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泰康人寿北京分公司“7.8保险公众宣传”暨溢彩志愿服务走进北航社区

普及讲座，专家重点向社区居民普及了金融诈骗、非法集资、非法“代理退保”等知识，提升了居民的防范意识。最后，专家走进社区居民中间，与居民们亲切互动，答疑解惑。活动现场，泰康北分设置了保险知识普及、清廉文化宣传、泰康拜博口腔义诊、正安中医义诊、少儿公益画作等展位，为社区居民提供全方位的服务。溢彩志愿者深入浅出地介绍了保险知识，围绕保险的社会功能、保险理赔的相关要点、金融风险诈骗的特点等等进行了普及，医疗人员为社区居民进行了细致的诊断，并且提供了健康方面的咨询服务。泰康倡导商业向善，推动人人公益，各子公司也发挥所长，开展志愿服务传递温暖关爱。此次泰康人寿北分走进社区，面对面与保险消费者、社会公众进行沟通交流，倾听公众需求，开展公益服务，普及保险理念，着力营造良好的舆论氛围和社会环境。 6、7月份泰康人寿北京分公司结合“7.8保险公众宣传日”活动，通过线上线下宣传教育、组织活动持续开展金融保险知识宣传活动将“保险力量，为奋斗的你加把劲”的主题向社会推广，通过积极行动展示了保险业所承担的社会责任，传递了保险正能量，为共同推动行业高质量发展贡献泰康力量！

金融界2023-07-08

京东安联保险开展7.8保险公众宣传日活动，为奋斗者加把劲

他们丰富对保险知识的认知，提高对于金融诈骗风险的防范意识。和环卫工人一样，快递员、外卖小哥等户外工作者也是常年不畏严寒酷暑坚守在一线岗位。他们头顶烈日，脚踏“风火轮”，将一份份包裹、外卖准时送达千家万户。7月5日，京东安联保险深圳营销服务部走进京东物流大冲站点，为小哥们送上夏日清凉饮品，提醒忙碌的他们在高温热浪下要留意做好防暑措施，同时注意安全驾驶。包括环卫工人、物流小哥在内的新市民群体是保障城市日常的主要力量之一。随着新市民群体的增加，做好新市民金融服务，维护其合法金融权益，成为全社会的关注。7.8保险公众宣传日期间，京东安联保险四川、上海和北京分公司员工结合多场景向当地的快递小哥们科普金融保险知识，派发“防范电信诈骗”“树立正确理念，科学消费保险”等宣传折页，提高新市民群体的防骗反诈能力以及对保险建立正确认知。京东安联保险广东分公司还推出在线有奖问答，寓宣教于娱乐，向广大消费者、合作伙伴和快递小哥们普及消费者权益以及保险知识、安全提醒等信息，吸引上万人次参与，实现更广泛的宣传效果。绿色环保跑，展现保险人风采响应“唱响新征程，绿色环保跑”活动，7月6日，京东安联保险总经理梁海健带领广东分公司员工齐聚广州白云山，在晨光里挥洒汗水，传递积极、健康的生活理念，用行动展现保险人贯彻党的二十大精神、“奋进新征程、建功新时代”的昂扬风貌。在距离广州二千公里外的北京，北京分公司连续第二天组织员工在工作休息期间围绕职场大楼集体跑步，以此鼓励大家劳逸结合，倡导乐观、积极、健康、绿色的生活方式。除了环保跑，上海分公司同事还选用歌咏形式，以嘹亮的歌声展现保险人的风采。线上推广方面，京东安联保险通过社交媒体账号宣传 “健康生活每一天”保险公益活动，呼吁大众每天进行健康检测活动，监测心率、呼吸、血氧等指标，做好自己健康的第一责任人。参与者在监测健康状况的同时做公益，通过上传监测数据、学习和宣传保险知识，捐赠爱心值，集社会的力量共同支持保险公益活动。

金融界2023-07-08

黄河财险北京分公司参加行协“7.8公众宣传活动”

园游客及周边居民发送宣传册，解答反电信诈骗，反洗钱的常识，宣传金融保险知识，现场活动获得了居民、游客的广泛关注和认可，其中一位张阿姨，在活动结束后特意找到工作人员，表示这次的活动非常有意义，相对于传统防诈骗讲座，现场节目录制形式更加贴近老年群体，也更加鲜活。7.8保险公众宣传日，我们在行动！

金融界2023-07-08

工银安盛人寿“7.8全国保险公众宣传日”活动火热进行中

“防范非法集资宣传月”、“防范电信网络诈骗宣传”等宣传活动，持续开展金融保险知识宣传相关活动，从知识传播、风险提示、服务案例、消费者权益保护等角度，面向业务员、客户及社会公众开展广泛、持续性的金融消费者教育宣传，提升金融消费者防范风险意识及能力。同时，工银安盛下辖各机构积极组织开展 “健康生活每一天”、“唱响新征程，绿色环保跑”保险公益健步走等活动，展现保险人昂扬的精神面貌，将保险的大爱精神广泛传播。同时，公司员工积极走进银行网点、客户企业、社区、养老机构等，设立咨询服务台，面对面与保险消费者、社会公众进行沟通交流，通过这样的“保险五进入”活动，向公众普及金融保险知识，也增强公司与社会公众的了解与互动。受到了公众的普遍欢迎。以此次“7.8全国保险公众宣传日”为契机，工银安盛将持续秉承“以客户为中心”的理念，更好地向社会公众普及保险知识、宣传保险政策，树立公众金融风险防范意识，为满足人民群众日益增长的美好生活需求源源不断贡献保险力量。

金融界2023-07-08

新华保险湖南分公司开展“环保跑”等系列保险宣传活动

式向社会公众发放防范非法集资、防范电信诈骗及保险知识手册等金融知识宣传折页，面对面与保险消费者、社会公众进行沟通交流，倾听公众需求，开展公益宣讲服务，普及保险理念，切实提升人民群众的满意度和获得感。后续，新华保险湖南分公司还将持续围绕保险宣传开展系列活动，共同践行保险初心，积极履行大型国有企业社会责任，将“保险力量，为奋斗的你加把劲”深入百姓身边，进一步传递绿色健康的生活方式和低碳环保的理念，让保险守护百姓幸福美好生活。

金融界2023-07-08

“平安守护行动”走进北京丰台中国平安启动“7·8全国保险公众宣传日”系列活动

京机构的志愿者，走进社区，开展防范金融诈骗、消费者权益保护等宣传活动。当天活动取得良好社会反响，社区近千居民积极参与。活动期间，中国平安携手北京电视台开展了《蜜蜂计划》金融安全知识节目录制，通过《拦不住》《不了解、不理解、不愿信》等不同的寓教于乐的表演方式，向社区居民宣传防范金融诈骗及个人金融安全的相关金融知识。北京市公安局刑侦总队十支队副支队长赵炜通过案例分析、受害者心理分析等专业讲解，向居民普及反诈常识；平安普惠北京分公司总经理邱跃宇以身边发生的征信诈骗、代理退保退费骗局等案例，向居民做了金融诈骗风险提示。活动现场，“平安守护行动”志愿者们通过悬挂反诈典型案例、识别诈骗知识点、打击电信诈骗犯罪相关标语、发放宣传材料、现场解答问题等形式，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传金融诈骗、电信诈骗的违法性、危害性及其表现形式等，附近居民积极参与，热烈讨论，与专家、志愿者互动，形成了良好的金融安全及反诈骗知识学习氛围，有效提升了社区居民金融素养，增强了市民识别和防范金融诈骗活动的能力。此外，活动正值“7·8全国保险公众宣传日”期间，中国平安组织“平安守护行动”志愿者们围绕“保险力量，为奋斗的你加把劲”主题，启动“面对面、零距离、互动式”保险知识宣传，并在全国超过1万家营业网点开展持续的保险知识、金融反诈知识宣传。近年来，中国平安积极响应监管部门号召，发挥“金融+科技”战略优势，积极提升消费者权益保护工作，坚决捍卫消费者的合法权益，“多角度、全方位”开展网络安全宣传活动，千方百计帮助人民群众守好“钱袋子”。中国平安相关负责人表示，将以此次“平安守护者行动”为新的起点，构建公安和金融机构良好的互动合作机制，将网络安全宣传、保险知识传播与“五进入”工作紧密结合，深入学校、社区、企业等，助力提升广大群众防范网络诈骗的能力。据悉，中国平安还将联合旗下多家专业公司，合力通过“平安守护者行动”把金融消费者保护推向全国。在北京，“平安守护者行动”还将联合北京市网警、反诈中心等部门进入社区开展多场活动，通过有奖问答、反诈节目表演等趣味形式提升群众参与度，帮助大家识别并抵御金融风险，守护好大家的钱袋子。中国平安表示，不仅希望平安作为家庭金融消费品牌进入每一个家庭，更将不遗余力履行保险天职，守护无数个人、家庭和社会平安，希望通过每一次的社区公益活动带去“有温度的金融”，为社区居民的美好生活和幸福安康贡献一份温暖的力量。

金融界2023-07-08

吴震：协同打击黑灰产业链，积极应对新型诈骗

快速发展，传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪，电信网络诈骗犯罪已成为发案最多、上升最快、涉发面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型。刷单返利、杀猪盘、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充公检法和虚假征信类诈骗等网络诈骗花样层出不穷，已形成上中下游分工明确的黑灰产业链，严重影响人民群众的切身利益，造成巨大的经济损失。为此，中央高度重视，不断完善制度体系，地方各级政府、有关部门、企业机构形成齐抓共管合力，加大违法犯罪惩处，加强行业源头治理，各种措施多管齐下，营造社会反诈氛围。2022年，全年共破案46.4万起，推动电信网络诈骗发案连续17个月同比下降，取得了显著成效。吴震指出，AI诈骗、虚拟货币诈骗、GOIP简易组网诈骗等新型诈骗层出不穷，需要协同打击黑灰产业链，积极应对新型诈骗。

金融界2023-07-08

向金融欺诈乱象亮剑！第二届中国零售金融反诈发展论坛顺利举行

“技术化”的新特征，尤其是包括电信网络诈骗、有组织逃废债、不良代理投诉、不法贷款中介在内的黑灰产行为日益猖獗，由此衍生出的违法行为严重扰乱了金融市场秩序，侵害了消费者和金融机构的正当权益。面对严峻的金融诈骗及黑灰产形势，金融业亟需凝聚行业力量，主动向金融欺诈乱象亮剑，通过行业协作与技术升级，共同探索金融反诈破局之道，实现“精准制导、联防联控、打防一体”的天下无诈目标。在这样的大背景下，7月6日，2023第二届中国零售金融反诈发展论坛在清华大学顺利举行，此次论坛由清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、中国互联网协会数字金融工作委员会、银联数据联合主办。来自国内金融领域的近两百位专家学者和金融机构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。寻找金融反诈的“破局之道” 清华大学经济管理学院副院长、清华大学经济管理学院中国金融研究中心主任何平在开幕致辞中表示：数字技术与金融服务正在以指数级的速度融合，新模式、新业态不断呈现。尤其是今年以来，AIGC、ChatGPT等基于人工智能的应用实践迅猛发力，为人们描绘了美好的科技未来。但是，AI技术的迭代起飞背后，针对金融机构和金融消费者的欺诈行为也呈现出“产业化”“技术化”的新特征，他希望通过本次活动共同寻找到金融反诈的“破局之道”，为实现金融市场高质量发展保驾护航。面对人工智能技术迭代升级，对经济社会和金融安全可能造成的冲击和挑战，是当下的热点话题。中国银行原行长李礼辉在演讲中强调：数字经济时代，数据成为生产要素，算力成为新生产力，并在很大程度上决定一个国家的金融竞争力。伴随着AI迭代和算力竞争的新竞争形势，我国必须加快构建高水平的算力基础设施和先进的数据基础制度，激活数据要素潜能，做强做优做大数字经济，增强经济发展新动能，构筑国家竞争新优势，维护国家数字安全。实践证明，在技术创新进程中，民营企业与国家队可以齐头驾并进，共同构筑技术可信任、资源可共享、商业可持续、市场主体可受益的AI生态圈。国务院联席办、国家反诈中心资金风控专家杨琛指出，从总体上看，当前各行业反诈常态化治理格局已经基本显现，但是，近期发案形势出现反弹，攻防对抗持续在升级，电信诈骗犯罪团伙不断翻新诈骗的伎俩和手法。面对发案反弹的严峻形势，杨琛强调：“对金融行业来讲，其目标就是努力实现被骗资金要拦得住、追得了、返得回。” 互联网金融安全技术工信部重点实验室主任吴震表示，随着我国信息网络技术快速发展，传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪，电信网络诈骗犯罪已成为发案最多、上升最快、涉发面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型。为此，中央高度重视，不断完善制度体系，地方各级政府、有关部门、企业机构形成齐抓共管合力，加大违法犯罪惩处，加强行业源头治理，各种措施多管齐下，营造社会反诈氛围。本次论坛上，来自国家反诈中心、清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、银联数据、中原银行、亿联银行、宁波银行、马上消金、三湘银行、小米消金、招联消金、人银金服、新希望金科等业内机构代表，共同参与并见证了金融反诈云平台接入国家反诈中心。新网银行副行长兼首席运营官刘波从事前攻击、事中欺诈、事后诈骗全链条切入，讲解黑灰产全方位入侵的现实威胁，详细剖析“电信网络诈骗、有组织逃废债、不良代理投诉、不法贷款中介”等四大行业痼疾。刘波认为，要想应对黑灰产顽疾，需以反欺诈组织对抗欺诈组织。“多方联动形成合力，才能打响反黑灰产突围战。”为此，新网银行与银联数据牵头、众多金融机构积极参与共建金融反诈云平台，通过数字技术并凝聚行业力量探索实现“精准制导、联防联控、打防一体”。蓝海银行行长宋学峰分享了黑产投诉举报趋势和运营模式，通过具体案例，宋学峰剖析了黑产盛行原因，并表示黑灰产危害金融消费者正当权益，破坏社会信用体系建设，侵害金融机构合法权益，影响正常的社会秩序。他建议从强化合规经营意识、加强投诉风险客户识别、共建联防联治反诈数据库、进一步修改完善法律法规、构建互联网金融法催模式等五方面跨部门通力合作，共同迎战黑产。马上消费金融CRO林亚臣认为，万事万物皆依“道法自然”的原则运行。考虑到风险具备着普遍存在性、普遍关联性和相关意义下可预测的特点，“风险恒存、普遍关联”要求风险管理体系必须全方位、全流程、全覆盖。“风险管理的本质是求解有条件的最优化问题。”他认为体系以道而行，运行自然而然，充分展现风险管理之美。中原银行风险管理部总经理王愿生表示：“有光就有影，在享受数字化带来的红利的同时，数字金融欺诈也急剧增加，机构和客户遭受欺诈的风险急剧上升。”对此，中原银行走出一条特色数字化转型之路，目前反欺诈政策体系统一管理、基础能力统一建设、专业认知统一提升，反欺诈管理模式完成了从分散到集中再到中台赋能的转变，赋能银行各个应用场景，实现反欺诈能力1+1>2。监管部门、相关机构、社会组织需齐心协力应对挑战近些年来，国家加快推进消费信贷管理模式和产品创新，消费金融行业迎来了高速发展。然而，随着竞争加剧，应用场景拓展，客户群体愈发下沉，部分借款人利用网贷平台、小贷公司等机构的风控漏洞，寻求免除利息的途径。新冠疫情爆发后，一些无偿还能力的借款人利用各种非正规手段逃避债务，出现一些有组织、有预谋的逃废债行为。针对逃废债这一社会现象，清华大学经济管理学院中国金融研究中心和新网银行成立联合课题组，编制《中国零售金融逃废债风险报告》(以下简称报告)，通过认真、详实的分析调研，厘清逃废债发展脉络，展现其产业现状、主要业务模式，并从政策、行业实操等方面，阐述治理逃废债的方法。活动现场，何平教授发布并解读了这份报告。他强调：报告所讨论的逃废债特指债务人为个人的逃废债行为，尤其是指基于个人信用卡或消费贷款产品出现的恶意逃废债，即不努力寻找还款办法，反而利用各种非法手段逃避债务的行为。逃废债组织明面上打着普及金融与法律知识的幌子，实际上干着伪造材料、恶意投诉金融机构、扰乱金融消保秩序的黑灰产。何平表示，需监管部门、相关机构、社会组织齐心协力应对挑战：宏观上，明确自然人逃废债认定标准，优化金融消保投诉流程与考核方案；中观上，行业协会可以联合各金融机构，建立全行业共享的逃废债观察名单；微观上，金融机构对内应强化金融机构风控能力，充分平衡业务发展与风险考量，针对各产品、服务做好信用风险、欺诈风险的多重排查。同时，进一步加强金融知识宣传工作，提醒消费者切勿轻信非法牟利组织，切实维护消费者权益。共筑金融防控安全“防火墙” 近些年来，中央及地方政府多次强调“打击恶意逃废债”，部分地方金融监管部门高度关注逃废债衍生的“反催收”“投诉代理”等问题，通过发布风险提示、行政通告、专项工作方案等方式，保护金融消费者合法权益，优化金融市场经营环境。尤其是面对网络电信诈骗出现AI换脸技术、恶意逃废债手段升级等新问题，全行业如何共筑金融防控安全“防火墙”，保障金融机构与消费者的正常权益，在本次活动的圆桌论坛环节，就以“金融行业联防联控，协力打击黑产毒瘤”为主题，进行了广泛且深入的探讨。廊坊银行党委委员、副行长、中国互联网协会数字金融工作委员会副主任委员陈树军，光大银行智能运营中心总经理助理丁焱，光大信托信息技术部副总经理、数据中心总经理祝世虎，新希望金科执行总裁高斌，重庆富民银行风险总监杨明，永丰银行零售金融部总经理蒋旭峰共同分析金融反诈的新形势和困难，探讨解决思路和具体措施，招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼主持，在讨论环节，嘉宾结合各自的专业领域，以及长期的金融反欺诈经验，进行了精彩的观点碰撞，并提出了诸多专业的见解。参会嘉宾普遍认为，通过本次论坛的成功举办，依托产学研的力量，进一步凝聚金融反诈共识，尤其是面对中小金融机构深受其害的恶意投诉、恶意逃废债等痛点问题，通过提出破解之道来堵塞行业漏洞，多方联合形成合力，共同向金融欺诈乱象亮剑。

金融界2023-07-08

金融行业怎样联防联控？多方探讨金融反诈之道

持。随着数字金融服务的深入发展，金融诈骗的形式和手段越来越多样化，廊坊银行党委委员、副行长、中国互联网协会数字金融工作委员会副主任委员陈树军将欺诈趋势总结为“6+1”：手段多元化、受众全面化、产业全球化、流程智能化、频次高发化、迭代加速化和欺诈人工智能化。当前AIGC和ChatGPT大火，这些数字科技都冲击着原先的金融反诈方式。对此，陈树军表示，“齐抓共管、群防群治依然是最好的办法，相信我们共同联手努力，一定能够提高这种反欺诈的效果，让天下之诈或天下少诈的愿景能够早日实现”。光大银行智能运营中心总经理助理丁焱从四方面分享了光大银行如何逐步实现警银联动：一是建立跨机构的开户核验机制和风险共享机制，通过增加更多的信息共享和使用，提升联防联控的效果。二是借用外部数据，进一步完善异常客户可疑交易的大数据风控模型，提升检验效果。三是配合公安部门建立完善电信欺诈的涉案资金的继续查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻这些程序和救济措施。四是持续做好防范电信欺诈知识的常态化宣传。常言道“事后打击不如事先防范”，在反诈前期，如何使用技术手段来防范诈骗风险？光大信托信息技术部副总经理、数据中心总经理祝世虎认为银行在产品设计阶段、客群选择和场景选择三阶段都需要进行相应细致考虑，银行在事先防范还要做到主动风险态势感知、主动关注沉默客户、主动客户交互、由被动获客变为主动获客等四个主动。信息3.0时代摒弃了过去1.0时代的信息单向传播，涌现大量视频、音频甚至视频互动，很多诈骗团伙利用AIGC技术实时生成人脸视频，基于熟人社交的基本原则，取信于客户并实施诈骗。新希望金科执行总裁高斌结合新希望金科在过去五年里推出的银行零售信贷数字化转型整装解决方案，讲解了如何通过非结构化信息判断真人、真设备、真意愿。重庆富民银行风险总监杨明表示，随着整个市场环境的变化，针对于不同的业务场景和产品流程，欺诈风险点都是在不断变化的，同时相应的欺诈风险特征也在不断演变。他认为，最大的挑战还是银行反欺诈团队如何与时俱进地迭代反欺诈技术模型和策略，来应对变化和欺诈风险。永丰银行零售金融部总经理蒋旭峰认为，技术本身无罪，是人类进步的工具，有可能让中小银行弯道超车，问题在于黑灰产用技术如何去做以及具体做的事情。他表示，“如何拥抱科技？可以寻找社会上的联盟组织，三方协力来做。新网银行的金融反诈云非常有意义，大家可以充分实现科技向善，把反欺诈做得更好。”

金融界2023-07-08

杨琛：金融机构要努力实现客户被骗资金要拦得住、追得了、返得回

形势出现反弹，攻防对抗持续在升级，电信诈骗犯罪团伙不断翻新诈骗的伎俩和手法。面对发案反弹的严峻形势，杨琛提出四方面具体举措：一是联合各家金融机构依法开展专项治理。“对金融行业来讲，其目标就是努力实现被骗资金要拦得住、追得了、返得回。”杨琛表示，这是各银行金融机构的责任和义务，特别是在行业治理方面，除了行业主管部门以外，各家金融机构要认真落实反电信诈骗法所规定的主体责任，依法开展专项治理，全力挤压涉诈违法犯罪的生存空间。二是要加强信息共享，实现协同治理。杨琛介绍，目前国家反诈中心对涉诈资金的转移开展了持续性监测，及时通报各家金融机构相关情况，各金融机构应全面排查、及时处置，避免成为电信诈骗违法犯罪新洼地。同时，也要把工作中发现的洗钱犯罪线索和资金转移新趋势，及时上报国家反诈中心以及人民银行、国家金融监督管理总局等金融监管部门。三是要完善风控模型，精准管控涉案的账户。“随着资金转移的趋势变化，以及我们和洗钱团伙的对抗、博弈升级，很多原有模型较难适应当前的形势和变化。”杨琛指出，各家机构要围绕存量账户、开卡、可疑交易等这些重点环节，不断完善实时风控模型，对精准研判出的涉诈银行账户实行有效管控。四是要全力保护好潜在受害人的资金安全。当前，公安部正在部署全国公安机关开展对潜在受害人的上门预警劝阻工作。这项工作每天预计减少1亿的损失。杨琛也要求各家金融机构加强对潜在受害人的精准识别和研判，采取有效措施来保护其资金安全。

金融界2023-07-08

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