协会年会上重申,最近的数据和前景允许进一步逐步降低借贷成本。此前,虽然欧元区6月份通胀率小幅回落至2.5%,但服务业通胀率仍稳定在4.1%。这种价格压力使一些欧洲央行官员在上月首次降息后,对承诺进一步降息持谨慎态度。
2024-07-05 14:14:38【标普500指数迎来特殊时期 未来走势如何?】7月5日讯,接下来的几个交易日将决定今年的股市涨势是继续走高,还是停滞不前。美国银行的数据显示,自1928年以来,7月的前10个交易日一直是标准普尔500指数历史上表现最强劲的时期。尽管如此,投资者仍将在未来几周从经济数据和企业利润数据中寻找美联储可能何时开始削减借贷成本的线索。美联储主席鲍威尔将于周二在国会发表一年两次的证词。CPI数据将于周四发布,7月12日摩根大通和花旗集团将公布财报,财报季将全面展开。美国银行的数据显示,在大选年上半年表现强劲之后,标普500指数更有可能走高,在今年最后六个月上涨88%,但回报率中值较低,约为5.5%。值得注意的是,共和党全国代表大会将于7月15日至18日在密尔沃基举行,届时交易商将密切关注有关政策前景的任何潜在言论,这些言论可能会影响股市走势。
2024-07-04 14:37:56【加拿大家庭债务压力加剧 利息支付超过食品支出】7月4日讯,根据罗森博格研究公司负责人戴维•罗森博格对加拿大国民账户数据的分析,高负债水平和借贷成本使加拿大家庭现金短缺,他们在贷款上的支出超过了在食品和饮料上的支出。罗森伯格在每日客户报告中计算出,家庭在利息、住房相关成本和保险上的支出占收入的29.7%,略高于可自由支配或非必需品上的支出占收入的29.4%。罗森博格估计,进一步细分后,加拿大人的利息支出占收入的7%,而食品和饮料支出占收入的6%。罗森博格说,剩下的29%的可支配支出与2008年的水平一致,但有一个问题——家庭债务与收入之比现在是168%,而2008年是145%。
2024-07-03 18:08:10【美联储会议纪要:美联储在等待“更多信息”以获得降息的信心】7月4日讯,美联储会议纪要显示,官员们认为,在“有更多信息让他们更有信心”通胀正朝着2%的目标迈进之前,降低借贷成本是不合适的。“绝大多数”美联储官员评估称,经济增长“似乎正在逐渐降温,多数与会者表示,他们认为目前的政策立场是限制性的”。官员们表示,核心个人消费支出价格指数的月度涨幅较小,表明通胀取得了明显进展,并得到了5月CPI数据的支持。
2024-07-03 14:06:17【美国服务业以四年来最快速度萎缩 经济动能渐显不足】7月3日讯,由于商业活动急剧萎缩和订单减少,6月份美国服务业出现了4年来最快的收缩速度。美国6月ISM非制造业PMI录得48.8,远低预期。这些数据与上月相比出现了突然而显著的逆转,当时该指数升至9个月高点。6月份服务业指数的恶化也进一步证明,经济正显示出更多失去动力的迹象。服务业是美国经济的最大组成部分。再加上本周稍早公布的ISM制造业指数连续第三个月萎缩,该组织对服务提供商的调查显示,由于借贷成本高企、企业投资降温和消费者支出不均,需求正感受到更大的压力。与此同时,一项衡量服务提供商支付的原材料价格的指标降至三个月低点,表明通胀正在逐步降温。
2024-07-01 14:08:01【6月美国制造业新订单指数回升 但整体活动依然显示萎缩】7月1日讯,6月份,美国制造业活动连续第三个月小幅萎缩,而其中一项衡量价格的指标出现一年多来的最大跌幅。美国6月ISM制造业PMI录得48.5,与上月的48.7相比变化不大,该指数仍略低于荣枯分界点50。美国6月ISM制造业物价支付指数录得52.1,为2023年5月以来的最大降幅。尽管整体制造业指数仍显示活动萎缩,但ISM新订单指数回升是对生产者的一个积极信号。该指数反弹近4点,至49.3,表明预订量正趋于稳定。与此同时,ISM生产指数从50.2下滑至48.5,同时制造业就业人数也有所减少。单就今天的数据而言,这些数据表明,由于借贷成本高企、企业设备投资受限,以及随着美联储在更长时间内将利率维持在较高水平,消费者支出不均衡,美国制造业继续难以保持增长势头。值得注意的是,最近的报告对制造业发出了不同的信号。上周公布的数据显示,5月份美国工厂的商业设备订单意外下降,而另一项数据则显示,工厂产出普遍回升。
2024-06-27 12:39:10【美国商业设备订单达到今年最大降幅】6月27日讯,5月份美国工厂的商业设备订单意外下降,表明企业在长期借贷成本上升和需求疲软的情况下仍对投资持谨慎态度。美国商务部公布的数据显示,上月核心资本货物订单价值下降0.6%,创下今年以来的最大降幅。核心资本货物订单价值代表了除飞机和军事硬件以外的设备投资,该数据未经通胀调整。包括商用飞机在内的所有耐用品(至少使用三年)订单月率增长0.1%,此前该数据向下修正为增长0.2%。不包括运输设备的订单下降0.1%。
2024-06-26 18:23:56【分析师:美元与收益率挂钩走强,将延续主导地位】6月27日讯,有分析师表示,除了日元出现里程碑式的疲软,美元也在巩固其对多种主要货币的主导地位。鉴于美元与美国国债收益率的联系越来越紧密,这种情况可能会持续下去。彭博美元现货指数触及七个月高位之际,其与10年期美国国债收益率的关联度正开始趋向于6月初的峰值。在过去的一个月里,由于其他货币的下跌支撑了美元,而通胀放缓的各种迹象又促使交易员们为今年第二次降息25个基点的可能性做好准备,这两种资产略微脱钩。不过由于美联储指引市场今年只降息一次,利率和债券市场仍有下调借贷成本预期的空间,这将推高收益率,尤其是如果今夏的价格压力比预期的更为严峻的话。预计今年下半年的风险倾向于更高的收益率。这意味着随着美元和债券利率重新建立联系,美元将有上升的动力。
2024-06-26 18:08:13【美国新屋库存创2008年以来新高,威胁建筑业】6月27日讯,自十多年前房地产泡沫破裂以来,美国新屋库存达到了最高水平,这增加了建筑商在市场渴望更低借贷成本的情况下削减产量的风险。周三公布的最新政府数据显示,5月份待售单户住宅总数增至48.1万套,为2008年以来的最高水平。其中近10万套已经完工,仍在等待买家,这是14年来最多的。按照目前的销售速度,需要9.3个月才能耗尽全部库存,这是自2022年以来最长的一次。由于房地产业和潜在购房者都在焦急地等待更低的借贷成本,这将有助于提高人们的负担能力,这些数据对住宅建设的前景构成了风险。